L'Agenzia dei Servizi Finanziari del Giappone (FSA) ha invitato gli exchange di criptovalute a implementare ritardi nei prelievi e altre misure protettive, mentre le autorità affrontano truffe sempre più sofisticate che colpiscono gli utenti di asset digitali.

Giovedì, il FSA ha annunciato di aver presentato la richiesta congiuntamente all'Agenzia Nazionale di Polizia. La mossa arriva in risposta alle perdite crescenti tra i clienti degli exchange di criptovalute e a un numero sempre maggiore di casi in cui fondi ottenuti fraudolentemente vengono canalizzati verso conti presso gli exchange. Il Giappone vanta uno dei quadri normativi sulle criptovalute più consolidati al mondo, avendo introdotto un regime di licenze per gli exchange in seguito al collasso della piattaforma Mt. Gox nel 2014, e le ultime misure si basano su quelle fondamenta di tutela dei consumatori.

La richiesta è stata indirizzata alla Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association (JVCEA), l'organismo di autoregolamentazione del Paese per le piattaforme di trading di criptovalute. Delinea diverse misure di salvaguardia proposte:

• Ritardi nei prelievi: Gli exchange sono invitati a limitare i prelievi di criptovalute per un periodo definito dopo che un cliente ha depositato valuta fiat o acquistato asset digitali.
• Indirizzi di prelievo pre-registrati: Gli utenti sarebbero tenuti a registrare in anticipo gli indirizzi di prelievo, con un periodo di attesa obbligatorio prima che i nuovi indirizzi aggiunti diventino utilizzabili.
• Limiti di prelievo specifici per cliente: Le piattaforme dovrebbero stabilire limiti individualizzati sugli importi di prelievo.
• Monitoraggio avanzato: È raccomandata una supervisione più rigorosa delle transazioni e dell'ambiente di accesso.
• Autenticazione multifattore resistente al phishing: Gli exchange dovrebbero adottare metodi di autenticazione più robusti.
• Verifica del nome del mittente: Dovrebbero essere previsti controlli per confermare che il nome del mittente bancario corrisponda al nome del titolare del conto di criptovalute.

Il FSA ha sottolineato che queste misure non costituiscono normative vincolanti. L'agenzia ha dichiarato che gli exchange dovrebbero determinare come implementare le raccomandazioni in base alle proprie operazioni, servizi e livello di esposizione a usi impropri. La natura non vincolante della richiesta è coerente con l'approccio del Giappone di utilizzare la JVCEA come organismo di autoregolamentazione per stabilire linee guida che gli exchange sono tenuti ad adottare su base coordinata a livello di settore.

La richiesta congiunta riflette la crescente preoccupazione tra le autorità giapponesi per l'uso improprio dei conti degli exchange in schemi fraudolenti e sottolinea gli sforzi per rafforzare le tutele per gli utenti di criptovalute. Le misure di salvaguardia proposte, in particolare gli indirizzi di prelievo pre-registrati e la verifica del nome del mittente, ricalcano i meccanismi antifrode che sono stati adottati o presi in considerazione dai regolatori finanziari di altre giurisdizioni che affrontano modelli simili di truffe basate sullo sfruttamento della velocità e dell'irreversibilità dei trasferimenti in criptovalute.

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