Banca d’Italia ha ordinato lo screening obbligatorio delle sanzioni per i trasferimenti di criptovalute, imponendo ai fornitori di servizi per cripto-attività di implementare controlli interni progettati per individuare i trasferimenti collegati a entità sanzionate e contenere i flussi finanziari illeciti nell’Unione europea.

Secondo un annuncio di lunedì pubblicato sul sito della banca centrale, i fornitori di servizi per cripto-attività (CASP) devono adottare politiche e controlli interni per applicare le sanzioni finanziarie dell’Unione europea durante l’elaborazione dei trasferimenti crypto. La direttiva estende di fatto alle società crypto gli obblighi di applicazione delle sanzioni che le banche del blocco rispettano da tempo, poiché le misure restrittive dell’UE si applicano direttamente in tutti gli Stati membri e vengono attuate a livello nazionale.

La banca ha aggiunto che i CASP dovrebbero impegnarsi a garantire controlli adeguati per identificare i clienti e le transazioni collegati a entità sanzionate. Lo screening delle sanzioni è una funzione di conformità consolidata nella finanza tradizionale, basata sul controllo di clienti e controparti rispetto agli elenchi delle sanzioni emessi dai governi; la sua applicazione esplicita ai trasferimenti crypto colloca le società di asset digitali nello stesso perimetro di conformità degli istituti finanziari tradizionali.

La direttiva arriva mentre le criptovalute vengono utilizzate sempre più spesso da entità iraniane e russe per eludere le sanzioni finanziarie. La piattaforma di sicurezza blockchain CertiK ha riferito che la stablecoin A7A5 ancorata al rublo russo ha elaborato transazioni cumulative per 110 miliardi di dollari tra febbraio 2025 e maggio 2026, nonostante fosse stata presa di mira dalle sanzioni occidentali.

Secondo quanto riferito, la banca centrale iraniana ha inoltre allentato i controlli sui cambi per incoraggiare le imprese a utilizzare criptovalute come USDt di Tether (USDT) e Bitcoin (BTC) per regolare transazioni transfrontaliere attraverso gli exchange iraniani e aggirare le sanzioni.

Le autorità statunitensi hanno intrapreso un’azione parallela contro i flussi di asset digitali collegati all’Iran. Il 14 luglio, il Segretario al Tesoro degli Stati Uniti Scott Bessent ha dichiarato che le autorità americane avevano disposto il congelamento di oltre 130 milioni di dollari in crypto detenuti in wallet collegati alla banca centrale iraniana.

A giugno, la società di analisi blockchain TRM Labs ha riferito di flussi superiori a 3,8 miliardi di dollari tra l’exchange crypto CoinEx e entità iraniane sanzionate nell’arco di oltre sette anni.

Nel complesso, la direttiva dell’UE sulla conformità e le azioni esecutive statunitensi mostrano come la politica delle sanzioni e i mercati crypto si intersechino a livello delle transazioni, con società di analisi blockchain come CertiK e TRM Labs che forniscono gran parte dei dati alla base sia dei controlli normativi sia delle attività di applicazione. Per i CASP italiani, l’effetto pratico del requisito dipenderà ora dall’implementazione: da come i controlli di screening verranno integrati nell’elaborazione dei trasferimenti e valutati sotto la supervisione nazionale.

Fonte: Cointelegraph