I gruppi criminali organizzati in Irlanda affittano cassette di sicurezza per proteggere le frasi seed e le chiavi private necessarie per accedere ai propri portafogli crittografici, secondo il capo dell'unità statale per il sequestro dei beni. Le chiavi vengono conservate insieme a contanti, orologi di lusso e passaporti in luoghi difficili da trovare per la polizia.

Michael Gubbins, Detective Chief Superintendent della Criminal Assets Bureau (CAB) irlandese, ha svelato la tecnica, già segnalata dall'agenzia al Comitato direttivo antiriciclaggio del governo. La CAB, istituita nel 1996 in seguito all'omicidio della giornalista Veronica Guerin, si è da sempre specializzata nel tracciamento e nel sequestro di beni criminali, e la tattica delle cassette di sicurezza mostra come questo mandato si estenda oggi ai beni digitali le cui credenziali di accesso esistono offline.

Perché una cassetta in affitto batte un mixer

Il vantaggio del metodo risiede nella sua semplicità low-tech. Invece di instradare i fondi attraverso un mixer o un exchange per convertirli in criptovalute anonime, i criminali sigillano un hardware wallet — o un foglio di carta con la frase di recupero di 24 parole — all'interno di una cassetta in locali presi in affitto dalla gang.

I fondi restano on-chain e visibili a chiunque monitori la blockchain. Solo la chiave scompare. Senza di essa, i portafogli confiscati sono inutilizzabili, e fare irruzione in un solo luogo non garantisce il recupero delle chiavi, che potrebbero essere conservate altrove.

Gubbins ha affermato che i criminali contano su un presunto strato di sicurezza. «C'è la sensazione che sia associata un'anonimia», ha dichiarato. Ha inoltre sottolineato che la volatilità delle criptovalute rende difficile per chiunque tenti di conservarvi fondi illeciti.

Una scappatoia legale favorisce le gang irlandesi

Affittare una cassetta di sicurezza è legale — ed è esattamente questo il problema. Secondo quanto riportato, perché la CAB ottenga un ordine di confisca deve dimostrare un legame tra il contenuto della cassetta e i proventi di reato. Ciò impone un onere probatorio più gravoso rispetto al congelamento dei beni di un indagato su un conto bancario.

Gubbins non ha presentato le criptovalute come soluzione unica, ma come uno dei tanti canali. «Anche se li vediamo usarle, non è l'unico modo di riciclare il loro denaro», ha detto. L'agenzia continua ad affrontare riciclatori professionisti che gestiscono operazioni hawala — un sistema di trasferimento di valore senza movimento fisico di contanti.

Secondo Gubbins, l'uso delle criptovalute da parte dei criminali in Irlanda rimane «ancora piuttosto rudimentale», e la maggior parte del denaro sporco nel traffico di droga è ancora gestito in contanti.

Un portafoglio bloccato del valore di 30 milioni di euro

Ciononostante, la CAB ha dimostrato di poter occasionalmente forzare questi patrimoni. Nel marzo 2026, l'agenzia è riuscita ad aprire un portafoglio del valore di circa 30 milioni di euro contenente 500 BTC. Quel portafoglio faceva parte di un wallet da 6.000 BTC sequestrato dall'agenzia nel 2019, in un'operazione supportata da Europol.

La dimensione di un singolo portafoglio spicca rispetto al recente bilancio dell'agenzia: nell'ultimo decennio, la CAB ha venduto criptovalute sequestrate per soli 6,5 milioni di euro. Il divario tra il valore bloccato in un solo portafoglio e il totale venduto cumulativamente dall'agenzia illustra la difficoltà pratica che le forze dell'ordine affrontano nel convertire gli asset digitali sequestrati in fondi recuperabili.

Le nuove regole europee sul denaro arrivano la prossima estate

La rivelazione arriva mentre l'Irlanda si prepara alle nuove regole antiriciclaggio dell'UE che entreranno in vigore la prossima estate. I regolamenti vieteranno i pagamenti in contanti superiori a 10.000 euro e richiederanno l'identificazione di chiunque paghi più di 3.000 euro in contanti. I fornitori di servizi di cripto-attività, i venditori di beni di lusso e le piattaforme di crowdfunding saranno sottoposti a una vigilanza rigorosa. Le norme fanno parte del più ampio pacchetto antiriciclaggio dell'UE, che istituisce anche una nuova autorità a livello europeo per vigilare sui settori finanziari ad alto rischio, inclusi i fornitori di servizi di cripto-attività.

L'Irlanda ha presentato questo mese la sua prima strategia nazionale antiriciclaggio, con un piano d'azione per rafforzare le difese contro il riciclaggio legato alle criptovalute. Nel frattempo, la CAB sta valutando una nuova normativa sulla confisca e sul congelamento degli asset digitali — un passo che potrebbe colmare il vuoto probatorio riguardo alla conservazione di chiavi e frasi seed evidenziato da Gubbins.