L'Irlanda presenta la prima strategia nazionale antiriciclaggio con nuovi obblighi per le criptovalute e standard sui fondi per il gioco d'azzardo
Punti chiave
- •L'Irlanda ha presentato la sua prima strategia nazionale antiriciclaggio, che comprende anche il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione.
- •Il piano introduce nuovi obblighi per i fornitori di servizi legati agli asset crittografici, tra cui controlli più severi sui trasferimenti che coinvolgono portafogli privati.
- •La strategia prevede una due diligence più rigorosa quando le aziende irlandesi operano con società di criptovalute estere.
- •Le misure sui trasferimenti di criptovalute sono in linea con la Travel Rule del FATF e con i regolamenti UE applicabili dalla fine di dicembre 2024.
- •Il documento affronta inoltre l'uso di fondi legati alle criptovalute nel gioco d'azzardo e arriva mentre l'Irlanda fa progredire la legislazione relativa al MiCA.
L'Irlanda ha pubblicato una strategia antiriciclaggio completa, illustrando come il paese intenda affrontare la questione degli asset digitali potenzialmente utilizzabili per scopi illeciti.
In un comunicato pubblicato giovedì, il governo irlandese ha presentato la sua prima Strategia nazionale antiriciclaggio, di contrasto al finanziamento del terrorismo e di contrasto al finanziamento della proliferazione. Il documento, redatto dal Dipartimento delle Finanze, contiene proposte di riforma delle politiche relative alle criptovalute volte a rafforzare le misure di antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo. La strategia è stata lanciata dal Tánaiste e ministro delle Finanze Simon Harris, secondo il comunicato ufficiale del governo.
«La maggior parte di tutto ciò è già stata attuata, e questi ultimi elementi introducono nuovi obblighi antiriciclaggio per i fornitori di servizi legati agli asset crittografici, richiedendo controlli rafforzati sui trasferimenti che coinvolgono portafogli crittografici privati e una due diligence più rigorosa nei rapporti con le società di criptovalute estere», ha dichiarato il governo irlandese.
Il maggiore scrutinio dei trasferimenti che coinvolgono portafogli privati, ovvero non custoditi, è in linea con la cosiddetta Travel Rule promossa dal Financial Action Task Force (FATF), l'organismo mondiale che definisce gli standard in materia di regole antiriciclaggio, che richiede ai fornitori di servizi legati agli asset crittografici di raccogliere e condividere informazioni sugli ordinanti e i beneficiari dei trasferimenti. L'UE ha conferito forza di legge a questi requisiti tramite il proprio regolamento sui trasferimenti di fondi, che si applica ai trasferimenti di asset crittografici dalla fine di dicembre 2024.
La strategia segnala che esiste una legislazione «in fase avanzata» per attuare le regole AML/CFT nell'ambito del quadro dell'Unione europea sui mercati degli asset crittografici (MiCA). Il MiCA è il corpus normativo di riferimento dell'UE per gli asset crittografici, entrato pienamente in vigore nell'intero blocco alla fine del 2024, che ha introdotto un regime di licenze armonizzato per i fornitori di servizi legati agli asset crittografici operanti negli Stati membri. La mossa dell'Irlanda arriva inoltre mentre l'UE ristruttura la propria più ampia architettura antiriciclaggio: nel 2024 il blocco ha adottato un unico corpus normativo antiriciclaggio e ha istituito una nuova autorità a livello UE, l'AMLA, con sede a Francoforte, destinata ad assumere la supervisione diretta di alcune delle maggiori entità finanziarie transfrontaliere, inclusi i fornitori di servizi legati agli asset crittografici, una volta pienamente operativa.
Il documento affronta inoltre gli standard di settore «relativi all'accettazione delle attività legate alle criptovalute» come fonte di fondi per il gioco d'azzardo. Il gioco d'azzardo è stato un ambito di attiva riforma normativa in Irlanda, che nel 2024 ha approvato il Gambling Regulation Act e ha istituito un nuovo regolatore nazionale del gioco d'azzardo.
La strategia antiriciclaggio dell'Irlanda rappresenta l'ultimo passo negli sforzi del governo per affrontare il rischio che gli asset digitali vengano utilizzati per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. A giugno, il paese ha pubblicato la sua prima valutazione nazionale del rischio legato alle criptovalute in sette anni, affermando di prevedere di attuare standard di settore entro il secondo semestre del 2027. L'Irlanda è inoltre diventata una base di licenza europea comune per le società internazionali di criptovalute, con diverse piattaforme importanti che hanno ottenuto l'autorizzazione irlandese per estendere i servizi in tutto il blocco ai sensi del MiCA, conferendo così rilevanza pratica all'attuazione della strategia nazionale per gli operatori che servono clienti UE da Dublino.
