InvestiFi, una Credit Union Service Organization (CUSO) e premiata piattaforma InvestTech che consente a credit union e banche comunitarie di offrire investimenti digitali direttamente nei propri ambienti di online banking, ha ottenuto 20 milioni di dollari in un nuovo round di finanziamento. La struttura CUSO è significativa nell’ecosistema delle credit union, poiché queste iniziative collaborative sono di proprietà collettiva delle credit union per condividere i costi dell’innovazione ed estendere servizi che le singole istituzioni avrebbero difficoltà a sviluppare in autonomia.

Il round è stato guidato da Vibe Credit Union, con la partecipazione di BankTech Ventures, ICCU (Idaho Central Credit Union), Navari (in precedenza CUSG), United Financial Credit Union, Coastal Credit Union, Mid Minnesota Credit Union, Truity Credit Union e Southpoint Credit Union. Secondo l’azienda, si tratta del più grande investimento finora in una fintech il cui obiettivo esclusivo è dotare credit union e banche americane di capacità di investimento digitale.

La raccolta avviene in un contesto di cambiamento nei comportamenti dei consumatori. Una ricerca di Cornerstone Advisors indica che quasi la metà degli Zillenials — una coorte che comprende Gen Z e Millennials — sta investendo, e che il 43% ha dovuto spostare denaro su piattaforme di terze parti per farlo. L’investimento digitale è diventato sempre più un requisito di base per banche e credit union orientate al consumatore negli Stati Uniti, mentre grandi istituzioni finanziarie, neobank e fintech introducono funzionalità di investimento accanto all’offerta bancaria digitale tradizionale. Le grandi banche hanno da tempo integrato servizi di intermediazione nelle proprie offerte — come Merrill Edge in Bank of America e J.P. Morgan Self-Direct — mentre fintech come Robinhood e Cash App hanno reso normale l’investimento tramite app senza commissioni. Per credit union e banche comunitarie, che in genere non dispongono delle risorse per costruire infrastrutture di trading proprietarie, le soluzioni integrate di terze parti sono diventate la via principale per colmare quel divario.

Prospettive della leadership

"This funding round is a powerful validation of what we've built and where we're headed," ha affermato Kian Sarreshteh, CEO e Founder di InvestiFi. "What makes this raise especially meaningful is that so much of it comes directly from the consumer-focused financial institutions and strategic partners who use our platform every day. They aren't just customers — they're believers in our mission to democratize investing and to make sure community financial institutions can compete and win in this space. We're incredibly proud to be the go-to partner for these FIs that recognize the importance of this category, who opted to invest directly, alongside institutional investors in BankTech Ventures and Navari."

Sarreshteh ha aggiunto: "This capital raise will allow us to scale our platform and maximize adoption with the end users of these financial institutions, to pull their account holders and deposits back from third-party investment platforms."

Rapida crescita e slancio di mercato

InvestiFi è passata da soli quattro clienti nel 2024 a oltre 60 istituzioni finanziarie firmate a luglio 2026, riflettendo una domanda in forte aumento da parte di credit union e banche comunitarie che cercano di trattenere gli asset e rafforzare le relazioni con i titolari di conto attraverso l’investimento integrato. La piattaforma pluripremiata dell’azienda offre alle istituzioni finanziarie una soluzione chiavi in mano per competere con grandi broker e neobank senza chiedere ai titolari di conto di abbandonare il loro rapporto bancario di fiducia.

La piattaforma di InvestiFi attualmente offre:

• Fractional investing in stocks and ETFs
• Guided investing
• IRAs
• Cryptocurrency trading
• Stablecoins

Ulteriori offerte di prodotto sono previste mentre l’azienda continua ad ampliare la propria piattaforma.

Elemento centrale della differenziazione di InvestiFi è un flusso di fondi unico, in attesa di brevetto, che consente di investire direttamente da conti correnti o di risparmio. Commercializzata semplicemente come "Investing from Checking", questa funzionalità sta rapidamente diventando una delle forme più popolari di investimento digitale per le istituzioni finanziarie statunitensi. Questa capacità consente alle istituzioni finanziarie di offrire un’esperienza di investimento digitale fluida per i titolari di conto — interamente all’interno dell’esperienza di online banking già esistente — senza le difficoltà, i ritardi, i problemi di sicurezza e i costi associati al trasferimento di fondi da e verso broker esterni o piattaforme crypto.

Commento degli investitori

"Vibe Credit Union believes the future of financial services belongs to credit unions that can serve every stage of a member's financial journey," ha dichiarato Jeff Pascoe, Chief Operations and Strategy Officer di Vibe Credit Union. "For generations, credit unions have earned trust by helping members save, borrow, and achieve their financial goals. The next chapter is helping them build wealth through that same trusted partnership. As a credit union, we believe we have a responsibility to invest in innovations that strengthen not only our own members' experience, but the future of the credit union movement itself. InvestiFi helps make that future possible."

"BankTech Ventures backs companies that are solving real problems for community financial institutions, and InvestiFi is a great example of that," ha affermato Carey Ransom, Managing Director di BankTech Ventures. "The growth trajectory InvestiFi has shown — going from a handful of clients to more than 60 signed institutions in just two years — [shows] how badly this solution was needed in the market. We're excited to support their next phase of growth."