IBM ha annunciato due sviluppi volti a collegare l'infrastruttura bancaria tradizionale alla tecnologia blockchain: un'integrazione tra la sua piattaforma di asset digitali e il ledger condiviso basato su blockchain di Swift, e una beta on-premises della stessa piattaforma destinata alle istituzioni regolamentate.

Grazie all'integrazione con Swift, IBM Digital Asset Haven — la piattaforma di gestione degli asset digitali dell'azienda — può supportare transazioni con depositi tokenizzati eseguite tramite la messaggistica di pagamento standard. Una versione beta di un adattatore di messaggi ISO 20022 — lo standard globale per la messaggistica finanziaria su cui le banche fanno già affidamento per i pagamenti transfrontalieri — permette alle banche di avviare tali transazioni con i formati di messaggio e i processi operativi che già utilizzano, eliminando la necessità di adottare flussi di lavoro specifici per la blockchain.

L'annuncio arriva mentre le banche modernizzano su larga scala la propria infrastruttura di pagamento, alla ricerca di movimenti di denaro transfrontalieri più rapidi e di strumenti migliori per gestire una gamma sempre più ampia di asset digitali. Swift — la cooperativa la cui rete collega più di 12.500 istituzioni finanziarie in oltre 200 mercati — ha presentato per la prima volta il ledger condiviso a Sibos 2025, la sua conferenza annuale del settore finanziario. Costruito su un prototipo sviluppato insieme a Consensys e modellato dai contributi di più di 40 istituzioni finanziarie a livello mondiale, la piattaforma è passata dal concept all'attivazione in nove mesi. Ora diciassette istituzioni stanno sperimentando transazioni con depositi tokenizzati sulla piattaforma.

Il ledger trasporta depositi tokenizzati emessi dalle banche — rappresentazioni basate su blockchain di depositi detenuti presso la banca emittente — il che significa che i clienti IBM partecipanti possono spostare asset digitali 24 ore su 24, in anticipo rispetto al regolamento definitivo, che continua a essere completato tramite i sistemi esistenti. Le banche continuano a fare affidamento sugli standard consolidati di Swift e sui propri processi di compliance. Le istit finanziarie già coinvolte nel programma hanno testato con successo i depositi tokenizzati sul ledger di Swift utilizzando Digital Asset Haven.

Il deployment on-premises porta le operazioni su asset digitali all'interno dell'istituto

Accanto all'integrazione con Swift, IBM sta estendendo Digital Asset Haven a un deployment beta on-premises, consentendo alle organizzazioni regolamentate di gestire asset digitali come stablecoin e depositi tokenizzati interamente all'interno dei propri data center. Le edizioni SaaS e ibride della piattaforma sono disponibili da ottobre 2025, e da allora istituzioni bancarie e di pagamento di diversi continenti hanno iniziato a implementarvi casi d'uso legati agli asset digitali.

L'edizione on-premises gira su sistemi IBM Z e IBM LinuxONE senza alcuna dipendenza dall'infrastruttura cloud pubblica, sia su hardware già in uso presso i clienti sia su capacità aggiuntive di nuova installazione. Tra le caratteristiche principali figurano il deployment controllato dal cliente, con entrambi il livello della soluzione e il livello di gestione delle chiavi mantenuti all'interno dell'ambiente del cliente, in configurazioni progettate per raggiungere una disponibilità del 99,999999%. Le chiavi sono protette da moduli di sicurezza hardware IBM Crypto Express, mentre il confidential computing e il partizionamento dell'ambiente separano i carichi di lavoro di produzione, test e sviluppo. Questo design riflette vincoli familiari alle banche regolamentate, dove le norme sulla residenza dei dati e le politiche interne di rischio possono richiedere che i sistemi sensibili e il materiale crittografico delle chiavi rimangano sotto il controllo diretto dell'istituzione.

Cerimonie formali e verificabili per la gestione delle chiavi regolano la generazione delle chiavi della certificate authority principale, producendo documentazione idonea alla revisione regolatoria, e le operazioni di cold storage sono supportate tramite IBM Offline Signing Orchestrator.

Poiché l'edizione on-premises condivide la stessa architettura, le stesse API e gli stessi flussi di lavoro delle opzioni SaaS e ibride, i clienti possono passare da un modello di deployment all'altro senza riscrivere le proprie applicazioni — una configurazione pensata per le istituzioni che vogliono espandersi negli asset digitali mantenendo il controllo del proprio stack tecnologico.

Con entrambi gli sviluppi ancora in beta, la prossima tappa da osservare sarà come i progetti pilota — come le 17 istituzioni che testano i depositi tokenizzati sul ledger di Swift — e le prime implementazioni in corso sulle edizioni SaaS e ibride passeranno dalla sperimentazione all'uso in produzione.

Fonte: Metaverse Post