HONG KONG — La frode agli investimenti si è spostata in modo deciso nei canali digitali che le persone utilizzano ogni giorno, ha avvertito il presidente della Securities and Futures Commission (SFC) di Hong Kong, Dr. Kelvin Wong, in un intervento principale all'evento IOSCO World Investor Week 2026 a Hong Kong il 13 ottobre. La SFC è l'autorità di regolamentazione statutaria dei mercati di valori mobiliari e futures della città.

Parlando alla manifestazione "Strike the Gong for Financial Literacy", Wong ha dichiarato che la maggior parte dei casi di frode agli investimenti ha ormai origine sui social media o tramite la messaggistica istantanea, mentre l'intelligenza artificiale consente ai truffatori di fabbricare volti, voci e storie personali convincenti in pochi secondi. Sembianze e audio fabbricati in questo modo sono comunemente noti come deepfake.

L'impatto finanziario è sostanziale. Le perdite segnala­te per frodi informatiche negli Stati Uniti hanno superato i 17 miliardi di dollari l'anno scorso. A Hong Kong, le truffe di investimento online rappresentano la quota maggiore delle perdite da frode, con una perdita media di circa 700.000 dollari di Hong Kong per caso.

Wong ha tuttavia sottolineato che le cifre contano meno di ciò che rivelano sul giudizio umano. L'educazione e l'esperienza, ha detto, non proteggono necessariamente gli investitori e possono in alcuni casi generare una pericolosa eccessiva fiducia in decisioni errate.

Per Hong Kong, ha sostenuto il presidente, ciò che è in gioco va oltre le perdite economiche. La frode erode la fiducia, che egli ha descritto non come un valore tiepido ma come il fondamento su cui ogni mercato di successo è costruito. Un mercato ricco di regole e di informazioni rimane vulnerabile se gli investitori non riescono a distinguere le opportunità autentiche dalle illusioni costruite ad arte.

Dall'informazione alla trasformazione: tre abitudini per gli investitori

Affrontando il tema di come l'educazione finanziaria degli investitori debba evolvere, Wong ha sostenuto che fornire semplicemente più contenuti non produrrà decisioni migliori in un'epoca di sovraccarico informativo. Lo scopo dell'educazione, ha detto, è rafforzare il modo in cui le persone decidono in condizioni di incertezza, pressione e tentazione — un passaggio dall'informazione alla trasformazione.

Ha proposto tre abitudini pratiche:

Pratica. L'eduzione finanziaria deve estendersi oltre l'aula alla vita quotidiana, rafforzata attraverso l'esperienza diretta e le conversazioni all'interno delle famiglie e delle comunità.

Pausa. I truffatori creano deliberatamente urgenza perché indebolisce il giudizio. Gli investitori dovrebbero fermarsi e riflettere prima di trasferire denaro, divulgare dati personali o agire su opportunità inattese.

Domanda. Gli investitori dovrebbero chiedersi chi è la controparte, come l'investimento genera rendimenti, perché l'opportunità viene loro offerta e se non sia semplicemente troppo bella per essere vera.

Wong ha sottolineato che la responsabilità non può ricadere solo sugli investitori. I regolatori devono contrastare le frodi e rafforzare i quadri di tutela; le istituzioni finanziarie devono integrare integrità e salvaguardie nei loro prodotti e processi; e gli operatori di mercato e le piattaforme tecnologiche devono garantire che l'innovazione rafforzi la fiducia anziché sfruttarla.

La resilienza degli investitori, ha concluso, è una responsabilità condivisa — ma la decisione di investimento finale rimane una decisione umana. La tecnologia può imitare un volto, riprodurre una voce e creare urgenza, ma non può esercitare il giudizio per conto di nessuno.

Le dichiarazioni sono state rese in occasione della decima World Investor Week — una campagna annuale di educazione e tutela degli investitori coordinata dall'IOSCO, l'Organizzazione internazionale delle commissioni sui valori mobiliari, l'organismo globale di standardizzazione per i regolatori dei mercati dei valori mobiliari — ospitata a Hong Kong con la partecipazione di Hong Kong Exchanges and Clearing, dell'Investor and Financial Education Council, del CFA Institute e del CFA Society Hong Kong.

Fonte: Metaverse Post