Un ex relationship manager di China Construction Bank (Asia) è stato condannato a quattro anni di prigione dopo aver accettato oltre 470.000 dollari in Tether, una stablecoin ancorata al dollaro statunitense, per autenticare documenti finanziari falsificati con un valore dichiarato superiore a 1,6 miliardi di dollari.

Lam Chun-yin, 32 anni, si è dichiarato colpevole di concorso nell'accettazione di tangenti in relazione a false lettere di credito standby e documenti collaterali collegati a transazioni di investimento legate al settore assicurativo. La Corte Distrettuale di Hong Kong gli ha anche ordinato di restituire circa 3,7 milioni di HK$, pari alle tangenti in criptovalute ricevute.

Il caso illustra come le stablecoin possano intrecciarsi con le frodi finanziarie tradizionali quando pagamenti illeciti vengono spostati attraverso asset digitali al di fuori dei canali bancari convenzionali. Sottolinea inoltre perché la verifica bancaria ha un peso così rilevante negli accordi di finanziamento: le controparti tipicamente si affidano alla conferma della garanzia da parte della banca, piuttosto che al solo documento, come garanzia che lo strumento sia autentico.

Documenti collegati a Vesttoo

I documenti falsificati erano collegati a Vesttoo, una piattaforma fintech che facilitava transazioni di investimento legate al settore assicurativo. Gli investitori che utilizzavano la piattaforma erano tenuti a fornire come garanzia lettere di credito standby emesse da una banca—impegni con cui una banca accetta di coprire gli obblighi di un cliente in caso di inadempimento.

Secondo le autorità di Hong Kong, Lam lavorava nel banking retail e non era autorizzato a trattare strutture di credito commerciale né a emettere lettere di credito. Gli investigatori hanno accertato che, nonostante ciò, si presentava come un referente di China Construction Bank incaricato della verifica dei documenti.

Tra aprile e giugno 2022, Lam ha accettato pagamenti in Tether autenticando documenti che dichiaravano di avere l'autorizzazione della CCB. Il presunto schema comprendeva:

• Diverse lettere di credito standby falsificate;
• Due false lettere di garanzia;
• Documenti con un valore dichiarato complessivo superiore a 1,6 miliardi di dollari; e
• Più di 470.000 dollari in pagamenti in Tether.

Un'indagine interna della CCB ha smascherato la frode

Lo schema è stato scoperto grazie a un'indagine interna di CCB (Asia). La banca ha accertato che né essa né le società affiliate avevano emesso o avallato i documenti.

La Independent Commission Against Corruption di Hong Kong ha successivamente indagato sul caso. Le autorità hanno dichiarato che lindagine più ampia coinvolgeva anche altre persone e che erano stati ottenuti mandati di arresto per ulteriori sospettati, lasciando aperta la possibilità di ulteriori provvedimenti nell'ambito del caso.

Il giudice Ernest Lin Kam-hung ha affermato che le pene deterrenti restano necessarie anche per i condannati alla prima condanna. Il tribunale ha inoltre considerato l'impatto più ampio dei documenti bancari falsificati sulla fiducia nel sistema finanziario di Hong Kong.

La condanna di Lam aggiunge una dimensione penale al più ampio collasso di Vesttoo, che ha generato contenziosi che coinvolgono assicuratori, società finanziarie e altre parti. Con mandati di arresto ancora in essere e contenziosi in corso, gli ulteriori sviluppi sia sul fronte penale sia su quello legato a Vesttoo rappresentano gli elementi da seguire in un caso che mette in luce i rischi che emergendo quando strumenti finanziari tradizionali contraffatti acquisiscono un'apparente legittimità attraverso canali bancari compromessi.

Fonte: CryptoMeter