La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro statunitense, l'agenzia del Tesoro che amministra le norme antiriciclaggio degli USA, ha emesso venerdì un ordine definitivo che escluderà l'exchange di criptovalute offshore MEXC Global dal sistema bancario americano, citando presunti legami con l'elusione delle sanzioni da parte di Iran, Corea del Nord e Russia. Il dipartimento ha annunciato la misura con un comunicato stampa.

L'ordine della FinCEN, pubblicato come PDF in attesa di inserimento nel Federal Register, qualifica MEXC come una "preoccupazione primaria di riciclaggio di denaro in connessione con la finanza illecita russa" ai sensi della sezione 9714(a) del Combating Russian Money Laundering Act. Trenta giorni dopo la pubblicazione dell'avviso nel Register, le istituzioni finanziarie statunitensi interessate saranno vietate dall'elaborazione di qualsiasi trasferimento di fondi — comprese le valute virtuali convertibili — verso o da MEXC. Reuters ha riportato l'esclusione venerdì pomeriggio, e il Tesoro ha inquadrato l'azione come parte della sua Operation Economic Outcast.

La misura non è una designazione di sanzioni OFAC. Secondo il documento, non riscrive gli obblighi del Bank Secrecy Act né le regole OFAC; funziona come un divieto di trasmissione di fondi della FinCEN anziché come una proposta di rulemaking ai sensi della Sezione 311.

Il Tesoro sostiene che MEXC abbia facilitato almeno 16 miliardi di dollari in flussi illeciti tra maggio 2021 e maggio 2026. Il totale comprende quasi 1,5 miliardi di dollari legati all'elusione delle sanzioni russe e circa 22 milioni di dollari collegati alla Banca Centrale iraniana e alla Forza Qods della Guardia Rivoluzionaria Islamica. La piattaforma stava ancora elaborando scambi con l'exchange sanzionato Garantex e il suo successore Grinex ancora a giugno 2026 — più di quattro anni dopo che l'OFAC aveva designato l'exchange con sede in Russia nell'aprile 2022, secondo il comunicato.

Cosa prevede l'ordine — e quando

L'ordine, firmato dal vicedirettore della FinCEN Jimmy L. Kirby, copre MEXC Global e le affiliate indicate che operano fuori dagli Stati Uniti: MEXC Global Ltd / MX Global Ltd costituita nelle Seychelles, la MEXC Estonia OÜ dell'Estonia, la GIDA Technology AG svizzera e la MXC Global Ltd del Regno Unito, oltre a eventuali successori. Le istituzioni interessate rischiano sanzioni civili o penali per violazioni volontarie.

Il cronometro dei 30 giorni non è ancora partito. A partirì da venerdì sera, orario della costa orientale, l'indice pubblico del Federal Register non mostrava ancora alcun documento relativo a MEXC, in linea con la nota di copertina dell'ordine stesso che indica la pubblicazione come pendente.

Contesto su MEXC

Fondato nel 2018 e in precedenza noto come MXC, MEXC si colloca tra i 20 maggiori venue crypto centralizzati al mondo per volume. Il Tesoro stima un fatturato giornaliero superiore a 1 miliardo di dollari e riserve vicine a 5 miliardi di dollari a metà 2026, con un accesso dichiarato in più di 170 paesi. MEXC elenca già gli Stati Uniti come giurisdizione vietata nei suoi termini di servizio, quindi l'azione di venerdì mira principalmente alle rimanenti infrastrutture in dollari, ai partner bancari e alle controparti che hanno ancora rapporti con istituzioni statunitensi.

Le autorità di regolamentazione di altre giurisdizioni esaminano la piattaforma da anni. La Financial Conduct Authority del Regno Unito ha aggiunto MEXC Global Ltd alla sua lista di avviso come società non autorizzata a marzo 2024. La Securities and Futures Commission di Hong Kong ha avvisato nello stesso mese che la piattaforma commercializzava i propri servizi a investitori locali senza licenza. La Financial Services Authority delle Seychelles ha dichiarato a maggio 2026 di aver intrapreso azioni contro MX Global Ltd per operazioni con attività virtuali prive di licenza — un passo citato in nota dall'ordine della FinCEN.

Le accuse di flussi illeciti sono specifiche, non un caso di colpa per associazione. Oltre ai dati sulla Russia, la FinCEN cita circa 1 miliardo di dollari in traffico diretto con più di 40 exchanger crypto iraniani, quasi 26 milioni di dollari con la rete di elusione delle sanzioni A7 sanzionata dall'OFAC e quasi 200 milioni di dollari legati alla stablecoin A7A5. Sono altresì alleging flussi che coinvolgono facilitatori nordcoreani e criminalità informatica. MEXC non ha rilasciato una risposta pubblica all'ordine di venerdì; il suo principale account X ha continuato a pubblicare contenuti promozionali per tutto il pomeriggio.

Perché è importante per i mercati bitcoin

Una volta che l'ordine entrerà in vigore, le banche statunitensi, i money transmitter e le altre società interessate non potranno trasferire dollari o criptovalute ai wallet o agli account di MEXC. Gli utenti offshore potranno continuare a fare trading peer-to-peer, ma gli on-ramp in dollari e qualsiasi banca che effettua ancora compensazioni per MEXC diventano un rischio legale. L'azione segue lo schema delle precedenti esclusioni ai sensi della sezione 9714 contro venue come Bitzlato — l'ordine della FinCEN di gennaio 2023 contro quell'exchange è stato il primo uso di tale autorità — e arriva in una settimana intensa di sanzioni che ha già portato designazioni crypto legate alla Corea del Nord, un'azione contro un exchange iraniano e la spinta russa a quotare il trading di bitcoin alla Borsa di Mosca.

Se MEXC contestherà il riscontro, chiederà un'esenzione o ridirigerà silenziosamente la propria liquidità resta una domanda aperta. Per ora, la documentazione è chiara: un ordine definitivo della FinCEN ai sensi della sezione 9714(a), una micia di 30 giorni che si accende con la pubblicazione nel Federal Register, e la tesi del Tesoro di almeno 16 miliardi di dollari in volume illecito alla base dell'esclusione.