La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro statunitense ha emesso il 6 novembre 2026 un ordine che esclude l'exchange di criptovalute MEXC Global dal sistema finanziario statunitense. Il Tesoro ha inquadrato la mossa come parte dell'Operazione Economic Outcast. Ai sensi dell'ordine, le banche statunitensi e altre società finanziarie non possono più elaborare fondi che coinvolgono MEXC, che secondo il Tesoro avrebbe contribuito a movimentare almeno 16 miliardi di dollari in flussi illeciti legati a Iran, Corea del Nord e Russia.

L'azione si basa su una misura speciale ai sensi della Sezione 9714(a) della Combating Russian Money Laundering Act, che vieta a qualsiasi società finanziaria statunitense di inviare o ricevere fondi per conto di MEXC Global. Le violazioni possono comportare sanzioni civili o penali. Gli obblighi del Bank Secrecy Act restano in vigore, inclusi i requisiti di segnalazione di attività sospette, e le regole sanzionarie dell'OFAC restano invariate. L'ordine entra in vigore 30 giorni dopo la pubblicazione sul Federal Register, il che significa che il conto alla rovescia inizia con tale pubblicazione e non con l'annuncio stesso. Il Tesoro ha annunciato la mossa con un comunicato stampa, e l'ordine della FinCEN è disponibile in formato PDF.

Cosa coprono le accuse della FinCEN

Il Tesoro descrive MEXC Global come un exchange di criptovalute fondato nel 2018. A settembre 2026, la FinCEN ha dichiarato che il volume giornaliero di negoziazione della piattaforma superava 1 miliardo di dollari, le sue riserve si attestavano vicino a 5 miliardi di dollari e si collocava tra i primi 20 exchange di criptovalute al mondo, offrendo negoziazione su più di 50 valute e oltre 3.000 token.

Secondo la FinCEN, tra maggio 2021 e maggio 2026 MEXC ha movimentato almeno 16 miliardi di dollari legati a elusione delle sanzioni, cybercriminalità e altre attività illecite. Il periodo di cinque anni inizia tre anni dopo la fondazione dell'exchange nel 2018 e si chiude circa sei mesi prima dell'ordine, e rapportato ai circa 1 miliardo di dollari di volume giornaliero citati dalla FinCEN, l'importo totale contestato equivale a circa 16 giorni di throughput di negoziazione. La parte legata alla Russia comprende quasi 1,5 miliardi di dollari collegati all'elusione delle sanzioni russe e 232 milioni di dollari in transazioni dirette con soggetti sanzionati da Stati Uniti, UE e Regno Unito. La FinCEN ha dichiarato che MEXC ha continuato a trattare con l'exchange russo sanzionato Garantex e con il suo successore Grinex fino a giugno 2026 — più di quattro anni dopo che l'OFAC aveva designato Garantex nell'aprile 2022. L'agenzia ha inoltre citato almeno 26 milioni di dollari collegati alla rete di elusione A7 sanzionata dall'OFAC, insieme a quasi 200 milioni di dollari legati alla stablecoin A7A5 utilizzata all'interno di quella rete.

Iran e Corea del Nord compaiono negli stessi riscontri. Nello stesso arco di cinque anni, la FinCEN ha dichiarato che MEXC ha inviato o ricevuto circa 1 miliardo di dollari attraverso più di 40 exchange di criptovalute iraniani, alcuni dei quali già oggetto di sanzioni statunitensi o internazionali. L'ordine sostiene anche circa 22 milioni di dollari a beneficio della Banca Centrale dell'Iran, sanzionata da OFAC e UE, e ulteriori flussi legati al Corpo delle Guardie Rivoluzionarie Islamiche e alla sua Forza Qods, sanzionati da OFAC, Regno Unito e UE. Il Tesoro ha inoltre indicato attività di ransomware, pagamenti truffa e mercati darknet.

Il Segretario al Tesoro Scott Bessent ha definito l'esclusione una scelta difficile sull'accesso al sistema bancario statunitense: le imprese non possono sostenere il regime iraniano e conservare i corridoi in dollari. La FinCEN ha rilevato che MEXC dichiara di mantenere controlli antiriciclaggio e di verifica dei clienti, e che i suoi termini vietano l'uso da giurisdizioni tra cui Iran e Corea del Nord. Ciononostante, l'agenzia ha citato "gravi carenze" che hanno permesso il passaggio di attività vietate.

Cosa significa l'esclusione per l'accesso al dollaro

L'ordine non è un divieto di quotazione che coinvolge ogni utente globale. È un taglio dei corridoi di pagamento che passano attraverso il sistema bancario statunitense. Una volta scaduto il termine del Federal Register, le banche statunitensi e i trasferitori di denaro, insieme ad altre società coperte, non possono movimentare fondi che coinvolgono MEXC. Per gli utenti statunitensi, questo incide direttamente su depositi e prelievi: decorso il termine di efficacia, qualsiasi movimento di fondi che coinvolga MEXC e venga elaborato tramite una banca statunitense o un trasferitore di denaro è vietato per tale società. Per una grande piattaforma offshore che dipende ancora dal regolamento in dollari, dai partner bancari e dagli on-ramp in dollari statunitensi, si tratta di uno shock duro. I libri di negoziazione a contanti possono continuare a operare fuori dagli Stati Uniti; l'infrastruttura in dollari all'interno degli Stati Uniti no. La leva dell'ordine è il taglio dei pagamenti stesso — esso non congela le attività della piattaforma, come le riserve di circa 5 miliardi di dollari citate dalla FinCEN.

Questo colloca l'azione nell'ambito della regolamentazione delle criptovalute piuttosto che in una comune interruzione del servizio di un exchange. Le leggi sulla struttura di mercato e le dispute tra agenzie stabiliscono le regole sui prodotti, ma le misure speciali della Sezione 9714 decidono quali piattaforme possono ancora toccare i trasferimenti di fondi statunitensi. La FinCEN sta utilizzando una normativa sulla finanza illecita, non un caso di securities, e l'effetto è quello di escludere MEXC dall'infrastruttura finanziaria statunitense. L'ordine lascia inoltre in piedi il resto dell'apparato di vigilanza: gli obblighi del Bank Secrecy Act e le regole sanzionarie dell'OFAC si applicano secondo i propri termini, quindi le violazioni legate ai flussi di MEXC possono percorrere più di un binario giuridico.

Separatamente, chi segnala alla FinCEN violazioni del Bank Secrecy Act o delle sanzioni OFAC può richiedere premi, che si applicano quando le segnalazioni portano a casi andati a buon fine con sanzioni pecuniarie superiori a 1 milione di dollari.

Per i lettori che seguono il rischio degli exchange, il segnale duraturo è semplice: una piattaforma di criptovalute tra le prime 20 al mondo con un volume giornaliero di miliardi di dollari può perdere l'accesso ai fondi statunitensi sulla base di un ordine datato e di un conto alla rovescia di 30 giorni sul Federal Register. Il presunto bilancio di 16 miliardi di dollari in flussi illeciti figura già nel dossier pubblico del Tesoro.

Fonte: Live Bitcoin News