Il Consiglio della Federal Reserve ha annunciato il 13 agosto 2026 l'emissione di un divieto consensuale nei confronti di Elazia Jones, ex dipendente di Regions Bank, in relazione a frodi con assegni.

L'azione coercitiva, formalmente denominata Consent Prohibition, è stata eseguita dal Consiglio e inclusa tra le azioni coercitive pubblicate. Secondo il comunicato stampa della Federal Reserve, l'azione deriva dal coinvolgimento di Jones in frodi con assegni durante il suo periodo di impiego presso Regions Bank.

Un divieto consensuale è uno strumento coercitivo formale utilizzato dalla Federal Reserve in virtù del quale un individuo accetta, senza ammettere né negare gli accertamenti, di astenersi dal partecipare alle attività di qualsiasi istituto di deposito assicurato a livello federale o holding company. Tali azioni vengono generalmente intraprese quando il Consiglio stabilisce che la condotta di un individuo costituisce una violazione di leggi o regolamenti, pratiche non sicure o insostenibili, o una violazione di doveri fiduciari. Questi ordini comportano generalmente un divieto permanente dal settore bancario e rientrano in un quadro di supervisione federale più ampio che consente ai regolatori di ritenere i singoli individui — e non solo le istituzioni — responsabili di condotte illecite.

Regions Bank, con sede a Birmingham, in Alabama, è una controllata di Regions Financial Corporation (NYSE: RF) e opera come banca regionale che serve principalmente gli Stati Uniti meridionali e il Midwest.

La frode con assegni rimane un rischio operativo persistente per gli istituti di deposito statunitensi. La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha in precedenza emesso avvisi segnalando un aumento a livello nazionale di schemi di frode con assegni legati al furto di posta, sottolineando l'importanza continua dei controlli interni e della supervisione dei dipendenti presso banche di tutte le dimensioni.

L'annuncio del Consiglio della Federal Reserve era programmato per la divulgazione alle 11:00 a.m. EDT del 13 agosto 2026.

Ulteriori azioni coercitive adottate dalla Federal Reserve possono essere cercate tramite il database delle azioni coercitive del Consiglio.

Il documento coercitivo completo è disponibile come allegato PDF.

Per richieste di informazioni dei media, il Consiglio della Federal Reserve può essere contattato via email all'indirizzo [email protected] o per telefono al numero 202-452-2955.