La Financial Conduct Authority (FCA) britannica ha condotto una seconda serie di operazioni coordinate contro i trader di criptovalute peer-to-peer (P2P) a Londra, con gli agenti che hanno visitato tre locali della capitale insieme a HM Revenue & Customs (HMRC) e alla Metropolitan Police.

Secondo un comunicato stampa del regolatore, l'azione congiunta si è svolta il 10 settembre ai sensi della normativa britannica sul riciclaggio di denaro del 2017. Gli agenti hanno notificato lettere di cessazione delle attività in tutte e tre le sedi, ordinando alle attività sospettate di essere illegali di cessare l'operatività. L'azione di settembre fa seguito a una prima operazione di aprile, le cui prove, secondo la FCA, stanno ora supportando indagini penali.

In un post su X, il regolatore ha confermato l'operazione:

We targeted 3 premises suspected of illegal peer-to-peer crypto trading by individuals operating by way of business in the UK, in a joint operation with @HMRCgovuk and @metpoliceuk . These unregistered traders can provide a route for criminals to move and launder illicit funds,… pic.twitter.com/TOqaqkyG4G

— Financial Conduct Authority (@TheFCA) September 17, 2026

Secondo le regole britanniche, chiunque compri e venda criptovalute direttamente con altri a titolo di attività commerciale deve essere registrato presso il regolatore. Quella trattativa diretta è la caratteristica distintiva del trading P2P, che avviene tra controparti anziché attraverso un exchange centralizzato, e l'obbligo di registrazione si applica solo a chi opera come attività commerciale — non agli scambi occasionali tra privati. Secondo la FCA, al momento non ci sono attività P2P di criptovalute registrate in operazione alcuna in Gran Bretagna. Ogni operazione di questo tipo nel paese è quindi per definizione non registrata — una situazione che fa dell'attività di contrasto una questione di individuazione di queste attività piuttosto che di distinzione tra operatori conformi e il resto.

FCA vs P2P

I trader non registrati restano al di fuori dei controlli antiriciclaggio che la registrazione imporrebbe obblighi come la due diligence sui clienti e il monitoraggio delle transazioni — ha dichiarato la FCA nel suo annuncio, il che li rende una via per spostare e riciclare fondi criminali.

"Chiunque gestisca un'attività di criptovalute peer-to-peer non registrata deve dare per scontato che siamo sulle sue tracce", ha dichiarato Steve Smart, direttore esecutivo per l'attività di contrasto e la vigilanza sui mercati della FCA.

Il sergente investigativo Sathish Alalasundaram della Metropolitan Police ha evidenziato le difficoltà pratiche. La complessità delle criptovalute e "la velocità con cui i fondi possono essere spostati tra giurisdizioni presenta sfide continue per chi indaga", ha detto, aggiungendo che la forza sta adattando le proprie tattiche di disruption man mano che i criminali adattano le loro.

La FCA ha già perseguito in questo ambito. In un caso, ha ottenuto una condanna a quattro anni di reclusione per Olumide Osunkoya per una rete illegale di ATM di criptovalute — la prima condanna del genere nel Regno Unito — e ha supportato l'arresto di due persone sospettate di gestire un exchange illegale.

Le criptovalute restano in gran parte non regolamentate in Gran Bretagna, salvo le regole sul riciclaggio di denaro e quelle sulle promozioni finanziarie, motivo per cui queste operazioni si svolgono sotto la legislazione del 2017 anziché sotto norme specifiche per le criptovalute. Questo cambierà il 25 ottobre 2027, quando entrerà in vigore il nuovo regime della FCA, con le domande di autorizzazione che si apriranno il 30 settembre — il primo passo per le aziende che vogliono operare sotto il nuovo regime.