La Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, in collaborazione con HM Revenue & Customs (HMRC) e la Metropolitan Police, ha emesso ordini di cessazione dell'attività nei confronti di tre sedi londinesi sospettate di fungere da sbocchi per attività illegali di criptovalute peer-to-peer (P2P). Nessun arresto è stato reso noto durante il raid, che segna la seconda operazione di questo tipo del regolatore nel 2026.

L'azione arriva insieme a recenti documenti del regolatore che dettagliano le caratteristiche del regime per gli asset crittografici che entrerà in vigore nel 2027, tenendo le aziende che gestiscono operazioni illegali di trading di criptovalute nel Regno Unito saldamente all'erta.

Le società P2P di criptovalute non registrate rientrano nel perimetro della FCA

Nel comunicato del 17 settembre, la FCA ha dichiarato di aver inviato lettere il 10 settembre ordinando ai trader di diverse località londinesi di interrompere qualsiasi sospetta attività illegale legata alle criptovalute. Le aziende necessitano dell'autorizzazione della FCA per gestire un'operazione di trading di criptovalute peer-to-peer — un modello in cui gli individui acquistano e vendono criptovalute direttamente tra loro anziché tramite un intermediario centralizzato — e secondo il regolatore nessun soggetto è attualmente registrato per gestire tale attività nel Regno Unito. Allo stato attuale, ciò colloca ogni attività di trading P2P operante nel Paese al di fuori del perimetro del regolatore.

Gli operatori che ottengono la registrazione presso la FCA rientrano nella sua sorveglianza antiriciclaggio. Questi operatori non registrati si trovano al di fuori dei canali su cui il Regno Unito fa affidamento per monitorare i flussi di denaro illecito. I consumatori possono verificare se una società di criptovalute è registrata tramite il Firm Checker della FCA. L'operazione è stata condotta ai sensi dei Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017.

"In collaborazione con i partner, continuiamo a tracciare e contrastare le attività illegali legate criptovalute", ha dichiarato Steve Smart, direttore esecutivo per l'enforcement e la vigilanza dei mercati della FCA. "Chiunque gestisca un'attività di criptovalute peer-to-peer non registrata deve dare per scontato che lo stiamo osservando."

Il Detective Sergeant Sathish Alalasundaram della Metropolitan Police ha lanciato lo stesso avvertimento, affermando che la forza si sta adattando man mano che i criminali cambiano le loro tattiche.

Il Regno Unito si appresta a portare le criptovalute sotto un ombrello normativo

L'azione di settembre è seguita a un'operazione precedente ad aprile, quando la FCA, l'HMRC e il South West Regional Organised Crime Unit hanno ispezionato otto siti a Londra. Il regolatore ha dichiarato che le prove raccolte in quel raid sono ora utilizzate in indagini penali in corso e per ulteriori azioni di enforcement.

La FCA sta anche aggiungendo condanne legate alle criptovalute al proprio registro. Ha svolto un ruolo determinante nella condanna di Olumide Osunkoya a quattro anni di reclusione per aver gestito una rete non registrata di ATM per criptovalute tra dicembre 2021 e settembre 2023. La prima condanna di questo tipo nel Regno Unito ha smantellato un'operazione che aveva elaborato 2,6 milioni di sterline nel corso della sua attività, e ha sottolineato che gestire un'attività di criptovalute non registrata comporta sanzioni penali. Il regolatore ha anche arrestato altre due persone sospettate di gestire una borsa di criptovalute illegale separata.

Al di fuori delle norme antiriciclaggio e di promozione finanziaria, le criptovalute rimangono in gran parte non regolate nel Regno Unito fino al 25 ottobre 2027, quando entrerà in vigore il regime completo del Paese sugli asset crittografici. La FCA ha aperto il proprio varco di autorizzazione per le aziende il 30 settembre 2026 e, la stessa settimana, ha pubblicato linee guida su quali attività richiederanno l'autorizzazione, come riportato da Cryptopolitan. Il varco offre alle aziende un percorso formale per richiedere l'autorizzazione prima dell'inizio del regime, mentre le operazioni di aprile e settembre mostrano un regolatore che applica attivamente le norme vigenti nel frattempo.