La Turchia ha superato la maggior parte degli standard antiriciclaggio della Financial Action Task Force (FATF) nella valutazione reciproca di quinto ciclo dell'organismo di vigilanza globale, l'esercizio di revisione tra pari che valuta i Paesi sia sulle norme scritte sia su quanto queste funzionino nella pratica, secondo un rapporto pubblicato mercoledì. La valutazione si basa sui progressi della giurisdizione da quando è uscita dalla gray list del FATF a giugno 2024 — il percorso dell'organismo per le giurisdizioni sottoposte a monitoraggio rafforzato — ma il Paese non è ancora salvo: è stato posto sotto follow-up rafforzato a causa di un esteso arretrato di casi di criminalità finanziaria non perseguiti che il FATF afferma dovranno essere chiusi entro tre anni.

Come è andata la Turchia nella revisione del FATF

La Turchia è stata valutata conforme o ampiamente conforme su 38 delle 40 raccomandazioni — il quadro normativo di base del FATF contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo che le giurisdizioni sono tenute a implementare a livello nazionale — nella valutazione reciproca di quinto ciclo del FATF. Il Paese ha ricevuto valutazioni parzialmente conformi per le raccomandazioni rimanenti, secondo il rapporto e il ministero del Tesoro e delle Finanze.

La Turchia è andata meno bene nella valutazione più impegnativa dell'efficacia delle sue norme, ottenendo tre valutazioni sostanziali e otto moderate su 11 aree di test.

La designazione di follow-up rafforzato non è una blacklist; è un obbligo di rendicontazione che impone alla Turchia di aggiornare il FATF più frequentemente su come sta colmando le lacune segnalate nel rapporto. Il Paese era stato collocato nella stessa categoria dopo la precedente valutazione del 2019.

In una dichiarazione emessa lo stesso giorno, il ministero del Tesoro e delle Finanze ha escluso unuale ritorno nella gray list, indicando nella valutazione del FATF la conferma che la Turchia non presenta carenze critiche nella lotta al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo o al finanziamento delle armi di distruzione di massa.

Cosa vuole il FATF dalla Turchia

Il FATF ha affermato che troppo pochi casi arrivano a una sentenza in tribunale, nonostante la Turchia sia migliorata in alcune aree problematiche, tra cui l'uso delle informazioni finanziarie e la cooperazione con le controparti estere. L'organismo ha evidenziato il problema di efficacia, scrivendo: "Le difficoltà nel tradurre pienamente le indagini in esiti giudiziari hanno comportato un arretrato di oltre 7000 casi in attesa di prosecuzione".

Il rapporto ha anche segnalato un problema strutturale della legge turca. In molti casi, le autorità possono infliggere solo sanzioni amministrative alle aziende perché non possono applicare la responsabilità penale alle persone giuridiche, uno strumento di applicazione standard in molte altre giurisdizioni. Il FATF ritiene tale sistema insufficiente per un Paese con il profilo di rischio della Turchia.

I casi di riciclaggio di denaro nei tribunali turchi hanno raggiunto quota 12.629 alla fine del 2025, secondo il quotidiano BirGün, con 17.969 imputati e 28.477 reati presupposto in attesa di giudizio.

Una roadmap di tre anni, con le crypto nel perimetro

Il FATF ha consegnato ad Ankara una serie di azioni raccomandate chiave da completare entro tre anni. Esse includono affinare la comprensione dei rischi di finanziamento del terrorismo, spingere con maggiore decisione sui casi di riciclaggio legati a reati presupposto ad alto rischio come traffico di droga, contrabbando e scommesse illegali, aumentare il tasso di condanne, e rintracciare e recuperare gli attivi criminali trasferiti all'estero. I Paesi che non rispettano il termine di tre anni affrontano un'escalation, fino a una missione di alto livello per valutare la volontà politica del governo.

I fornitori di servizi per attività virtuali — il termine del FATF per gli exchange crypto, i fornitori di wallet in custodia e attività simili — rientrano nel quadro. Poiché le raccomandazioni del FATF costituiscono il baseline che i supervisori nazionali implementano per la vigilanza sulle crypto, i risultati valgono anche come un rapporto sui progressi dello stato del regime di conformità crypto della Turchia mentre il suo quadro normativo matura. Il FATF ha rilevato che un quadro normativo per i VASP era ancora in fase di implementazione durante la visita in loco di novembre 2025, e che i supervisori avevano intensificato i controlli di conformità basati sul rischio su istituzioni finanziarie e piattaforme crypto, con particolare attenzione alle entità a rischio più elevato. Ha constatato che le imprese comprendono generalmente la propria esposizione e i propri obblighi in materia di riciclaggio, mentre la gestione del rischio di finanziamento del terrorismo e la segnalazione di operazioni sospese restano indietro al di fuori del settore bancario.

Dove poggerà la pressione da qui in avanti

Ankara afferma che il lavoro di follow-up svolgerà attraverso le strategie nazionali su riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e confisca di attivi per il 2026–2030, oltre a un piano sul finanziamento della proliferazione per il 2025–2029. Se tutto ciò si tradurrà in più prosecuzioni e attivi recuperati è esattamente la domanda a cui il FATF ha detto alla Turchia di rispondere a tempo.

L'esame si inserisce sullo sfondo di una critica esterna di lunga data all'esposizione della Turchia ai flussi illeciti. Gli analisti di Nordic Monitor hanno sostenuto all'inizio di quest'anno che una proposta esenzione fiscale ventennale sui redditi di fonte estera per i nuovi residenti — un piano avanzato dal presidente Recep Tayyip Erdoğan — potrebbe ampliare i canali di riciclaggio in assenza di controlli più severi sull'origine dei fondi.