La polizia di Pechino ha aperto un'indagine penale su CreditEase, il gruppo cinese di wealth management, per sospette attività illegali presso società collegate al creditore. Il fondatore Tang Ning e altri indagati sono sottoposti a misure cautelari penali, mentre gli investitori chiedono il rimborso di prodotti finanziari che hanno smesso di accettare riscatti a maggio.

L'indagine è stata annunciata il 12 ottobre dal Bureau di Pubblica Sicurezza di Chaoyang di Pechino, che nel suo comunicato stampa ha indicato che i due controllori delle società implicate sono stati identificati come Tang e Zhao, rispettivamente di 53 e 51 anni.

"Beijing police open a criminal investigation into companies affiliated with Chinese wealth management firm CreditEase over suspected illegal financial activities " — Bloomberg (@business), 12 ottobre 2026

Bloomberg ha riportato l'indagine il 12 ottobre.

Non sono stati specificati reati particolari e non sono ancora state formalizzate accuse. L'indagine su CreditEase è in corso e le specifiche misure cautelari adottate nei confronti di ciascuna persona non sono state rese note. Ai sensi del procedimento penale cinese, le misure cautelari vanno dalla liberazione su cauzione e dalla sorveglianza domiciliare alla detenzione e all'arresto. La polizia non ha inoltre indicato quanti investitori siano coinvolti, l'importo stimato del denaro perso o i fondi recuperati finora.

Cosa copre l'indagine

Le autorità hanno dichiarato di stare indagando su eventuali illegalità presso società collegate a CreditEase. Fondata nel 2006, la società è nata come piattaforma di prestito online prima di espandersi nel wealth management, nell'assistenza ai prestiti e nelle tecnologie finanziarie. In seguito, il governo cinese ha imposto normative rigorose sul settore dei prestiti peer-to-peer, e entro la fine del 2020 le autorità di regolamentazione hanno riferito che non rimaneva in funzione alcuna piattaforma di prestito P2P a livello nazionale. Nell'ambito del caso, la polizia sta cercando di raccogliere prove dagli investitori e di risalire agli asset collegati.

Come possono presentare reclamo gli investitori coinvolti

La polizia di Chaoyang accetta reclami online, per posta e presso le stazioni locali. I reclami online devono essere inviati tramite l'account WeChat "Ping An Beijing Chaoyang" Gli investitori devono assicurarsi che i loro reclami contengano informazioni sufficienti affinché gli investigatori possano identificare le transazioni e gli obblighi pertinenti.

Per i reclami inviati per posta, le autorità hanno richiesto prove d'identità, contratti, estratti conto bancari e registrazioni di bonifici. Possono essere presentata anche tutta la corrispondenza pertinente. I materiali devono essere indirizzati all'unità di Pechino responsabile delle indagini sui crimini.

Gli investitori sono stati avvertiti di non fidarsi di chiunque offra un rimborso più rapido in cambio di un pagamento aggiuntivo. Non è stata fissata alcuna scadenza per il recupero degli asset o dei pagamenti nel caso.

Perché CreditEase ha sospeso i rimborsi

Il gruppo ha interrotto i riscatti dei prodotti di investimento simili a reddito fisso il 22 maggio. Una lettera di scuse, di cui si dice abbia circolato tramite le sue app Ruicheng e Yirenyou l'11 ottobre, affermava che il gruppo si trovava ad affrontare un'enorme pressione finanziaria nei suoi servizi di prestito e wealth management.

Secondo CreditEase, i problemi sono stati causati da perdite operative e da attivi di bassa qualità, e i tentativi di raccogliere fondi attraverso la vendita di asset si sono rivelati vani. La società ha dichiarato che gli investimenti interessati erano già in default e che la liquidità disponibile era insufficiente a far fronte alle richieste di rimborso.

Una revisione preliminare condotta da esperti finanziari terzi dopo il congelamento ha rilevato che le passività potrebbero superare le attività. Tuttavia, il gruppo non ha pubblicato alcun disavanzo verificato in modo indipendente. Anche i giuristi restano incerti sulla conformità di alcuni prodotti a causa di informazioni insufficienti.

Il legame con Yiren Digital

Yiren Digital, una società fintech quotata a New York collegata a CreditEase, è stata interrogata sui suoi legami con le società implicate. In una dichiarazione precedente, la società ha affermato che la sua gestione è indipendente dalle operazioni di wealth management. L'indagine non ha evidenziato alcun illecito da parte di Yiren.

Il comunicato finanziario pubblicato il 30 settembre da Yiren ha mostrato una perdita netta di 449,6 milioni di RMB, con ricavi del secondo trimestre di 890 milioni di RMB, in calo del 46% rispetto all'anno precedente. L'attività di agevolazione dei prestiti è diminuita del 69% su base annua, a 6,3 miliardi di RMB.

La liquidità e gli equivalenti di liquidità sono diminuiti da 2,45 miliardi di RMB al 31 marzo a 1,70 miliardi di RMB al 30 giugno. Il trimestre ha incluso anche perdite di fair value attribuibili in parte ad attivi digitali e partecipazioni di investimento. Questi cifre riflettono la performance operativa della società e non rappresentano le valutazioni degli asset nell'ambito dell'indagine della polizia.

Gli investimenti in criptovalute e il caso

Fondi di investimento collegati a CreditEase hanno in passato sostenuto società fintech e blockchain, tra cui Circle, Matrixport, Figure e Archax. Questi investimenti storici, tuttavia, non confermano l'attuale proprietà né stabiliscono se eventuali partecipazioni siano disponibili per rimborsare gli investitori coinvolti. La polizia non ha identificato queste società come obiettivi dell'indagine, e le operazioni in criptovalute non sono state collegate al caso.

L'importo di denaro che le autorità cinesi restituiranno non è stato annunciato. Per il momento, il compito principale dei clienti coinvolti è fornire documentazione agli investigatori.

---\nFonte: Tron Weekly