Il Dipartimento per la Protezione Finanziaria e l'Innovazione (DFPI) della California ha ordinato all'operatore di bitcoin ATM Coinflip di pagare oltre 4,8 milioni di dollari alle vittime di truffe nello Stato. Il regolatore ha annunciato l'ordinanza il 4 novembre, descrivendo i pagamenti come un risarcimento completo.

Coinflip deve inoltre pagare al DFPI oltre 350.000 dollari di commissioni che il regolatore ha definito addebitate illegalmente. L'azienda gestisce circa 500 chioschi in tutta la California.

L'ordinanza arriva mentre diversi Stati stanno adottando misure per obbligare gli operatori di cripto ATM a restituire il denaro perso a causa di frodi. Molte delle vittime coinvolte sono persone anziane. Arizona, Alabama e Ohio sono intervenuti quest'anno per aiutare le vittime delle truffe ai cripto ATM a recuperare i fondi.

Risultati dell'indagine del DFPI

Secondo il DFPI, a partire dal 2021 Coinflip non ha identificato correttamente gli utenti. Gli investigatori hanno inoltre affermato che l'azienda non ha rilevato, prevenuto, segnalato e ridotto le attività sospette.

Il regolatore ha dichiarato che queste carenze hanno permesso ai truffatori di sfruttare i clienti e svuotare i loro asset. Alcune transazioni hanno superato il limite giornaliero californiano di 1.000 dollari per cliente.

Il DFPI ha inoltre accertato che Coinflip non ha fornito informative scritte prima degli acquisti e che alcune ricevute erano incomplete. L'ordinanza richiede all'azienda di porre fine a pratiche illegali, sleali, ingannevoli o abusive.

L'agenzia ha citato la Digital Financial Assets Law della California, che regolamenta le attività cripto e stabilisce le regole per i chioschi. Ha inoltre fatto riferimento ai requisiti federali antiriciclaggio e alla California Consumer Financial Protection Law.

"Pratiche solide antifrode e di tutela dei consumatori sono un requisito per operare in California, non suggerimento", ha dichiarato il commissario del DFPI KC Mohseni.

I dispositivi di Coinflip in California si trovano in genere in supermercati, distributori di benzina e negozi di convenienza. Il DFPI ha precisato che le transazioni effettuate tramite i chioschi sono immediate, non reversibili e difficili da tracciare per i consumatori. I recuperi annunciati quest'anno dai regolatori sono stati ottenuti tramite ordinanze di risarcimento e indagini delle forze dell'ordine, e non attraverso la reversibilità delle transazioni originali.

I truffatori spesso si spacciano per agenzie governative, aziende o operatori di supporto tecnico. Secondo la Federal Trade Commission, utilizzano falsi avvisi su attività sospette o problemi di sicurezza informatica per spingere le vittime a prelevare contanti e depositarli in un chiosco nelle vicinanze.

Un codice QR fornito dal truffatore indirizza quindi il bitcoin acquistato direttamente al portafoglio del fraudolento. Nel primo semestre del 2024, gli schemi di impersonificazione hanno rappresentato circa l'86% delle perdite segnalate relative ai cripto chioschi. Le persone di età pari o superiore a 60 anni hanno rappresentato circa il 71% delle perdite segnalate coinvolgenti questi dispositivi nello stesso periodo.

L'account Coinlive su X ha riportato l'ordinanza il 9 novembre 2026:

JUST IN: Crypto ATM operator CoinFlip has been ordered to pay over $4.8 MILLION to scam victims in California. California's DFPI also ordered the company to refund more than $350,000 in excessive fees. An investigation found that CoinFlip failed to properly verify customer… — Coinlive (@CoinliveHQ) November 9, 2026

https://x.com/CoinliveHQ/status/2119673742775484636?ref_src=twsrc%5Etfw

Altri Stati puntano ai rimborsi

L'Arizona ha annunciato il 12 agosto di aver ottenuto rimborsi completi per 35 vittime di cripto ATM, per un totale di 171.332 dollari. Le regole dello Stato coprono i clienti che avevano utilizzato un operatore da meno di 10 giorni e hanno segnalato la frode entro 30 giorni con prove a supporto.

Le regole di rimborso dell'Alabama per le truffe ai cripto ATM sono entrate in vigore il 1 ottobre. I nuovi clienti idonei possono recuperare l'intero importo della transazione più le commissioni, mentre i clienti esistenti idonei possono ricevere la metà del valore della transazione più tutte le commissioni. Entrambi i gruppi devono segnalare la frode entro 60 giorni.

In Ohio, gli investigatori hanno tracciato e congelato 15.300 dollari rubati tramite un cripto ATM in una falsa truffa del supporto Microsoft. La vittima, 63enne, ha recuperato il denaro l'8 ottobre, dopo che gli agenti hanno collaborato con l'ufficio del procuratore della contea di Allen e ottenuto un mandato di perquisizione.

Negli Stati che hanno introdotto regole di rimborso, l'idoneità dipende da finestre di segnalazione e requisiti probatori diversi da Stato a Stato.

L'ordinanza contro Coinflip segue altre azioni di contrasto della California nei confronti degli operatori di chioschi. Lo Stato ha chiuso Hermes Bitcoin e ha imposto sanzioni finanziarie a RockItCoin, Coinme e Coinhub. Il DFPI gestisce inoltre un Crypto Scam Tracker che raccoglie le segnalazioni di frode dei consumatori.

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