Citi ha completato transazioni live sul registro basato su blockchain di Swift, un passo importante negli sforzi della banca per sviluppare capacità di pagamento sempre attive, multivaluta e interoperabili per i clienti istituzionali.

Le transazioni rendono Citi la prima banca statunitense a condurre transazioni native live su registro nell'ambito dell'iniziativa blockchain globale di Swift. La banca ha svolto l'attività in collaborazione con First Abu Dhabi Bank e la banca di Singapore Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC).

Le transazioni live di Citi dimostrano come un'infrastruttura blockchain condivisa potrebbe supportare pagamenti e regolamenti transfrontalieri continui, senza dipendere dai tradizionali orari di cut-off bancari o dalle restrizioni operative del fine settimana. L'iniziativa arriva mentre il settore continua ad affrontare un problema di lunga data: i pagamenti transfrontalieri passano tipicamente attraverso catene di banche corrispondenti e il regolamento può richiedere uno o più giorni lavorativi a seconda dei fusi orari e delle scadenze locali.

L'iniziativa fa parte della strategia più ampia di Citi Services di espandere le capacità relative agli asset digitali su contanti e titoli. Si basa su servizi come 24/7 USD Clearing, Citi Token Services e Citi Custody+, progettati per offrire capacità di pagamento, gestione di titoli e collateral in tempo reale ai clienti aziendali e istituzionali.

Citi ha dichiarato che il suo servizio 24/7 USD Clearing supporta attualmente oltre 300 clienti banche a livello globale, mentre Citi Token Services elabora circa 1 miliardo di dollari di transazioni attraverso la propria piattaforma basata su blockchain.

Le transazioni blockchain live segnano traguardi regionali

Le transazioni completate con i partner bancari di Citi rappresentano anche traguardi regionali. La transazione condotta con FAB è stata la prima transazione live dell'iniziativa in Medio Oriente, mentre l'operazione con OCBC rappresenta la prima nel Sud-est asiatico.

Il progetto pilota intende dimostrare se la tecnologia a registro distribuito possa supportare attività di pagamento e regolamento in modo continuo per tutto l'anno. L'infrastruttura finanziaria tradizionale opera spesso secondo finestre di elaborazione consolidate, creando ritardi per le transazioni avviate al di fuori dell'orario lavorativo o durante fine settimana e festività.

Il registro blockchain di Swift cerca di affrontare alcune di queste limitazioni fornendo un'infrastruttura condivisa per gli istituti finanziari. Il sistema è progettato per supportare impegni di pagamento istantanei tramite depositi tokenizzati, mantenendo i meccanismi di regolamento consolidati, inclusa la regolamento lordo in tempo reale per il regolamento finale. In particolare, l'approccio mantiene Swift e la moneta di banca centrale nella catena di regolamento anziché sostituirle con reti blockchain pubbliche o criptovalute, una scelta progettuale volta a rendere il modello accettabile per gli istituti regolamentati.

Il modello proposto potrebbe offrire alle banche una disponibilità continua del servizio, accreditamenti più rapidi ai beneficiari e una gestione più efficiente della liquidità.

Citi espande la strategia sugli asset digitali

Debopama Sen, responsabile dei pagamenti di Citi all'interno della divisione Services, ha dichiarato che la partecipazione della banca riflette lo sforzo di contribuire a sviluppare un sistema finanziario più efficiente e interoperabile. Ha indicato che il progetto pilota permetterà a Citi e ai suoi partner bancari di esaminare come la tecnologia a registro condiviso potrebbe collegare pagamenti, liquidità e movimento del collateral, mantenendo i requisiti dei clienti al centro del processo di sviluppo.

La partecipazione di Citi fa inoltre parte di un più ampio sforzo per collegare l'infrastruttura finanziaria tradizionale con asset tokenizzati e moneta digitale. La banca prevede di condurre transazioni simili con ulteriori partner bancari, tra cui DBS e United Overseas Bank, più avanti a settembre.

L'iniziativa è prevista come proof-of-concept controllato da luglio a dicembre 2026. I suoi risultati potrebbero contribuire a determinare come l'infrastruttura blockchain condivisa potrebbe eventualmente essere integrata nei sistemi bancari e di regolamento più ampi. Il progetto pilota si affianca ad altre iniziative del settore che affrontano problemi simili, come il programma di miglioramento dei pagamenti transfrontalieri della Banca dei Regolamenti Internazionali e vari esperimenti di valuta digitale delle banche centrali, riflettendo una ricerca più ampia di modi per ridurre i tempi di regolamento e i costi nei pagamenti globali.

https://x.com/FABConnects/status/2095496475228668020?ref_src=twsrc%5Etfw

Le banche esplorano la moneta digitale interoperabile

Anche DBS ha sostenuto l'obiettivo più ampio di collegare i sistemi bancari convenzionali con le reti digitali emergenti. Rachel Chew, group chief operating officer e co-responsabile degli asset digitali per Global Transaction Services di DBS, ha affermato che iniziative come il registro digitale di Swift potrebbero contribuire a stabilire interoperabilità e standard comuni tra diversi ecosistemi finanziari.

OCBC ha dichiarato che le sue transazioni live di successo con Citi rappresentano un progresso verso la possibilità per la moneta digitale emessa dalle banche di muoversi attraverso i confini in modo più efficiente e sicuro. La banca ha indicato che tale infrastruttura potrebbe offrire alle aziende un accesso più rapido ai fondi, maggiore certezza dei pagamenti e una migliore gestione della liquidità.

Il modello di infrastruttura condivisa potrebbe permettere alle banche di collegare reti di pagamento tra diverse giurisdizioni, mantenendo la fiducia consolidata e la portata del sistema bancario globale.

Anche UOB si sta preparando a condurre una transazione in dollari statunitensi con Citi tramite il registro di Swift. So Lay Hua, responsabile del group transaction banking di UOB, ha dichiarato che la transazione prevista dimostrerebbe l'importanza della cooperazione tra gli istituti finanziari nello sviluppo di infrastrutture di pagamento di nuova generazione.

L'espansione del progetto pilota sottolinea il crescente interesse delle grandi banche verso sistemi basati su blockchain in grado di collegare valute tradizionali, depositi tokenizzati e mercati dei titoli. Se la tecnologia si dimostrerà scalabile, un'infrastruttura a registro interoperabile potrebbe diventare una componente importante per pagamenti transfrontalieri più rapidi, regolamento dei titoli e gestione della liquidità istituzionale.