La Banca Centrale d'Irlanda ha avviato un'azione di enforcement nei confronti di Coinbase Ireland per non aver salvaguardato i fondi dei clienti e non aver mantenuto un'adeguata vigilanza tra il 2020 e il 2025. Gli obblighi di salvaguardia sono fondamentali per qualsiasi impresa regolamentata che gestisce denaro dei clienti, con norme concepite per mantenere i fondi dei clienti separati dalle attività proprie della società, in modo che restino protetti.

In un comunicato pubblicato giovedì 22 ottobre, il regolatore ha dichiarato che l'unità di Coinbase aveva “ammesso le contravvenzioni prescritte e ha accettato i fatti incontroversi”, chiudendo la questione con una multa di 3,6 milioni di dollari. Secondo il comunicato, Coinbase Ireland ha violato le norme relative alla vigilanza e alla salvaguardia dei fondi dei clienti, e ha fatto affidamento in modo improprio sulla società statunitense dell'exchange per esternalizzare determinati servizi. L'outsourcing in sé è consentito, ma l'aspettativa regolamentare è che l'entità autorizzata, e non un fornitore di servizi esterno o affiliato, rimanga responsabile di come tali funzioni vengono svolte.

L'accertamento riguarda gli accordi di outsourcing della piattaforma. Il contratto utente%20in%20the%20context%20of%20outsourcing%20arrangements%20to%20help%20us%20provide%20the%20Coinbase%20Services%20in%20an%20efficient%20and%20qualitative%20manner.) di Coinbase attualmente recita: “We use a variety of service providers (some belonging to the Coinbase Group and some not) in the context of outsourcing arrangements to help us provide the Coinbase Services in an efficient and qualitative manner.”

Karen O'Leary, direttrice dell'enforcement della banca centrale, ha dichiarato nel comunicato che le imprese operanti in Irlanda “devono avere la cultura e le competenze adeguate per rispettare le regole, rispondere ai rischi e tutelare gli interessi dei clienti”. Ha aggiunto:

“Questa azione nei confronti di Coinbase Ireland sottolinea l'impegno della Banca Centrale nel garantire che i clienti siano sempre protetti e che l'integrità del sistema finanziario sia mantenuta.”

Le sanzioni nei confronti dell'unità di Coinbase richiedono l'approvazione dell'Alta Corte irlandese prima di entrare in vigore, un passaggio di conferma previsto dal processo sanzionatorio della Banca Centrale per le imprese regolamentate. Tale conferma giudiziaria è il passaggio procedurale rimasto da seguire prima che la sanzione concordata di 3,6 milioni di dollari entri formalmente in vigore.

Coinbase, exchange di criptovalute con sede negli Stati Uniti e quotato sul Nasdaq con il ticker COIN, ha avviato le proprie operazioni in Irlanda nel 2018. Ha ottenuto una licenza di moneta elettronica dalla Banca Centrale d'Irlanda nel 2019 e si è registrata come fornitore di servizi di attività virtuali nel 2022, uno status che assoggetta le imprese al quadro irlandese antiriciclaggio. Il periodo delle condotte, compreso tra il 2020 e il 2025, copre anche la transizione dell'UE al Regolamento sui Mercati delle Crypto-Asset (MiCA), pienamente applicabile ai fornitori di servizi di crypto-asset da dicembre 2024.

Fonte: Cointelegraph