Il Commonwealth Bank of Australia (ASX:CBA), la più grande banca del Paese per capitalizzazione di mercato, ha avvertito che la crescita interna sta rallentando, con tassi di interesse elevati e inflazione che esercitano una pressione disomogenea sui redditi delle famiglie e sull'attività economica in generale.

L'amministratore delegato Matt Comyn ha osservato, nell'ultima dichiarazione di prospettiva della banca, che l'attività immobiliare in particolare si è attenuata partendo da una base elevata.

L'avvertimento ha accompagnato la pubblicazione dei risultati finanziari del FY26 della CBA, che hanno mostrato una solida crescita degli utili. La banca ha registrato un aumento del 7% dell'utile netto cash al netto delle imposte a 11 miliardi di dollari, un incremento del 6% dell'utile ante-accantonamenti a 16,5 miliardi di dollari e un miglioramento del 14% del rendimento del patrimonio.

Il signor Comyn ha dichiarato che i ricavi operativi sono aumentati del 6%, trainati dalla crescita della clientela e dei volumi unitamente a un margine di interesse netto sottostante ampiamente stabile.

"Nel FY26, la CBA è cresciuta a un ritmo pari o superiore a quello di sistema in ciascuna delle nostre cinque categorie di prodotti nazionali principali: mutui immobiliari, prestiti alle imprese, finanziamenti ai consumatori, depositi delle famiglie e depositi delle imprese", ha affermato.

"È la prima volta che la CBA raggiunge questo risultato e la prima volta in cui una grande banca australiana ci riesce negli ultimi 15 anni. Rimangiamo l'istituto finanziario principale per un australiano su tre e per un'azienda australiana su quattro."

La crescita è stata diffusa tra mutui immobiliari, prestiti alle imprese e depositi dei clienti, sostenuta da relazioni transazionali più solide.

"Abbiamo continuato a investire nel servizio clienti, nella tecnologia, nella resilienza operativa e nella produttività. La spesa per investimenti è aumentata del 6% a 2,4 miliardi di dollari", ha dichiarato il signor Comyn.

"La franchigia ha continuato a crescere nel secondo semestre nonostante la concorrenza. Le spese per deterioramento dei prestiti sono aumentate da livelli bassi e gli arretrati sono cresciuti in alcuni portafogli consumer, mentre le perdite creditizie realizzate sono rimaste basse, la qualità complessiva del credito è rimasta solida e la copertura delle accantonamenti è rimasta forte", ha aggiunto.

Il consiglio di amministrazione della CBA ha deliberato un dividendo finale di 2,70 dollari per azione, totalmente franco, portando il dividendo annuo a 5,05 dollari per azione.

Nelle osservazioni di prospettiva della banca, il signor Comyn ha rilevato che l'economia australiana è rimasta resiliente, sostenuta da una disoccupazione storicamente bassa e da investimenti a lungo termine costanti. Tuttavia, i volumi delle richieste sembrano essersi stabilizzati nelle ultime settimane.

"Le imprese continuano a gestire costi di input più elevati e incertezza nelle forniture. La CBA affronta il FY27 con relazioni clienti leader, una franchigia più ampia e un bilancio solido", ha affermato.

"Le nostre priorità sono approfondire le relazioni con i clienti principali, mantenere la disciplina nelle scelte di volumi e margini, migliorare la produttività e ottenere benefici misurabili per clienti, rischi e risultati finanziari dai nostri investimenti. Le nostre posizioni in termini di capitale, finanziamento e liquidità offrono flessibilità e resilienza mentre le condizioni evolvono."

In qualità di prima delle quattro grandi banche australiane a pubblicare i risultati annuali, le performance e le prospettive della CBA sono seguite da vicino come barometro delle condizioni delle famiglie e delle imprese nell'intera economia.

Le azioni CBA sono rimaste stabili a 173,90 dollari con una capitalizzazione di mercato di 290,8 miliardi di dollari prima dell'apertura del mercato.