La banca centrale brasiliana ordina agli exchange di ritardare i grandi trasferimenti di criptovalute all’estero
Punti chiave
- •La banca centrale brasiliana richiederà agli exchange di criptovalute di ritardare alcuni trasferimenti dei clienti verso piattaforme estere e wallet in self-custody fino a 24 ore ai sensi della Risoluzione BCB n. 584/2026, in vigore dal 1° gennaio 2027.
- •I trasferimenti che superano $10,000 in valore equivalente sono soggetti a blocchi obbligatori, mentre anche quelli più piccoli possono essere ritardati se gli exchange li ritengono rischiosi.
- •Gli exchange possono sbloccare i trasferimenti prima della fine delle 24 ore se le verifiche interne non rilevano irregolarità, a condizione di documentare la decisione e informare i clienti.
- •La banca centrale ha citato l’uso di criptovalute, comprese le stablecoin, per spostare oltre confine fondi ottenuti fraudolentemente prima che possano essere recuperati come motivo principale delle nuove regole.
- •Un esponente del settore ha avvertito che la politica potrebbe aumentare i costi per gli utenti legittimi e ridurre la competitività degli exchange brasiliani.
La banca centrale brasiliana richiederà agli exchange di criptovalute di ritardare determinati trasferimenti dei clienti verso piattaforme estere e wallet in self-custody fino a 24 ore, nell’ambito di nuove regole antifrode volte a limitare l’uso degli asset digitali nelle frodi finanziarie.
L’obbligo entrerà in vigore il 1° gennaio 2027, ai sensi della Risoluzione BCB n. 584/2026, pubblicata il 7 agosto. La norma si applica quando un cliente deposita presso un exchange la valuta fiat del Paese, il real, o criptovalute, e successivamente cerca di inviare i fondi all’estero o a un wallet sotto il proprio controllo.
Il Brasile è tra i maggiori mercati di criptovalute dell’America Latina e la nuova norma rappresenta uno dei mandati più specifici della regione nel mirare alla velocità dei prelievi in criptovalute e dei trasferimenti transfrontalieri, invece di imporre restrizioni assolute.
I trasferimenti che superano l’equivalente di $10,000 — sia in un’unica operazione sia in più operazioni nello stesso giorno — sono soggetti al blocco obbligatorio. Anche i trasferimenti di importo inferiore possono essere ritardati se un exchange li segnala come rischiosi.
La banca centrale ha affermato che le criptovalute, comprese le stablecoin, vengono utilizzate per spostare fondi ottenuti tramite frodi finanziarie prima che le vittime o le istituzioni possano recuperarli. L’uso delle stablecoin per il trasferimento transfrontaliero di valore ha attirato crescente attenzione da parte dei regolatori nei mercati emergenti.
Il blocco non è permanente. Gli exchange possono autorizzare un trasferimento prima della scadenza delle 24 ore se la loro revisione del rischio non rileva segnali di illecito. Devono documentare tale decisione e informare i clienti quando una transazione è stata messa in attesa.
La misura attribuisce inoltre agli exchange maggiori responsabilità nella valutazione del rischio sulla base del cliente, della transazione, della controparte e della giurisdizione di destinazione.
Regina Pedroso, presidente del gruppo brasiliano di tokenizzazione Abtoken, ha dichiarato che la politica potrebbe imporre costi agli utenti legittimi e indebolire la competitività degli exchange nazionali, secondo il sito locale Portal do Bitcoin. La data di attuazione nel 2027 offre al settore una finestra per sviluppare procedure di conformità prima dell’entrata in vigore delle regole.