Il Brasile richiederà alle istituzioni finanziarie interessate di segnalare al Consiglio di Controllo delle Attività Finanziarie (COAF), l'unità di intelligence finanziaria del Paese, i trasferimenti qualificati di asset virtuali di 10.000 dollari o più che coinvolgono wallet in self-custody, a partire dal 1° ottobre 2026. La nuova regola della Banca Centrale del Brasile aggiunge un ulteriore livello di supervisione antiriciclaggio (AML) senza vietare la self-custody né limitare gli importi delle transazioni, ed è separata dalla prossima misura di trattenuta di 24 ore del Paese, che partirà nel 2027.

La soglia di 10.000 dollari è un trigger di segnalazione, non un tetto

La Banca Centrale del Brasile ha pubblicato la Risoluzione BCB n. 588 il 23 settembre, modificando l'attuale quadro AML del Paese per aggiungere ai obblighi di segnalazione obbligatori i trasferimenti qualificati di asset virtuali che coinvolgono wallet in self-custody. L'obbligo di segnalazione si applica dal 1° ottobre 2026.

Secondo la regola, i trasferimenti di 10.000 dollari o più verso o da wallet in self-custody devono essere segnalati al Consiglio Controllo delle Attività Finanziarie (COAF) ogni volta che le istituzioni interessate gestiscono i trasferimenti in entrambe le direzioni. La cifra di 10.000 dollari funziona come un trigger di segnalazione, non come un limite alle transazioni o come un divieto della self-custody. Gli utenti possono quindi continuare a detenere e trasferire criptovalute tramite wallet controllati dalle proprie chiavi private.

La Risoluzione 588 non richiede inoltre alle istituzioni di bloccare automaticamente le transazioni qualificate. La responsabilità della segnalazione ricade invece sulle istituzioni coperte dal quadro di regolamentazione finanziaria del Brasile.

La banca centrale ha dichiarato che la self-custody può ridurre le informazioni disponibili per il monitoraggio e la valutazione del rischio. I custodi regolamentati, al contrario, conservano i dati dei clienti e delle transazioni all'interno di istituzioni finanziarie supervisionate. Il trigger di segnalazione è mirato proprio a questa lacuna: genera registrazioni nel punto in cui i fondi si spostano tra istituzioni supervisionate e wallet che operano al di fuori del perimetro normativo, senza limitare i trasferimenti stessi. L'annuncio è stato inoltre pubblicato sul portale ufficiale del governo brasiliano.

La notizia della misura è circolata anche su X:

Brazil to Require Reporting of Self-Custody Wallet Transfers of $10,000 or More Starting October 1

Brazil's central bank has issued Resolution BCB No. 588, amending existing AML/CFT rules to include certain virtual asset transfers involving self-custody wallets. Starting… pic.twitter.com/GflP4IDwTg

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) September 25, 2026

Distinta dalla regola brasiliana di trattenuta di 24 ore

La Risoluzione 588 è distinta dalla Risoluzione BCB n. 584, che ha introdotto una misura differente rivolta a determinati trasferimenti di criptovalute. La Risoluzione 584 consente che le transazioni in uscita qualificate verso wallet in self-custody o fornitori esteri di asset virtuali siano soggette a trattenuta temporanea. Quella misura di trattenuta di 24 ore inizia il 1° gennaio 2027, e non il 1° ottobre 2026, e utilizza un calcolo della soglia diverso rispetto all'obbligo di segnalazione introdotto dalla Risoluzione 588.

In particolare, la Risoluzione 584 consente di aggregare i trasferimenti effettuati nello stesso giorno dallo stesso cliente per determinare se la soglia è raggiunta. La Risoluzione 588 non contiene una disposizione equivalente di aggregazione automatica per il proprio trigger di segnalazione.

L'assenza di linguaggio sull'aggregazione non elimina gli obblighi esistenti delle istituzioni riguardo alle transazioni sospette. Le istituzioni devono continuare a valutare le attività che potrebbero indicare riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo ai sensi del quadro AML consolidato del Brasile.

Il Brasile amplia la supervisione del mercato crypto

Il nuovo obbligo fa parte del più ampio sforzo del Brasile per rafforzare la supervisione degli asset digitali. La Risoluzione 588 segue misure preced riguardanti licenze, requisiti patrimoniali, governance, sicurezza e conformità per i fornitori di asset virtuali — gli elementi che hanno portato l'attività sugli asset virtuali all'interno del sistema finanziario supervisionato del Brasile.

La Banca Centrale ha inoltre emesso la Risoluzione BCB n. 589 il 23 settembre. La misura introduce ulteriori requisiti informativi di vigilanza riguardanti i saldi dei clienti, le posizioni di custodia, la prova delle riserve e gli asset destinati allo staking. Alcune disposizioni della Risoluzione 589 entrano in vigore il 1° gennaio 2027. Nel frattempo, le restrizioni relative ai rapporti con fornitori non autorizzati di servizi per asset virtuali sono previste a partire dal 6 novembre 2026.

Le date di efficacia definiscono un calendario graduale da seguire: la segnalazione dei trasferimenti in self-custody parte a ottobre 2026, le restrizioni sui rapporti con fornitori non autorizzati seguono a novembre, e la misura di trattenuta insieme a parti della Risoluzione 589 arrivano a gennaio 2027.

Nel complesso, le misure del 23 settembre estendono il perimetro di vigilanza attorno al mercato brasiliano degli asset virtuali. Per gli utenti crypto, la regola di ottobre modifica quindi la visibilità delle segnalazioni piuttosto che l'accesso alla self-custody. I trasferimenti che raggiungono la soglia di 10.000 dollari entreranno nel processo esistente di intelligence finanziaria del Brasile ogniqualvolta le istituzioni interessate li facilitano.

Fonte: Live Bitcoin News