Con una quota crescente della finanza istituzionale che confluisce negli asset digitali, sapere semplicemente che un wallet contiene criptovalute non è più sufficiente. Banche, exchange, società di pagamento, team di compliance e altri soggetti devono ora comprendere le origini dietro ogni indirizzo sulla blockchain. Il wallet appartiene a un’istituzione regolamentata o a un’entità sanzionata? È stato coinvolto con gruppi ransomware, mixer o exchange poco affidabili? Si tratta di un market maker, di un protocollo di finanza decentralizzata o di un investitore di lungo periodo? Le risposte a queste domande non si trovano nei soli dati grezzi della blockchain.

La regolamentazione spiega gran parte di questa urgenza. Il “Travel Rule” del Financial Action Task Force impone ai virtual asset service provider di raccogliere e condividere le informazioni su ordinante e beneficiario per i trasferimenti, mentre l’Office of Foreign Assets Control del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti elenca regolarmente indirizzi di wallet digitali insieme alle proprie designazioni sanzionatorie, così che l’esposizione possa essere segnalata a livello di singolo indirizzo. Il costo delle lacune di conformità è concreto: il patteggiamento di Binance nel 2023 con le autorità statunitensi, che includeva sanzioni multimiliardarie per violazioni delle norme antiriciclaggio e delle sanzioni, ha reso esplicita la scala del rischio.

L’AI sta trasformando l’intelligence sui wallet analizzando miliardi di transazioni blockchain, raggruppando gli indirizzi, riconoscendo modelli comportamentali e assegnando in tempo reale un punteggio di rischio agli indirizzi. Invece di esaminare manualmente reti diverse per tracciare i fondi, le istituzioni possono ottenere insight azionabili in pochi secondi. Con l’aumento dell’attività blockchain, l’enterprise wallet intelligence è diventata una componente vitale delle operazioni sugli asset digitali. Ecco 10 società che stanno contribuendo a guidare questo cambiamento.

Arkham Intelligence

Arkham Intelligence è emersa come un nome chiave nel settore della blockchain intelligence. La sua piattaforma basata su AI consente alle istituzioni di tracciare la proprietà dei wallet, monitorare i movimenti dei fondi e seguire le transazioni sospette correlando gli indirizzi blockchain con identità del mondo reale. Combinando machine learning e analisi blockchain su larga scala, Arkham aiuta gli investigatori a collegare elementi che non riuscirebbero a individuare manualmente. Questo livello di visibilità è diventato sempre più prezioso per investitori istituzionali, exchange e team di compliance.

Breadcrumbs

Breadcrumbs si concentra sulle indagini blockchain visive. La sua piattaforma di analisi basata su AI consente alle organizzazioni di tracciare le transazioni, riconoscere i cluster di wallet, individuare attività insolite e visualizzare trasferimenti di fondi complessi attraverso numerose reti blockchain. Gli strumenti interattivi di indagine aiutano i team di compliance a comprendere come gli asset si muovono tra i wallet, invece di limitarsi a esaminare gli elenchi delle transazioni. Investigatori, autorità di regolamentazione e aziende di asset digitali utilizzano ampiamente la piattaforma.

Merkle Science

Merkle Science si concentra sul monitoraggio del rischio blockchain e sul rilevamento dei reati finanziari. La sua piattaforma utilizza l’intelligenza artificiale per monitorare costantemente l’attività dei wallet, i registri delle transazioni e i modelli comportamentali, così da individuare potenziali casi di riciclaggio di denaro, esposizione a sanzioni e frodi. Gli avvisi automatizzati vengono inviati alle istituzioni quando l’attività del wallet differisce dai modelli normali. Nell’Unione Europea, il regolamento Markets in Crypto-Assets (MiCA) è diventato pienamente applicabile alla fine del 2024 e un aggiornamento parallelo del regolamento sul trasferimento di fondi ha esteso nello stesso periodo agli operatori di cripto-attività obblighi di condivisione delle informazioni simili al Travel Rule, aumentando gli adempimenti che queste piattaforme aiutano le imprese a soddisfare. Con la supervisione regolamentare in aumento, il monitoraggio continuo dei wallet è ormai una capacità di compliance essenziale.

Elliptic

Per anni, Elliptic ha sviluppato una delle piattaforme di blockchain intelligence più complete del settore. L’azienda offre capacità predittive, algoritmi di machine learning e analisi sofisticate che consentono alle istituzioni finanziarie di determinare la proprietà dei wallet, valutare il rischio delle transazioni e monitorare l’esposizione ad attività illecite su decine di reti blockchain. Il suo ampio database di entità permette ai team di compliance di approfondire le transazioni che gestiscono. Banche, exchange, autorità di regolamentazione e forze dell’ordine di tutto il mondo si affidano all’intelligence di Elliptic.

TRM Labs

TRM Labs unisce blockchain intelligence e intelligenza artificiale a supporto di compliance, indagini e gestione del rischio. La sua piattaforma di analisi fornisce monitoraggio in tempo reale delle attività su diversi ecosistemi blockchain pubblici, rileva modelli di transazioni sospette e analizza il comportamento dei wallet. Le istituzioni possono ora automatizzare le indagini e ottenere maggiore chiarezza sulle controparti prima dell’elaborazione delle transazioni. La crescente adozione da parte delle istituzioni finanziarie segnala una domanda in aumento per una blockchain intelligence di livello enterprise.

Crystal Intelligence

Crystal Intelligence offre analisi blockchain per la compliance e la forensics. La sua piattaforma basata su AI consente alle organizzazioni di analizzare le relazioni tra wallet, rilevare rischi nelle transazioni ed esplorare i movimenti degli asset digitali su varie reti. Le istituzioni possono creare il proprio modello di rischio e, allo stesso tempo, restare consapevoli dei cambiamenti che avvengono nel mondo blockchain. Gli strumenti dell’azienda sono utilizzati da istituzioni finanziarie, exchange e agenzie investigative.

Scorechain

Scorechain si occupa di compliance blockchain e transaction intelligence. La piattaforma applica l’AI per assegnare in modo dinamico un punteggio ai wallet e monitorare sanzioni, frodi e riciclaggio di denaro. I wallet possono essere integrati nei processi di onboarding dei clienti e di monitoraggio delle transazioni delle istituzioni finanziarie. Automatizza la valutazione del rischio, alleggerendo i compiti manuali di compliance.

Nansen

L’intelligence sui wallet di Nansen è orientata agli investimenti. La piattaforma sfrutta l’AI per classificare milioni di indirizzi blockchain, individuare i principali attori e seguire le dinamiche on-chain in diversi ecosistemi. Nansen viene utilizzata da investitori istituzionali per comprendere i flussi di capitale, scoprire nuovi trend e supportare le decisioni prima di investire. È uno dei database di wallet labeling più noti e completi del settore.

Global Ledger

Global Ledger è un prodotto di analisi blockchain e indagini basato su AI. È una piattaforma che consente alle istituzioni finanziarie di tracciare i rischi dei wallet, seguire le transazioni cross-chain, indagare sui potenziali flussi di fondi e fornire reportistica di compliance. L’analisi comportamentale automatizzata consente agli investigatori di individuare relazioni nascoste tra wallet in modo più efficiente. Con la crescita delle criptovalute cross-chain, queste funzionalità sono diventate preziose.

ChainArgos

ChainArgos si concentra su blockchain intelligence avanzata e analisi dei protocolli. L’azienda utilizza algoritmi di machine learning per analizzare transazioni dei wallet, trasferimenti di token, interazioni con i protocolli e dati di mercato, identificando potenziali rischi e attività sospette che altrimenti potrebbero non risultare evidenti. Aiuta le istituzioni a rafforzare la due diligence e a individuare nuove minacce in tempo utile, prima che si trasformino in gravi problemi di compliance. Il suo approccio basato sulla ricerca ha attirato attenzione in tutto il settore degli asset digitali.

L’enterprise wallet intelligence sta diventando mission-critical

La partecipazione delle istituzioni è cresciuta dalle sole attività di trading di criptovalute a una gamma più ampia di operazioni. Gli asset digitali sono ora detenuti in custodia dalle banche. I titoli tokenizzati sono asset in cui investono gli asset manager. Le stablecoin vengono utilizzate dai fornitori di pagamenti per regolare le transazioni. Le istituzioni finanziarie interagiscono quotidianamente con le reti blockchain, su decine di reti ed ecosistemi diversi.

Sapere chi si nasconde dietro ogni wallet è quindi diventato importante quanto sapere cosa sta accadendo in una transazione.

L’AI sta rendendo tutto ciò possibile trasformando miliardi di punti dati della blockchain in insight preziosi. Invece di rivedere manualmente infiniti registri di transazioni, le istituzioni possono identificare wallet ad alto rischio, scoprire connessioni nascoste e rispondere più rapidamente ai rischi legati alla criminalità finanziaria e alle operazioni. Con il mutare del quadro normativo, la blockchain intelligence sarà sempre più al centro dell’adozione istituzionale degli asset digitali, secondo ricerche di settore del Financial Action Task Force (FATF), di Chainalysis e di Deloitte. Arkham Intelligence, Breadcrumbs, Merkle Science, Elliptic, TRM Labs, Crystal Intelligence, Scorechain, Nansen, Global Ledger e ChainArgos stanno contribuendo a sviluppare questo livello di intelligence.

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