Block (in precedenza Square), la società di pagamenti fondata da Jack Dorsey, ha accordato in linea di principio di pagare 764 milioni di dollari per chiudere un'indagine del Dipartimento di Giustizia statunitense (DOJ) sui suoi controlli antiriciclaggio (AML). La comunicazione è arrivata mentre la divisione Bitcoin della società ha registrato un forte calo dell'utile trimestrale.

Accusa penale differita ai sensi del Bank Secrecy Act

L'accordo proposto è stato reso noto in una documentazione per gli investitori datata 3 novembre 2026. Secondo i suoi termini, un'accusa penale che contesta a Block di non aver mantenuto un programma antiriciclaggio efficace in violazione del Bank Secrecy Act — la principale legge antiriciclaggio statunitense — sarebbe stata rinviata per tre anni. La norma impone agli istituti finanziari di mantenere programmi AML efficaci, monitorare le transazioni e segnalare alle autorità statunitensi le attività sospette. Le risoluzioni differite di questo tipo sospendono l'accusa mentre la società adempie alle condizioni dell'intesa, e l'accusa può procedere se tali condizioni non vengono rispettate.

L'accordo prevede una componente monetaria lorda di circa 964 milioni di dollari, ridotta a 764 milioni dopo gli accrediti per precedenti accordi con le autorità di regolamentazione. Block ha già accantonato l'intero importo, anche se l'accordo finale resta soggetto all'approvazione del tribunale.

Indagine nata dalle accuse di Hindenburg Research

L'indagine del DOJ è iniziata nel 2023 a seguito delle accuse dello short seller Hindenburg Research secondo cui Cash App, la piattaforma di pagamenti mobili di Block, aveva deboli controlli di conformità che permettevano a conti fraudolenti e transazioni illecite di passare inosservati. Block aveva respinto all'epoca le accuse come imprecise e fuorvianti. Hindenburg Research, che pubblicava report critici sulle società su cui i suoi ricercatori scommettevano al ribasso, ha annunciato nel gennaio 2025 il proprio scioglimento.

Precedente provvedimento di New York

Il caso federale non è il primo passo falso regolamentare di Block in materia di conformità. Nell'aprile 2025, il Dipartimento dei Servizi Finanziari dello Stato di New York, il regolatore finanziario dello Stato, ha multato la società per 40 milioni di dollari per carenze di conformità, tra cui un arretrato di avvisi di transazioni sospette cresciuto fino a superare i 169.000 entro il 2020.

Profitti Bitcoin dimezzati mentre il resto del business cresce

La comunicazione dell'accordo è giunta insieme ai risultati trimestrali che mostrano pressione sulle operazioni Bitcoin di Block. Nel terzo trimestre del 2026, l'utile lordo dell'ecosistema Bitcoin della società è sceso del 50% a 52 milioni di dollari, dai 104 milioni di un anno prima, dopo la riduzione delle commissioni su alcune transazioni Bitcoin. I ricavi Bitcoin sono calati dell'11% a 1,8 miliardi di dollari.

Il calo Bitcoin si è verificato nonostante prestazioni più solide del business complessivo. L'utile lordo complessivo di Block è salito del 22% a 3,24 miliardi di dollari, sostenuto dalla crescita delle attività di prestito e pagamenti di Cash App, che hanno contribuito a compensare la debolezza del segmento Bitcoin.

Un accordo che supera l'utile netto trimestrale

L'accordo proposto supera l'utile netto dichiarato da Block di 566 milioni di dollari per il terzo trimestre del 2026, alimentando l'attenzione sui costi di conformità della società mentre si espande oltre il trading di Bitcoin. Il prossimo traguardo dell'accordo è l'approvazione del tribunale; una volta in vigore, l'intesa manterrà l'accusa penale in sospensione per il triennio previsto.

Questo articolo è stato pubblicato per la prima volta da BitcoinKE.