Binance imporrà la dichiarazione dello scopo sui trasferimenti internazionali di criptovalute in Brasile dal 1° novembre

Dal 1° novembre Binance introdurrà nuovi controlli sui trasferimenti transfrontalieri di criptovalute che coinvolgono gli utenti brasiliani, richiedendo ai clienti di dichiarare lo scopo della transazione e di identificare le controparti prima che determinati depositi e prelievi possano essere elaborati.

L'exchange ha dichiarato che le misure seguono la Risoluzione BCB n. 521/2025, una regola della banca centrale brasiliana che ha inserito i trasferimenti internazionali di asset virtuali nel quadro dei cambi del Paese e ha creato nuovi obblighi di segnalazione per i fornitori di servizi crypto.

I requisiti coprono individui e società che utilizzano Binance in Brasile ogni volta che le criptovalute si spostano tra un residente brasiliano e un non residente. L'invio di asset a un conto proprio dell'utente su un exchange estero è considerato un trasferimento internazionale ai sensi della regola. I trasferimenti tra due residenti brasiliani non sono interessati.

Gli utenti dovranno spiegare perché le criptovalute si spostano all'estero

Dal 1° novembre, gli utenti brasiliani che effettuano trasferimenti internazionali di criptovalute tramite Binance dovranno fornire lo scopo della transazione e identificare il tipo di controparte che invia o riceve gli asset.

Secondo Binance, gli utenti potrebbero dover fornire fino a tre informazioni. La prima è lo scopo del trasferimento. La seconda identifica la controparte come individuo, società, banca, exchange, fondo di investimento, organizzazione no profit o altra categoria. I conti aziendali devono inoltre dichiarare se l'altra società appartiene allo stesso gruppo economico.

I codici di scopo derivano dalle classificazioni stabilite dalla banca centrale brasiliana. Gli esempi includono trasferimenti tra conti propri della stessa persona, pagamenti di beni, servizi IT, servizi aziendali, donazioni e viaggi internazionali. Binance ha dichiarato che la categoria scelta deve corrispondere al motivo reale della transazione, poiché l'informazione viene riportata al regolatore.

Il numero di categorie disponibili dipende dall'entità della transazione. I trasferimenti di valore pari o inferiore a 50.000 dollari, o l'equivalente in un'altra valuta, utilizzano un elenco semplificato di 10 scopi. Le transazioni superiori a 50.000 dollari richiedono agli utenti di scegliere tra l'elenco completo di 96 classificazioni.

La soglia di 50.000 dollari si applica a ciascun singolo trasferimento. Oltre tale importo, Binance ha dichiarato che non esiste una categoria generica "altro", il che significa che gli utenti devono selezionare la classificazione più adatta alla transazione.

La Risoluzione 521 richiede la segnalazione di informazioni tra cui la data della transazione, lo scopo, se leptovalute sono entrate o uscite dal Paese, l'identificazione del cliente, il tipo e la quantità di asset, il valore in real brasiliani, il pagatore o il destinatario estero, il Paese coinvolto e la relazione con il cliente.

Le informazioni mancanti possono bloccare i prelievi

Binance non consentirà l'invio di una richiesta di prelievo internazionale finché il questionario richiesto non sarà stato completato.

Per i depositi in arrivo dall'estero, l'exchange ha dichiarato che i fondi possono rimanere in sospeso mentre Binance attende le informazioni richieste. In alcuni casi, la transazione può essere restituita al mittente se i dettagli necessari non vengono forniti.

Il requisito si applica a ogni deposito e prelievo internazionale. Anche gli utenti API sono coinvolti, con Binance che richiede endpoint aggiornati contenenti i campi normativi aggiuntivi. I clienti istituzionali e VIP riceveranno istruzioni tecniche separate.

Gli utenti che trasferiscono criptovalute a un conto di loro proprietà su un exchange estero devono identificarsi come controparte. Binance ha dichiarato che il campo relativo allo scopo verrà quindi compilato automaticamente come trasferimento tra conti appartenenti alla stessa persona, lasciando al cliente la conferma della dichiarazione.

I trasferimenti che coinvolgono wallet self-hosted di proprietà del cliente Binance ricevono un trattamento diverso. Gli utenti non devono fornire uno scopo quando spostano asset da o verso il proprio wallet di auto-custodia, ma devono confermarne la proprietà. Binance segnalerà comunque la transazione alla banca centrale brasiliana sotto una categoria separata.

La distinta regola brasiliana di segnalazione per l'auto-custodia di 10.000 dollari è entrata in vigore il 1° ottobre per i trasferimenti idonei. Tale quadro riguarda le segnalazioni antiriciclaggio e non deve essere confuso con il requisito dei codici di scopo di Binance, in vigore dal 1° novembre, per i trasferimenti internazionali.

Alcuni trasferimenti internazionali sono soggetti a un limite di 100.000 dollari

Le regole brasiliane impongono un'altra condizione sui trasferimenti che coinvolgono controparti estere non autorizzate a operare nel mercato dei cambi brasiliano.

La Risoluzione BCB n. 277, come modificata dalla Risoluzione 521, limita un pagamento o trasferimento internazionale di asset virtuali all'equivalente di 100.000 dollari per transazione quando la controparte non è un'istituzione autorizzata nel mercato dei cambi brasiliano.

Il limite non è un tetto generale di 100.000 dollari su ogni trasferimento internazionale di criptovalute. La sua applicazione dipende dallo status dell'istituzione o dell'entità dall'altro lato della transazione.

Binance ha dichiarato che gli exchange esteri disponibili per i trasferimenti appariranno in un menu a discesa dopo essere stati valutati secondo i requisiti della banca centrale. Una piattaforma che non compare nell'elenco può essere sottoposta all'assistenza clienti per una revisione, ma Binance ha dichiarato che l'inclusione rimane soggetta ad analisi interne.

Le regole della banca centrale richiedono ai fornitori brasiliani di asset virtuali che trattano con una società estera di servizi crypto di verificare se la società estera è soggetta a un'effettiva supervisione prudenziale e di condotta. Quando la giurisdizione estera non applica tali requisiti, il fornitore brasiliano deve documentare la propria valutazione del rischio prima di intraprendere affari con quella società.

La nuova procedura di trasferimento si colloca nel quadro normativo in espansione del Brasile per le società crypto. Le nuove regole del Paese su capitale e licenze per le società crypto richiedono ai fornitori di soddisfare standard di governance, gestione del rischio e prudenza, mentre la supervisione si avvicina al quadro utilizzato per broker e istituzioni finanziarie.

regole del 1° novembre sono separate dalla Travel Rule

Binance ha sottolineato che il questionario sui trasferimenti di novembre non è la Travel Rule brasiliana per le criptovalute.

L'exchange ha dichiarato che i requisiti della Travel Rule seguiranno un calendario graduale diverso, con i trasferimenti nazionali previsti per l'attuazione nel 2027 e i trasferimenti internazionali nel 2028. Binance ha detto che avvisi separati copriranno tali requisiti.

La Risoluzione 521 riguarda invece il trattamento di determinate attività con asset virtuali all'interno del quadro dei cambi e dei capitali internazionali del Brasile. La banca centrale classifica un trasferimento di criptovalute come internazionale quando la proprietà cambia tra un residente e un non residente, tra due non residenti, o quando la stessa persona invia o riceve i propri asset attraverso la frontiera brasiliana.

Il Brasile ha inoltre limitato separatamente l'uso delle criptovalute all'interno dei suoi canali regolamentati di pagamento elettronico in valuta estera. Gli asset virtuali non possono saldare transazioni all'interno del sistema di pagamento eFX supervisionato del Brasile, sebbene la misura non vieti i normali trasferimenti di criptovalute tramite exchange o wallet.

Binance ha dichiarato che le informazioni raccolte tramite il suo nuovo questionario sui trasferimenti internazionali saranno inviate alla banca centrale brasiliana in rapporti normativi mensili. L'exchange non ha detto che la modifica del 1° novembre interromperà il trading ordinario o i trasferimenti nazionali di criptovalute tra residenti brasiliani.

La società ha detto che ulteriori dettagli sul "trasferimento delle operazioni in Brasile" saranno forniti nei prossimi giorni. Il suo avviso del 2 ottobre non ha fornito dettagli aggiuntivi su tale processo.