Binance ha smesso di elaborare trasferimenti di criptovalute che coinvolgono MEXC e le sue entità affiliate, dopo che le autorità di regolamentazione statunitensi hanno designato l'exchange come principale preoccupazione per riciclaggio di denaro in relazione ad almeno 16 miliardi di dollari in presunte transazioni illecite.

Le restrizioni, annunciate il 10 novembre, riguardano più di una dozzina di entità collegate a MEXC, tra cui MEXC Global Limited, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG e MEXC Singapore Pte Ltd. Secondo l'annuncio ufficiale di Binance, i trasferimenti in uscita dall'exchange verso le entità interessate verranno respinti, mentre i depositi in entrata saranno temporaneamente trattenuti per verifiche di conformità. I clienti che tentano transazioni dirette o indirette con MEXC potrebbero affrontare ulteriori restrizioni di conto o la chiusura dei servizi.

Le misure seguono l'azione di enforcement del 6 novembre della Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro statunitense, che ha accusato MEXC di aver agevolato transazioni sostanziali legate all'elusione delle sanzioni russe, a reti finanziarie iraniane, ad attori nordcoreani e a operazioni di cybercriminali. La proibizione è documentata in un avviso sul Federal Register.

FinCEN rivendica 16 miliardi di dollari in transazioni illecite

Secondo FinCEN, MEXC avrebbe elaborato almeno 16 miliardi di dollari in attività finanziaria illecita tra maggio 2021 e maggio 2026, di cui quasi 1,5 miliardo di dollari collegati all'elusione delle sanzioni russe. L'indagine del Tesoro ha identificato circa 1 miliardo di dollari in transazioni dirette coinvolgendo oltre 40 exchange di criptovalute iraniani, oltre a 22 milioni di dollari a beneficio della banca centrale iraniana e delle Guardie Rivoluzionarie Islamiche. MEXC avrebbe inoltre continuato a gestire transazioni coinvolgendo gli exchange russi sanzionati Garantex e Grinex fino a giugno 2026.

La proibizione formale di FinCEN entra in vigore il 10 dicembre, vietando alle istituzioni finanziarie statunitensi interessate di trasmettere fondi da o verso MEXC Global. L'ordine di per sé non congela le attività dei clienti né vieta il trading sull'exchange al di fuori del proprio ambito. Per gli utenti, la distinzione pratica è che i controlli sui trasferimenti di Binance e la proibizione di FinCEN riguardano il movimento di fondi attraverso canali specifici, mentre l'ordine federale non costituisce di per sé un congelamento generale delle attività dei clienti di MEXC.

La mossa di Binance ricorda da vicino la decisione di agosto di bloccare i trasferimenti che coinvolgono HTX, EXMO e altre nove piattaforme, a seguito delle sanzioni europee mirate all'attività finanziaria collegata alla Russia. Le restrizioni su HTX hanno successivamente innescato problemi di conformità più ampi, con Kraken che ha temporaneamente bloccato account dopo che quasi 12.000 piccoli trasferimenti collegati a HTX hanno attivato lo screening delle sanzioni.

MEXC contesta l'azione mentre i prelievi aumentano

L'amministratore delegato di MEXC, Vugar Usi, ha confermato su X che l'exchange ha aperto un canale di comunicazione con FinCEN tramite studi legali statunitensi. L'autorità ha confermato di aver ricevuto lunedì una richiesta scritta da MEXC, e la società intende collaborare all'indagine. MEXC ha inoltre avviato una revisione indipendente dei propri controlli antiriciclaggio e sulle sanzioni.

I prelievi sono aumentati dopo la designazione, ma Usi ha dichiarato che depositi, prelievi e trading restano operativi, e l'exchange non ha segnalato sospensioni dei prelievi dei clienti.

L'investitore on-chain ZachXBT ha messo in dubbio l'entità delle accuse di FinCEN, sostenendo che i grandi exchange elaborano abitualmente flussi sostanziali associati ad attività illecite. Pur riconoscendo le storicamente permissive pratiche di conformità di MEXC, ha chiesto maggiore trasparenza sul calcolo dei 16 miliardi di dollari, inclusi confronti con exchange concorrenti e la proporzione dell'attività di trading totale considerata illecita. ZachXBT ha inoltre messo in dubbio la disparità di enforcement tra MEXC, HTX e altri exchange, riprendendo le preoccupazioni sollevate in precedenza sui risk score legati alle sanzioni che hanno colpito gli utenti ordinari di HTX.

Binance non ha specificato per quanto tempo i trasferimenti in entrata da MEXC potrebbero rimanere in fase di verifica di conformità, né se gli account interessati riotterranno l'accesso normale una volta completati i controlli.

Fonte: Crypto Adventure