La polizia di Pechino ha avviato un'indagine penale sulle società affiliate a CreditEase, gruppo cinese di fintech e investimenti, sottoponendo a misure penali restrittive il fondatore Tang Ning e altri sospettati. L'indagine fa seguito alla sospensione dei rimborsi sui prodotti di investimento disposta dal gruppo e al suo avviso di possibile insolvenza in un contesto di ampi disavanzi sui rimborsi, spostando su un piano di diritto penale una crisi che l'azienda aveva inizialmente presentato come una liquidazione ordinata. Ha inoltre attirato rinnovata attenzione sulle precedenti partecipazioni di CreditEase in società di criptovalute e fintech, sebbene la polizia non abbia implicato tali attività.

La Direzione di Chaoyang conferma l'indagine mentre i sospettati subiscono misure restrittive

La Direzione di Pubblica Sicurezza di Chaoyang ha dichiarato di stare indagando su presunte attività criminali che coinvolgono società affiliate a CreditEase. Le autorità hanno confermato che diversi sospettati, tra cui un uomo di 53 anni di cognome Tang e una donna di 51 anni di cognome Zhao, sono stati sottoposti a misure penali restrittive. Le cronache hanno identificato i due nel fondatore di CreditEase Tang Ning e in sua moglie, Zhao Mei, sebbene la polizia non abbia specificato le singole accuse. La Direzione ha dichiarato che il caso resta oggetto di ulteriori indagini, lasciando indefinite le precise accuse contro ciascun sospettato.

Gli investigatori stanno lavorando per ricostruire le circostanze del caso e recuperare gli attivi per gli investitori coinvolti — un'attività di recupero delle forze dell'ordine che si affianca agli impegni assunti dalla stessa azienda. La polizia ha istruito gli investitori a presentare reclami online, per posta o tramite gli uffici di pubblica sicurezza designati, e ha messo in guardia contro offerte di rimborso fraudolente, esortando gli investitori a collaborare con gli investigatori esclusivamente tramite i canali ufficiali.

CreditEase descrive le proprie difficoltà finanziarie in una lettera di scuse agli investitori

CreditEase ha illustrato l'entità delle proprie difficoltà finanziarie in una lettera di scuse datata 11 ottobre, distribuita agli investitori tramite le app mobili affiliate. Secondo la lettera, il gruppo ha sospeso i rimborsi sui prodotti di investimento simili a reddito fisso il 22 maggio, citando condizioni commerciali in deterioramento — un congelamento ancora in vigore quasi cinque mesi dopo, quando la lettera è stata diffusa.

La direzione ha attribuito la sospensione a una gestione patrimoniale in contrazione, a rendimenti degli investimenti deboli e aite consistenti su diverse linee di business. CreditEase aveva inizialmente pianificato una liquidazione ordinata, ma finanziamenti limitati e attivi con performance scadenti le hanno impedito di far fronte agli obblighi di rimborso. Una revisione finanziaria di terze parti ha successivamente indicato che il gruppo potrebbe essere insolvente, con un sostanziale disavanzo dei fondi disponibili per i rimborsi — un divario al centro della crisi dei rimborsi del gruppo. Anche i tentativi di vendere gli attivi sottostanti si sono rivelati infruttuosi, complicando ulteriormente i piani per risarcire gli investitori colpiti dai default.

In risposta, CreditEase si è impegnata a recuperare i prestiti insoluti, dismettere gli attivi di valore e perseguire rimborsi equi per gli investitori in conformità con le leggi applicabili — impegni che si basano sugli stessi portafogli di prestiti e sulle stesse vendite di attivi che il gruppo ha descritto come sottoperformanti e difficili da vendere.

I legami con le criptovalute sotto i riflettori mentre Yiren Digital ribadisce la propria indipendenza

Oltre alle proprie operazioni di credito, CreditEase ha precedentemente dichiarato investimenti in società di criptovalute e fintech, tra cui Circle, Matrixport, Figure, Archax e Poko. Le autorità, tuttavia, non hanno stabilito alcun collegamento tra tali investimenti e le presunte attività criminali oggetto di indagine.

Separatamente, Yiren Digital, quotata negli Stati Uniti (NYSE: YRD), ha precedentemente affermato che le proprie operazioni sono indipendenti dalle attività di gestione patrimoniale di CreditEase. A seguito della sospensione dei rimborsi di maggio, la società quotata ha sostenuto che le proprie attività commerciali erano separate dal processo di liquidazione del gruppo.

Yiren Digital ha tuttavia riportato un secondo trimestre più debole, con ricavi in calo del 46% su base annua a 890 milioni di RMB. I ricavi delle soluzioni di credito sono diminuiti del 48% su base annua, mentre il volume dei prestiti facilitati è sceso del 69% a 6,3 miliardi di RMB.

Mentre l'indagine avanza, gli investitori coinvolti attendono ulteriori dettagli su eventuali recuperi di attivi e sulla capacità di CreditEase di far fronte ai propri obblighi di rimborso, con l'indagine in corso della Direzione e gli impegni del gruppo sul recupero dei prestiti e sulla dismissione degli attivi come principali vie note per rimborsare gli investitori.