La banca centrale italiana, Banca d’Italia, ha ordinato ai prestatori di servizi per le cripto-attività (CASP) di implementare controlli obbligatori per verificare i trasferimenti di criptovalute collegati a soggetti sanzionati.

In base alle nuove misure, i CASP devono definire politiche e controlli interni per applicare le sanzioni finanziarie dell’Unione Europea (UE) durante l’elaborazione dei trasferimenti crypto, ha dichiarato Banca d’Italia in un annuncio. La banca centrale ha affermato che i prestatori devono mantenere controlli adeguati per identificare i clienti e le transazioni collegati a soggetti sanzionati.

La direttiva stabilisce che i controlli devono essere effettuati:

i) sui propri clienti, al momento dell’instaurazione del rapporto e quando si verificano eventi specifici (ad esempio, quando viene adottato un nuovo regolamento del Consiglio dell’UE che prevede nuove misure restrittive o in caso di modifiche ai dati personali);

ii) sui singoli trasferimenti di fondi e cripto-attività, prima dell’esecuzione della transazione, con riferimento sia al nome dell’ordinante sia a quello del beneficiario.

La direttiva stabilisce inoltre che i prestatori di servizi di pagamento (PSP) e i CASP sono sempre tenuti a verificare i dati dell’ordinante e del beneficiario per i trasferimenti di fondi o cripto-attività. L’obbligo di controllo si applica quindi sia nella fase di instaurazione del rapporto con il cliente sia a livello di singola transazione, con verifiche da effettuare prima dell’esecuzione del trasferimento.

La misura arriva in un contesto caratterizzato dall’uso segnalato delle criptovalute da parte di soggetti in Russia e Iran per effettuare transazioni nonostante le sanzioni finanziarie. Secondo la società di sicurezza blockchain CertiK, la stablecoin A7A5, ancorata al rublo russo, ha elaborato circa $110 miliardi di transazioni cumulative tra February 2025 e May 2026, nonostante fosse oggetto di sanzioni occidentali.

Secondo quanto riportato, l’Iran ha inoltre allentato i controlli sulle valute estere per incoraggiare le imprese a utilizzare criptovalute, tra cui USDT e Bitcoin, per i regolamenti transfrontalieri attraverso gli exchange iraniani.

Nel July 2026, il Segretario al Tesoro degli Stati Uniti Scott Bessent ha dichiarato che le autorità statunitensi avevano ordinato il congelamento di oltre $130 milioni in criptovalute detenute in wallet collegati alla banca centrale iraniana. La società di analisi blockchain TRM Labs ha riferito nel June 2026 che oltre $3.8 miliardi erano transitati tra l’exchange crypto CoinEx e soggetti iraniani sanzionati nell’arco di oltre sette anni.

Le misure si aggiungono agli obblighi normativi che interessano le società crypto operanti in Europa. BitcoinKE aveva precedentemente riferito che Banca Sella è diventata la prima banca italiana a offrire servizi crypto nel Paese. Il rapporto originale è stato pubblicato da BitcoinKE.