Secondo quanto riportato, Banca d'Italia, la banca centrale italiana, ha chiesto ai fornitori di servizi crypto di analizzare i trasferimenti che gestiscono. La richiesta comporterebbe un controllo più rigoroso del modo in cui le transazioni in asset digitali vengono esaminate prima di essere elaborate.

L'ambito della richiesta resta poco chiaro. Il materiale disponibile non conferma quali fornitori o tipi di trasferimenti siano coinvolti, se la richiesta costituisca un'indicazione o un obbligo vincolante, né quando possa entrare in vigore.

Banca d'Italia chiede lo screening dei trasferimenti crypto

Lo sviluppo riportato ruota attorno a una richiesta rivolta ai fornitori di servizi crypto di esaminare i trasferimenti invece di lasciarli transitare senza controlli. In questo contesto, per “screening” si intende la verifica di una transazione prima che venga eseguita. I fornitori di servizi crypto possono includere le società che consentono ai clienti di acquistare, vendere o spostare asset digitali, come gli exchange e i servizi di wallet.

Il testo originale del comunicato di Banca d'Italia, compresa la sua data di pubblicazione, non è stato confermato dal materiale disponibile. Nessuna citazione diretta della banca centrale è stata verificata, quindi in questo articolo non vengono attribuite parole esatte all'istituto.

Quali fornitori e trasferimenti sono coinvolti?

La richiesta riportata si riferisce in termini generali ai fornitori di servizi crypto e ai trasferimenti, ma non definisce nessuno dei due concetti. Non ci sono informazioni confermate sulla portata geografica, sulle società autorizzate che potrebbero essere interessate o sui tipi di trasferimenti inclusi.

Anche i criteri specifici di screening non sono stati verificati. È comune che lo screening dei trasferimenti in ambito bancario sia associato ai controlli antiriciclaggio, volti a individuare fondi potenzialmente illeciti. Tuttavia, questo collegamento non è stato confermato per la richiesta in questione e resta una questione aperta anziché un fatto accertato.

Pressioni analoghe in materia di conformità sono emerse in altri mercati, pur trattandosi di provvedimenti distinti rispetto alla richiesta riportata di Banca d'Italia. Le autorità di regolamentazione delle Filippine hanno proposto controlli crypto più rigorosi per gli operatori di pagamento, mentre l'Australia ha recentemente revocato decine di registrazioni relative a servizi crypto e di rimesse. Questi sviluppi offrono un contesto su come i dibattiti regolamentari sullo screening sono emersi in altre giurisdizioni.

Cosa potrebbe comportare la richiesta per fornitori e utenti

Non è stato accertato se la richiesta di Banca d'Italia costituisca un'indicazione informale, una raccomandazione formale o un obbligo vincolante. Questa distinzione determinerebbe se i fornitori debbano conformarsi o se siano semplicemente invitati a valutare la richiesta.

Di conseguenza, non è possibile affermare con certezza alcun obbligo di conformità. Il materiale disponibile non contiene date di attuazione, sanzioni o risposte dei fornitori di servizi crypto verificate.

Anche l'effetto pratico per i singoli detentori di crypto non è chiaro. Se i fornitori introdurranno o estenderanno lo screening dei trasferimenti, gli utenti potrebbero incontrare controlli aggiuntivi su alcune transazioni. Tuttavia, non sono state confermate commissioni aggiuntive, ritardi o restrizioni.

La notizia regolamentare riportata arriva mentre il mercato delle criptovalute continua a negoziare in autonomia, con dati di mercato e prezzi del Bitcoin in tempo reale e il Crypto Fear & Greed Index aggiornato costantemente. Nessuno dei due indica una reazione confermata a questa specifica richiesta.

Per il momento, lo sviluppo dovrebbe essere considerato una richiesta riportata anziché una norma consolidata. Servirebbe un comunicato ufficiale di Banca d'Italia per chiarire l'ambito, i tempi e l'eventuale obbligatorietà della conformità. Altre giurisdizioni, tra cui le istituzioni svizzere che sperimentano uno stablecoin agganciato al franco, illustrano la continua evoluzione del panorama crypto regolamentato.

Fonte: CoinLineup

Disclaimer: Questo articolo ha finalità esclusivamente informative e non costituisce consulenza finanziaria o di investimento. I mercati delle criptovalute e degli asset digitali comportano rischi significativi. Effettuare sempre ricerche proprie prima di prendere decisioni.