L'agenzia di intelligence finanziaria australiana AUSTRAC ha sospeso la registrazione di Cryptolink Pty Ltd, operatore della più grande rete di ATM Bitcoin e criptovalute del Paese, mettendo di fatto offline 96 macchine.

L'Australian Transaction Reports and Analysis Centre ha annunciato lunedì di aver sospeso la registrazione di Cryptolink come Virtual Asset Service Provider (VASP) per tre mesi, a partire dal 9 agosto. L'intervento è avvenuto dopo che l'azienda non ha adempiuto agli obblighi di conformità antiriciclaggio.

Secondo il framework AML australiano, un VASP — ovvero qualsiasi azienda che facilita transazioni in asset digitali per i clienti — è tenuto a segnalare determinate attività al governo. Tra questi obblighi figura la presentazione dei threshold transaction reports (TTR) per i movimenti in contanti superiori a un limite prestabilito. Queste segnalazioni rappresentano un pilastro della raccolta di intelligence finanziaria, consentendo ai regolatori di tracciare il movimento fisico di valuta che altrimenti scomparirebbe nell'ecosistema pseudonimo delle criptovalute. Gli ATM di criptovalute, che convertono direttamente il contante in asset digitali come Bitcoin, sono particolarmente attraenti per gli attori illeciti perché collegano il mondo fiat tracciabile e l'ambiente blockchain più difficile da monitorare in un unico passaggio quasi istantaneo.

L'amministratore delegato di AUSTRAC Brendan Thomas ha dichiarato che Cryptolink aveva "rispettato le condizioni stipulate nel suo impegno esecutivo" ma "successivamente non è riuscita a soddisfare gli obblighi di segnalazione di base, in particolare per quanto riguarda i threshold transaction reports." Il regolatore ha inoltre segnalato che Cryptolink non ha risposto alle richieste di informazioni.

Thomas ha affermato che AUSTRAC "ha ritenuto il rischio troppo elevato per continuare l'operatività al momento."

La sospensione segue un impegno esecutivo accettato nell'ottobre 2025, quando il Cryptocurrency Taskforce di AUSTRAC aveva identificato presunte segnalazioni in ritardo e valutazioni dei rischi inadeguate. Cryptolink aveva pagato in quell'occasione una multa di 56.340 dollari. Tuttavia, le sanzioni precedenti non hanno risolto le preoccupazioni del regolatore; AUSTRAC è proceduta con la sospensione mesi dopo, a fronte del perdurare delle violazioni di conformità.

Un settore in crescita sotto scrutinio

Le 96 macchine interessate rappresentano una porzione di un parco in rapida espansione. Secondo AUSTRAC, l'Australia ospita attualmente circa 1.800 ATM di criptovalute — il numero più alto della regione Asia-Pacifico — rispetto ai soli 23 del 2019. L'Australian Federal Police ha stimato che circa 275 milioni di dollari transitano ogni anno attraverso gli ATM Bitcoin e crypto del Paese.

I regolatori hanno sempre più caratterizzato i punti di contatto cash-to-crypto come canali per truffe e riciclaggio di denaro. L'agenzia ha avvertito che gli stessi operatori hanno riconosciuto che il settore è diventato "un rifugio sicuro per attori malevoli." Le agenzie di applicazione della legge a livello globale hanno documentato schemi in cui i truffatori — inclusi quelli che gestiscono truffe d'investimento romantiche e schemi di impersonificazione — indirizzano le vittime a depositare contanti presso ATM crypto, rendendo il recupero dei fondi estremamente difficile una volta che la transazione viene confermata on-chain.

Il Ministro degli Affari Interni australiano ha proposto una legislazione che conferirebbe ad AUSTRAC l'autorità di controllare o proibire i cosiddetti prodotti ad alto rischio, inclusi gli ATM crypto. Il Crypto Taskforce di AUSTRAC è in contatto con gli operatori di ATM dalla fine del 2024, e alcuni operatori hanno formato una coalizione per migliorare gli standard di conformità.

"Continueremo a mantenere uno stretto monitoraggio sul settore delle criptovalute, in particolare sulle aziende che gestiscono ATM crypto, e interverremo ove identifichiamo rischi gravi o casi di non conformità," ha dichiarato Thomas.

La sospensione rimane in vigore fino al 9 novembre 2026.