AUSTRAC, l'autorità australiana contro il crimine finanziario, ha annullato, sospeso o rifiutato il rinnovo delle registrazioni di 45 fornitori di servizi di trasferimento di denaro e di asset virtuali nell'ultimo anno, rafforzando la vigilanza sulle imprese esposte a rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo.

AUSTRAC, l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre, amministra l'Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 e dal 2018 richiede ai fornitori di servizi di scambio di valute digitali di registrarsi presso di essa, disponendo del potere di concedere, sospendere e annullare le registrazioni delle imprese che offrono servizi di trasferimento di denaro e di asset virtuali.

Secondo AUSTRAC, le imprese sono state escluse per motivi quali:

• Mancanza della capacità operativa
• Stato di inattività o dormienza
• Mancata erogazione di servizi designati per periodi prolungati
• Insolvenza
• Possesso di registrazioni inadeguate
• Mancata comunicazione al regolatore di cambiamenti significativi

La campagna di controllo arriva mentre l'Australia intensifica il monitoraggio dei canali di pagamento ad alto rischio.

"Le imprese con registrazione annullata non possono più operare e, dove opportuno, abbiamo segnalato gli individui dietro queste imprese alle forze dell'ordine e ai partner regolatori, a livello locale e internazionale", ha dichiarato l'amministratore delegato di AUSTRAC, Brendan Thomas.

"Il crimine finanziario opera oltre i confini e lavoriamo a stretto contatto con i nostri partner nazionali e internazionali per rafforzare il sistema finanziario non solo in Australia, ma a livello globale".

Secondo il comunicato stampa di AUSTRAC, l'attenzione del regolatore sui settori dei pagamenti, dei trasferimenti di denaro e degli asset virtuali è proseguita attraverso una serie di azioni normative negli ultimi mesi, tra cui l'avvio di un'indagine su Western Union e la sospensione della rete di ATM crypto di Cryptolink.

AUSTRAC ha inoltre avviato un'indagine su Western Union per timori riguardanti la gestione di canali di pagamento ad alto rischio, clienti e affiliati, sospendendo al contempo l'operatore di ATM crypto Cryptolink (copertura correlata, indagine su Western Union).

In un caso, AUSTRAC ha collaborato con il National Anti-Scam Centre per annullare la registrazione dell'impresa crypto GetCoins, in seguito a reclami e timori sulla sua capacità di gestire i rischi di riciclaggio. Il regolatore ha affermato che l'impresa sarebbe stata sfruttata da truffe organizzate di investimento in criptovalute.

Thomas ha dichiarato che le imprese con registrazione annullata non possono più operare e che, dove opportuno, gli individui ad esse legati sono stati segnalati ai partner delle forze dell'ordine e regolatori.

Le azioni evidenziano un cambiamento più ampio verso un monitoraggio più severo delle imprese crypto e di trasferimento di denaro, mentre i regolatori cercano di impedire che i canali di pagamento con asset digitali e transfrontalieri vengano sfruttati dalla criminalità organizzata e dalle frodi finanziarie. L'Australia sta inoltre lavorando per colmare una lacuna di lungo periodo nel proprio quadro antiriciclaggio, con riforme approvate nel 2024 che hanno esteso gli obblighi AML/CTF a avvocati, contabili, agenti immobiliari e altre imprese della "seconda tranche" in precedenza escluse dal regime.

"Il nostro messaggio al settore è chiaro: comprendete e gestite i vostri rischi e adempiete ai vostri obblighi di segnalazione, altrimenti potreste non essere in grado di continuare a operare", ha affermato Thomas.

Le mosse seguono precedenti azioni normative in Australia, tra cui la sanzione a Binance descritta dal regolatore come un "avvertimento chiaro" alle entità operanti nel paese, un avvertimento di ASIC secondo cui le società crypto senza licenza potrebbero affrontare sanzioni fino al 10% del fatturato annuale in caso di mancata conformità e un parere esperto del regolatore australiano secondo cui la regolamentazione delle criptovalute dovrebbe concentrarsi sulla funzione economica anziché sulla tecnologia di erogazione. Per le imprese registrate, le esclusioni indicano che AUSTRAC è disposta a usare i propri poteri di cancellazione non solo contro condotte illecite, ma anche contro operatori inattivi o non conformi, rendendo la conformità registrata continua e la segnalazione una condizione per restare sul mercato.