Trump spinge gli americani con redditi più alti a esaurire le carte di credito — per il cibo
Punti chiave
- •Oltre un adulto in età lavorativa su tre ha usato carte di credito per comprare generi alimentari lo scorso anno, e molti hanno avuto difficoltà a rimborsare i saldi, comprese famiglie con redditi più alti.
- •I prezzi del cibo consumato a casa sono aumentati del 2.7 percent tra June 2025 e June 2026, mentre l’indice di fruits and vegetables è salito del 5.3 percent.
- •Quasi il 20 percent degli adulti in età lavorativa ha attinto ai risparmi a lungo termine per la spesa nel 2025, mentre il 5.2 percent ha fatto ricorso a payday loans che possono comportare tassi annui effettivi tra 300 e 700 percent.
- •Oltre 4.5 million persone sono uscite dai registri SNAP tra July 2025 e April 2026 dopo l’inasprimento dei requisiti di lavoro e la restrizione dell’idoneità prevista dal One Big Beautiful Bill Act.
- •Più di 1 million bambini in 19 stati con dati disponibili sono stati esclusi dall’assistenza alimentare SNAP dopo l’approvazione della legge, secondo il Center on Budget and Policy Priorities.
President Donald Trump ha ripetutamente minimizzato le preoccupazioni sull’accessibilità economica nell’economia statunitense, ma la columnist del Washington Post Michelle Singletary avverte che per milioni di famiglie in difficoltà la situazione è grave.
"This is no game for struggling Americans," ha detto Singletary. "The latest Urban Institute survey on family well-being and basic needs highlights a critical shift in consumer behavior. Last year, more than 1 in 3 working-age adults used credit cards to buy groceries — and many of them had trouble paying them off."
The Urban Institute, un’organizzazione di ricerca nonpartisan con sede a Washington, D.C., monitora da anni l’insicurezza finanziaria delle famiglie, ma il dato secondo cui gli acquisti alimentari quotidiani sono sempre più finanziati a credito segna un cambiamento significativo rispetto ai cicli precedenti, quando le carte di credito erano più spesso usate per spese discrezionali o di emergenza.
"People aren't being financially reckless. They are surviving," ha aggiunto Singletary, osservando che non sono più solo le famiglie a basso reddito a tirare fuori le carte di credito alle casse dei supermercati.
"The same report found that even among high-income working-age adults using credit cards for groceries, many experienced repayment challenges," ha detto.
La pressione è stata aggravata dall’aumento dei prezzi della spesa. Secondo i dati recenti del Bureau of Labor Statistics, i prezzi del cibo consumato a casa sono saliti del 2.7 percent tra June 2025 e June 2026, durante il secondo mandato di Trump. Quattro dei sei principali gruppi alimentari dei supermercati — meats, poultry, fish, and eggs — hanno registrato un aumento dei prezzi del 2.6 percent nell’anno. L’indice di fruits and vegetables è salito del 5.3 percent.
Quando gli stipendi o i fondi di emergenza non bastano per coprire la spesa, le famiglie sono inevitabilmente costrette a attingere ai risparmi a lungo termine.
"In 2025, nearly 1 in 5 working-age adults (19.6 percent) dipped into non-daily savings for groceries, while 5.2 percent relied on payday loans," ha detto Singletary.
E una breve nota sui "payday loans", per chi non li conoscesse: con un payday loan, il mutuatario promette di rimborsare i fondi con la busta paga successiva. Le commissioni per questi prestiti possono essere di $15 per ogni $100 presi in prestito. Ma quando si traduce questa commissione in un tasso di interesse annuo, può raggiungere valori a tre cifre. E anche se un payday loan non è concepito come un prestito con un tasso di interesse annuale, spesso i mutuatari devono contrarre un altro prestito solo per estinguere quello iniziale. Se ciò va avanti per mesi, si arriva a un interesse del 300 percent al 700 percent.
"Families are compounding their financial strain by paying for groceries with revolving debt, which then traps them into accumulating years of interest payments for food they’ve long since consumed. It also prolongs their ‘financial distress,’" ha detto Kassandra Martinchek, senior research associate presso l’Urban Institute.
Nel frattempo, Singletary ha detto che i cambiamenti dell’amministrazione Trump agli aiuti alimentari federali nel One Big Beautiful Bill Act del 2025 hanno riformato il Supplemental Nutrition Assistance Program (SNAP) federale, introducendo regole di lavoro più severe, limitando chi può qualificarsi e imponendo agli stati di sostenere una quota maggiore del costo.
"Families are already feeling the fallout," ha detto Singletary. "Between July 2025 and April 2026, more than 4.5 million people fell off SNAP rolls nationwide, according to a tracker by the Center on Budget and Policy Priorities, a nonpartisan think tank. In just 19 states with available data, more than 1 million children have been cut from SNAP food assistance since the law passed, according to a blog post by the center this month."
Il debito speso per la sopravvivenza non crea ricchezza né stimola la crescita economica, ha concluso Singletary. "Consumers forced to rely on microloans via Buy Now, Pay Later plans, predatory payday loans, or credit for basic sustenance are a warning sign for the entire economy."