GLENWOOD SPRINGS, Colo., July 30, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Alpine Banks of Colorado (OTCQX: ALPIB) ("Alpine" or the "Company"), la holding di Alpine Bank (la "Bank"), ha annunciato oggi risultati non sottoposti a revisione per il trimestre chiuso il June 30, 2026. La Società ha riportato un utile netto di $19.9 million per il secondo trimestre del 2026, in aumento del 13% rispetto a $17.6 million del secondo trimestre del 2025, בעיקרamente grazie all'incremento dei prestiti.

Alpine è una delle maggiori banche regionali a proprietà diffusa e dei dipendenti, operante esclusivamente in Colorado, con una presenza che copre la Western Slope, le comunità montane e la Front Range. La Società quota sull'OTCQX Best Market anziché su una borsa principale, riflettendo la sua struttura proprietaria di banca di comunità.

Glen Jammaron, Chairman, President e CEO, ha dichiarato: "Our continued support of the communities we serve across Colorado continued to benefit Alpine Bank, as the market disruption throughout the state created new opportunities. We remain committed to those communities as we seek to drive value for our employee-owners and shareholders."

Punti salienti del secondo trimestre 2026

• L'utile netto del secondo trimestre 2026 è stato pari a $19.9 million, rispetto a $20.2 million del primo trimestre 2026 e a $17.6 million del secondo trimestre 2025.
• L'utile base per azione del secondo trimestre 2026 è stato pari a $1.25, rispetto a $1.26 del primo trimestre 2026 e a $1.10 del secondo trimestre 2025.
• Il costo dei depositi fruttiferi di interesse nel secondo trimestre 2026 è stato pari all'1.79%, rispetto all'1.81% del primo trimestre 2026 e al 2.05% del secondo trimestre 2025.
• Il margine di interesse netto, su base tax-equivalent, è stato pari al 3.79% nel secondo trimestre 2026, rispetto al 3.72% del primo trimestre 2026 e al 3.50% del secondo trimestre 2025.
• Il rapporto tra prestiti deteriorati e prestiti totali era pari allo 0.31% al June 30, 2026, rispetto allo 0.32% al March 31, 2026 e allo 0.26% al June 30, 2025.
• Il rendimento delle attività medie nel secondo trimestre 2026 è stato pari all'1.18%, rispetto all'1.21% del primo trimestre 2026 e all'1.06% del secondo trimestre 2025.
• Il valore contabile tangibile (non-GAAP) per azione era pari a $37.59 al June 30, 2026, rispetto a $36.64 al March 31, 2026 e a $32.87 al June 30, 2025.
• Il coefficiente patrimoniale totale consolidato basato sul rischio, il coefficiente patrimoniale common equity tier 1 basato sul rischio e il coefficiente tier 1 leverage al June 30, 2026 erano rispettivamente 17.17%, 13.06% e 10.46%. Ciascuno di questi coefficienti è ampiamente superiore ai minimi regolamentari federali per una banca ben capitalizzata, pari al 10% per il capitale totale basato sul rischio, al 6.5% per il common equity tier 1 e al 5% per il tier 1 leverage.

Risultati operativi, trimestre chiuso il June 30, 2026

Margine di interesse netto

Il margine di interesse netto è stato pari a $62.9 million nel secondo trimestre 2026, rispetto a $60.6 million nel primo trimestre 2026 e a $55.0 million nel secondo trimestre 2025. Il margine di interesse netto è stato pari al 3.79% nel secondo trimestre 2026, rispetto al 3.72% del primo trimestre 2026 e al 3.50% del secondo trimestre 2025, principalmente a causa della riprezzatura, nel secondo trimestre 2026, di prestiti e titoli originati nel periodo 2020-2022. Tali attività sono state originate durante un periodo di tassi di riferimento storicamente bassi e si sono riprezzate al rialzo con la scadenza o il reset, ampliando lo spread tra i rendimenti delle attività e il costo della raccolta.

Il tasso medio ponderato sui prestiti erogati è stato pari al 6.56% nel secondo trimestre 2026, rispetto al 6.91% del primo trimestre 2026 e al 7.49% del secondo trimestre 2025. Il costo dei depositi fruttiferi di interesse è stato pari all'1.79% nel secondo trimestre 2026, 2 punti base in meno rispetto al primo trimestre 2026 e 27 punti base in meno rispetto al secondo trimestre 2025.

I proventi da interessi sono stati pari a $83.7 million nel secondo trimestre 2026, rispetto a $81.5 million nel primo trimestre 2026 e a $78.1 million nel secondo trimestre 2025. L'aumento rispetto al primo trimestre 2026 è dipeso principalmente da maggiori ricavi dai prestiti, parzialmente compensati da una riduzione dei saldi dei titoli. L'aumento rispetto al secondo trimestre 2025 è dipeso principalmente da saldi dei prestiti più elevati e da rendimenti aumentati sul portafoglio prestiti e titoli nel secondo trimestre 2026.

Gli oneri da interessi sono stati pari a $20.7 million nel secondo trimestre 2026, rispetto a $20.8 million nel primo trimestre 2026 e a $23.1 million nel secondo trimestre 2025. La riduzione rispetto al secondo trimestre 2025 è dipesa principalmente dalla diminuzione dei tassi di interesse pagati sui depositi.

Proventi non da interessi e costi non da interessi

I proventi non da interessi sono stati pari a $13.7 million nel secondo trimestre 2026, rispetto a $17.7 million nel primo trimestre 2026 e a $13.2 million nel secondo trimestre 2025. Il calo rispetto al primo trimestre 2026 è dipeso principalmente dall'utile derivante dalla vendita di un immobile OREO detenuto dalla Bank nel primo trimestre 2026.

Le spese non da interessi sono state pari a $48.2 million nel secondo trimestre 2026, rispetto a $50.4 million nel primo trimestre 2026 e a $45.1 million nel secondo trimestre 2025. Il calo rispetto al primo trimestre 2026 è stato in parte dovuto alla riduzione di salari e benefit e delle attività di sviluppo commerciale.

Portafoglio prestiti e composizione

La produzione di prestiti è aumentata nel secondo trimestre 2026, con prestiti detenuti a fini di investimento pari a $4.5 billion al June 30, 2026, rispetto a $4.3 billion al March 31, 2026 e a $4.2 billion al June 30, 2025. L'aumento di $124.2 million, pari all'11% su base annua, nel secondo trimestre 2026 rispetto al primo trimestre 2026 è dipeso principalmente dall'incremento dei saldi dei prestiti commerciali immobiliari, dei prestiti commerciali e industriali, dei prestiti residenziali 1-4 family e di altri prestiti al consumo.

Al June 30, 2026, i prestiti detenuti a fini di investimento erano aumentati di $264.1 million, pari al 6%, rispetto al June 30, 2025. I prestiti complessivamente originati nel secondo trimestre 2026 sono stati pari a $458 million, rispetto a $254 million nel primo trimestre 2026 e a $297 million nel secondo trimestre 2025.

Portafoglio investimenti

La Società ha venduto titoli available-for-sale per $49.0 million nel secondo trimestre 2026, utilizzando i proventi per finanziare la crescita dei prestiti nel trimestre. Dalle vendite è stata registrata una perdita netta di $309,000. I titoli complessivi, in percentuale del totale attivo, erano pari al 25% al June 30, 2026, rispetto al 26% al March 31, 2026.

Depositi

I depositi sono rimasti stabili nel secondo trimestre 2026, per un totale di $5.9 billion al June 30, 2026, rispetto a $6.0 billion al March 31, 2026 e a $5.9 billion al June 30, 2025. I depositi sono diminuiti di $98.1 million, ovvero dell'1.6%, nel secondo trimestre 2026 rispetto al March 31, 2026, e di $3.9 million, ovvero dello 0.1%, rispetto al June 30, 2025.

I depositi non fruttiferi di interesse erano pari a $1.8 billion al June 30, 2026, rispetto a $1.8 billion al March 31, 2026 e a $1.8 billion al June 30, 2025. I depositi non fruttiferi di interesse rappresentavano il 30.2% del totale dei depositi al June 30, 2026.

Accantonamento per perdite su crediti

La Società ha registrato un accantonamento per perdite su crediti di $4.0 million nel secondo trimestre 2026, rispetto a $3.2 million nel primo trimestre 2026 e a $1.6 million nel secondo trimestre 2025. Dei $4.0 million accantonati nel secondo trimestre 2026, $1.3 million erano riferiti a perdite su crediti, $1.8 million a chiusure e crescita dei prestiti e $0.9 million all'aumento dell'accantonamento totale per perdite su crediti di 2 punti base.

Il rapporto tra accantonamento per perdite su crediti e prestiti detenuti a fini di investimento era pari all'1.14% al June 30, 2026, rispetto all'1.12% al March 31, 2026 e all'1.10% al June 30, 2025.

Qualità dell'attivo

Il rapporto tra prestiti deteriorati e prestiti totali era pari allo 0.31% al June 30, 2026, rispetto allo 0.32% al March 31, 2026 e allo 0.26% al June 30, 2025. Le svalutazioni nette annualizzate erano pari allo 0.1% nel secondo trimestre 2026, rispetto allo 0.19% nel primo trimestre 2026 e allo 0.08% nel secondo trimestre 2025.

Capitale

I livelli patrimoniali al June 30, 2026 sono rimasti superiori ai requisiti regolamentari per una banca ben capitalizzata, come indicato nei dati finanziari selezionati allegati della Società. Il valore contabile per azione ordinaria di Classe A e Classe B è salito a $38.69 al June 30, 2026, rispetto a $37.74 al March 31, 2026.

Il coefficiente tier 1 leverage (non-GAAP) è aumentato di 32 punti base, raggiungendo il 10.46% nel secondo trimestre 2026 rispetto al 10.14% del primo trimestre 2026, principalmente grazie all'aumento degli utili trattenuti a fronte di un bilancio stabile.

Tutte le informazioni relative alle azioni ordinarie di Classe A e ai dati per azione per i periodi precedenti il terzo trimestre 2025 sono state rettificate per riflettere il frazionamento azionario 150-for-1 delle azioni ordinarie di Classe A, entrato in vigore il May 1, 2025.

Dividendi

Nel secondo trimestre chiuso il June 30, 2026, la Società ha pagato dividendi in contanti di $0.23 per azione ordinaria di Classe A e Classe B. Il July 9, 2026, la Società ha deliberato dividendi in contanti di $0.23 per azione ordinaria di Classe A e Classe B, pagabili il July 27, 2026, agli azionisti registrati al July 20, 2026.

Alpine Bank Wealth Management*

La divisione Alpine Bank Wealth Management aveva asset in gestione pari a $1.45 billion al June 30, 2026, rispetto a $1.34 billion al March 31, 2026.

Informazioni su Alpine Banks of Colorado

Alpine Banks of Colorado, attraverso la controllata interamente posseduta Alpine Bank, è un'organizzazione indipendente e di proprietà dei dipendenti con asset pari a $6.7 billion, fondata nel 1973 e con sede a Glenwood Springs, Colorado. Alpine Bank impiega 890 persone e serve 170,000 clienti con servizi di banking personale, business, wealth management*, mutui e banking elettronico in tutta la Western Slope del Colorado, nelle aree montane e sulla Front Range.

Alpine Bank ha un rating di cinque stelle, che indica una classificazione di performance superiore, assegnato da BauerFinancial, un'organizzazione indipendente che analizza e valuta la performance degli istituti finanziari negli Stati Uniti. Le azioni ordinarie con diritto di voto di Classe B di Alpine Banks of Colorado sono negoziate con il simbolo "ALPIB" sull'OTCQX® Best Market. Per ulteriori informazioni, visitare www.alpinebank.com.

*I servizi di Alpine Bank Wealth Management non sono assicurati dalla FDIC, possono perdere valore e non sono garantiti dalla Bank.

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Tra i fattori che potrebbero causare differenze sostanziali rientrano, tra gli altri: la capacità di attrarre e trattenere depositi e prestiti; la domanda di servizi finanziari nelle aree di mercato della Società; condizioni economiche sfavorevoli; rischi di credito delle attività di prestito; variazioni nei livelli occupazionali, carenza di manodopera, inflazione persistente, pressioni recessive o rallentamento della crescita economica; aumento delle pressioni concorrenziali; rischi associati a concentrazioni in prestiti legati al settore immobiliare; variazioni dei tassi di interesse e della volatilità; stabilità delle fonti di finanziamento e continua disponibilità di prestiti; sviluppi e conflitti geopolitici; effetti di uno shutdown del governo federale, di un confronto sul tetto del debito o di altre incertezze fiscali; assunzioni e stime utilizzate nelle principali politiche contabili e nella modellazione CECL; fluttuazioni della domanda di prestiti, abitazioni invendute, valori di terreni e immobili e condizioni del mercato secondario dei prestiti; azioni degli organi di regolamentazione, inclusi eventuali aumenti dei contributi FDIC; qualità e composizione del portafoglio titoli; capacità di adattarsi a rapidi cambiamenti tecnologici, inclusi sviluppi relativi all'intelligenza artificiale ("AI"), alle piattaforme di banking digitale e alla cybersecurity; rischi associati all'uso dell'AI nella valutazione del credito, nel servizio clienti e nelle operazioni; incidenti di cybersecurity, violazioni dei dati o guasti dei principali sistemi informativi; modifiche ai requisiti legali o normativi; esiti delle ispezioni regolamentari; costi ed effetti del contenzioso; effetti del cambiamento climatico, condizioni meteorologiche estreme, disastri naturali, pandemie, epidemie e altre crisi di salute pubblica, atti di guerra o terrorismo, disordini politici interni e altri eventi esterni; variazioni nelle abitudini di spesa, indebitamento e risparmio dei consumatori; aspettative riguardo alle principali iniziative di crescita e priorità strategiche; incapacità dei principali fornitori terzi di adempiere ai propri obblighi; modifiche nelle politiche e pratiche contabili; capacità di reclutare e trattenere management e personale chiave; capacità di raccogliere capitale o contrarre debito a condizioni ragionevoli; efficacia della legislazione e degli sforzi normativi a sostegno dei mercati finanziari statunitensi e globali; e altri fattori economici, competitivi, governativi, regolamentari e tecnologici che incidono su attività, prezzi, prodotti e servizi.

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Indicatori finanziari chiave

Le tabelle allegate evidenziano i principali indicatori finanziari della Società per i periodi indicati (non sottoposti a revisione).