Alex Mashinsky, fondatore ed ex CEO della piattaforma di prestiti crypto fallita Celsius Network, ha accettato un divieto a vita dall'operare nell'industria delle criptovalute dello stato di New York nell'ambito di un accordo con il procuratore generale statale.

Il procuratore generale di New York Letitia James ha annunciato l'accordo, che vieta permanentemente a Mashinsky di partecipare all'industria crypto all'interno dello stato di New York. L'accordo risolve le accuse presentate dall'ufficio del procuratore generale contro di lui.

Un accordo civile, non una sentenza del tribunale

La restrizione è stata raggiunta tramite un accordo transattivo anziché imposta dopo una sentenza del tribunale. Trattandosi di un accordo civile, Mashinsky ha accettato il divieto a vita senza che la questione passasse per un processo completo. Il suo ambito copre specificamente l'industria crypto di New York ed è distinto dai procedimenti penali federali contro di lui, che hanno seguito un percorso separato.

L'azione non è isolata. Altri dirigenti di Celsius hanno affrontato restrizioni simili: anche i cofondatori di Celsius hanno accettato divieti crypto permanenti legati a obblighi finanziari non adempiuti in un caso separato, parte di un più ampio schema di azioni di applicazione delle norme mirate alla dirigenza della piattaforma.

Contesto: Celsius e il suo crollo

Mashinsky ha cofondato Celsius Network, una piattaforma che consentiva agli utenti di depositare criptovalute e guadagnare interessi, funzionando in modo simile a un conto di risparmio in banca. L'azienda ha congelato i prelievi dei clienti a giugno 2022 e poco dopo ha presentato istanza di fallimento, lasciando centinaia di migliaia di utenti senza accesso ai propri fondi.

Perché l'accordo è importante per la vigilanza crypto

New York è da sempre tra gli stati più attivi nella regolamentazione delle imprese di criptovalute. Un divieto a vita ha un peso reale perché New York ospita una quota consistente dell'attività crypto statunitense, e le aziende spesso devono ottenere una licenza nello stato per servire i clienti americani su larga scala.

Accordi di questo tipo sono sempre più il modo in cui i regolatori statali risolvono i casi contro i dirigenti crypto, soprattutto quando sono in gioco anche accuse penali. Un accordo transattivo consente al regolatore di ottenere restrizioni concrete e applicabili senza l'incertezza di un processo completo.

Per gli utenti crypto ordinari, in particolare per coloro che attendono ancora i rimborsi dal fallimento di Celsius, l'accordo segnala che l'applicazione delle norme a livello statale può produrre conseguenze durature per i dirigenti, anche dopo il crollo di un'azienda. I regolatori di New York hanno utilizzato sempre più gli strumenti di applicazione per perseguire le persone fisiche, non solo le aziende che gestivano.

Anche il più ampio contesto regolamentare statunitense è cambiato. Le autorità federali hanno segnalato la volontà di utilizzare strumenti legali, compreso il sequestro di asset, contro i soggetti scorretti nel settore crypto, rendendo i divieti a livello statale una parte di un più ampio quadro di applicazione delle norme.

Cosa dovrebbero sapere i lettori

Il fatto accertato è semplice: Mashinsky ha accettato un divieto a vita dall'industria crypto di New York tramite un accordo con il procuratore generale statale, come annunciato dal procuratore generale James. Termini aggiuntivi dell'accordo, comprese eventuali sanzioni finanziarie o condizioni, non erano disponibili nelle fonti per questo servizio.

Per i clienti che avevano fondi su Celsius e seguono il processo di recupero dal fallimento, questo accordo civile è un percorso separato rispetto alle procedure di rimborso. I documenti del caso di fallimento di Celsius restano la fonte autorevole per gli ultimi aggiornamenti sul recupero degli asset. Per i separati procedimenti penali federali, i registri ufficiali dei tribunali svolgono la stessa funzione. L'accordo riguarda la condotta futura di Mashinsky a New York, non la restituzione dei fondi dei clienti.