L'ex CEO di Celsius Alex Mashinsky è stato permanentemente escluso dai settori delle criptovalute, dei titoli e delle materie prime nell'ambito di un accordo con il procuratore generale di New York Letitia James che prevede fino a 35 milioni di dollari in pagamenti condizionati.

L'accordo, annunciato venerdì, risolve una causa civile del 2023 che accusava Mashinsky di aver fuorviato centinaia di migliaia di investitori sulla sicurezza di Celsius prima del crollo della piattaforma nel 2022. Il fallimento di Celsius è stato uno dei crolli più eclatanti tra i lender crypto del 2022, un'ondata di insolvenze di piattaforme che ha portato un'intensificata attenzione regolamentare al settore dei prestiti in asset digitali.

Secondo i termini dell'accordo, Mashinsky deve pagare a New York 25 milioni di dollari se non riuscirà a rinunciare ad altri 10 milioni di dollari di guadagnanze illecite a favore del governo federale oltre agli asset già confiscati. Deve altri 10 milioni di dollari se non sconta l'intera pena detentiva. Di fatto, l'intero importo di 35 milioni di dollari diventa dovuto solo se Mashinsky non adempie a tali obblighi federali.

Mashinsky sta attualmente scontando una pena di 12 anni di carcere federale per frode ed è stato inoltre ordinato di confiscare oltre 48 milioni di dollari. La condanna federale deriva dalla sua dichiarazione di colpevolezza di dicembre 2024 per frode sui titoli e sulle materie prime.

"Alex Mashinsky ha promesso ai newyorkesi che la sua azienda era un luogo sicuro in cui investire i loro sudati risparmi, per poi lasciarli senza un centesimo quando i suoi investimenti rischiosi sono crollati", ha dichiarato James nell'annuncio di venerdì.

Rendimenti Elevati Hanno Preceduto il Crollo di Celsius

Secondo la causa del 2023, Mashinsky ha promosso Celsius come alternativa più sicura alle banche, offrendo rendimenti fino al 17% nascondendo, secondo le accuse, investimenti rischiosi e perdite crescenti. Il modello basato sui rendimenti è stato una caratteristica distintiva del settore dei prestiti crypto, che si è espanso rapidamente fino al 2021 ed è stato sottoposto a forte pressione quando le condizioni di mercato sono peggiorate nel 2022.

All'inizio del 2022, Celsius aveva attratto circa 20 miliardi di dollari in asset digitali, ma l'azienda ha faticato a generare entrate sufficienti a sostenere i rendimenti promessi, spingendo verso investimenti sempre più rischiosi, secondo la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), che ha presentato accuse di frode contro Mashinsky e Celsius Network a luglio 2023.

Celsius ha congelato i prelievi dei clienti a giugno 2022 e ha presentato istanza di fallimento il mese successivo, dichiarando un disavanzo di oltre 1 miliardo di dollari tra attive e passive.

Ad agosto 2026, oltre 3,4 miliardi di dollari erano stati distribuiti ai creditori di attraverso le procedure fallimentari, secondo l'ufficio del procuratore generale di New York.

Precedenti Intese Federali e Sfide Legali in Corso

L'accordo con New York segue intese separate con i regolatori federali all'inizio di quest'anno. A giugno, la CFTC ha permanentemente vietato a Mashinsky di negoziare e registrarsi presso l'agenzia. Un accordo ad aprile con la Federal Trade Commission lo aveva già vietato dal lavorare nel settore crypto e finanziario e richiedeva un pagamento di 10 milioni di dollari, oltre a una sentenza di 4,72 miliardi di dollari in gran parte sospesa.

Anche la Securities and Exchange Commission (SEC) ha raggiunto a settembre un accordo di principio con Mashinsky per risolvere la sua separata causa civile, che un giudice federale ha archiviato senza pregiudizio il 29 settembre in attesa del perfezionamento dell'accordo.

Da maggio, Mashinsky sta chiedendo di annullare la sua condanna e la pena federale, rappresentandosi da solo nelle procedure. I procuratori federali si sono opposti alla sua mozione ad agosto, definendo le sue argomentazioni "infondate".

Un giudice ha negato la sua richiesta di discovery, e un ordine del 5 ottobre ha lasciato invariata tale decisione. Mashinsky ha tempo fino all'11 dicembre per rispondere all'opposizione del governo alla sua petizione. L'attenzione ora si sposta su come la corte risolverà la sua richiesta di annullare la condanna, oltre che sul perfezionamento dell'accordo con la SEC come concordato in via di principio.