Advisor360°™, la Autonomous Financial Platform™ costruita attorno all’intera giornata lavorativa del consulente, ha annunciato la versione di agosto della propria piattaforma, con miglioramenti in tre aree: intelligence proattiva, connettività multi-custode e raccolta dati dei clienti. La versione fa progredire la piattaforma di wealth management nativa per l’AI dell’azienda e offre ai consulenti maggiore libertà su come custodire i beni, negoziare e gestire l’onboarding dei clienti. Arriva inoltre in un momento in cui i fornitori di tecnologie per il wealth management spingono in modo deciso verso l’integrazione di assistenti generativi basati su AI e di automazione di tipo agentico nei flussi di lavoro dei consulenti.

Il filo conduttore degli aggiornamenti sono i dati. Lo Unified Data Fabric® di Advisor360° consolida i dati riconciliati su un’unica piattaforma connessa, così che l’intelligence ricevuta dai consulenti sia fondata su dati di cui già si fidano — una base che, secondo l’azienda, trasforma le informazioni in insight su cui i consulenti possono agire con fiducia. Questo focus tocca un punto dolente di lunga data nel settore della consulenza finanziaria, dove i consulenti lavorano spesso su sistemi scollegati per reporting, pianificazione e gestione documentale, con doppie immissioni e reinserimenti manuali.

Advisor360° affonda le proprie radici in SEI Investments, dalla quale è stata scorporata nel 2019 con il sostegno di Aquiline Capital Partners e Motive Partners; Milind Mehere, amministratore delegato da fine 2024, ha inquadrato l’aggiornamento attorno alla riduzione del lavoro ripetitivo dei consulenti.

«Advisors don’t need more technology competing for their attention. They need technology that understands their business, anticipates what matters, and helps them act», ha detto Milind Mehere, Chief Executive Officer di Advisor360°. «That’s what we’re building at Advisor360°: intelligence grounded in trusted data and embedded into the advisor workday, so firms spend less time searching for what matters and more time acting on it.»

Intelligence integrata nella giornata lavorativa del consulente

Advisor360° continua a integrare l’intelligence in tutta la piattaforma, sviluppando le capacità di AI introdotte all’inizio di quest’anno.

Client Intelligence potenziato. La versione introduce Client Intelligence, un agente di reporting basato su AI che aiuta i consulenti a prepararsi meglio con insight e analisi iper-personalizzati integrati in ogni report. Riassume automaticamente il quadro finanziario del cliente, segnala ciò che conta di più e suggerisce i passi successivi, tutto senza ricerche manuali. Mette inoltre in evidenza insight sul nucleo familiare, momenti legati alle fasi della vita, opportunità di prodotto e denaro in movimento prima che il cliente li sollevi.

Practice Intelligence ampliato. Una nuova esperienza di insight rende fruibili informazioni azionabili, presentando in modo proattivo quanti clienti o account soddisfano un criterio specifico e di alto valore. Gli esempi includono clienti che raggiungono l’età RMD (73 secondo la legge vigente, con aumento previsto a 75 nel 2033 ai sensi del SECURE 2.0 Act), polizze assicurative prive di beneficiari, scadenze imminenti di penali di riscatto e di conversione di polizze temporanee, ingenti depositi in contanti e account con liquidità in eccesso. Gli insight si aggiornano quotidianamente e riflettono la pratica di ciascun consulente, aiutando i consulenti a far crescere le relazioni, anticipare la manutenzione degli account e coinvolgere i clienti al momento giusto.

Potenziamenti dell’AI di VIDA®. VIDA, la suite di agenti e funzionalità AI di Advisor360°, risponde ora a domande su un nucleo familiare cliente in linguaggio semplice e quotidiano, coprendo asset in gestione, allocazione, liquidità, reddito, maggiori posizioni e concentrazione, plusvalenze e minusvalenze e rendimento rispetto al benchmark. VIDA può allargare la vista all’intero portafoglio del consulente per mostrare l’AUM totale, i nuclei familiari principali e gli account filtrati per custode, tipologia di registrazione o livello di liquidità. VIDA può inoltre agire per conto del consulente, con ogni azione riproposta al consulente per la conferma.

AI agentica per la preparazione degli incontri. Attingendo ai dati dei clienti già presenti nella piattaforma, l’agente Meeting Prep offre una preparazione degli incontri senza alcun clic, incluso un ordine del giorno personalizzato generato automaticamente prima di ogni incontro con il cliente. Advisor360° afferma che il nuovo agente AI riduce del 60% il tempo di preparazione pre-incontro, portando alla luce ciò che la preparazione manuale tralascia abitualmente: beneficiari mancanti, attività esterne non consolidate, opportunità di tax-loss harvesting e progressi verso gli obiettivi del piano finanziario.

Un ecosistema aperto e multi-custode

Advisor360° ha esteso la connettività con i custodi, rafforzando un’architettura aperta che consente alle società di scegliere dove custodire i beni senza uscire dalla piattaforma. I due custodi citati nel comunicato — Schwab e Fidelity — figurano tra i principali custodi al servizio dei consulenti indipendenti, quindi flussi di lavoro nativi per entrambi coprono una quota sostanziale del mercato della custodia.

Connettività ampliata con Schwab Advisor Services™. I consulenti possono ora testare in pilota l’apertura nativa di conti Schwab tramite la funzionalità Digital Onboarding di Advisor360°, che permette di avviare i conti, generare una busta digitale per l’accettazione da parte del cliente e ricevere automaticamente i dettagli del nuovo conto — tutto senza lasciare il flusso di lavoro del consulente o uscire dalla piattaforma Advisor360°. L’integrazione si basa sul single sign-on di Schwab Advisor Center®, introdotto all’inizio di quest’anno, che offre ai consulenti accesso diretto e contestuale a Schwab Advisor Center® dall’interno di Advisor360° senza doversi autenticare nuovamente.

Elaborazione straight-through degli ordini con Fidelity. I consulenti possono ora inserire, modificare e monitorare le negoziazioni con Fidelity Institutional Wealth Services (IWS) direttamente in Advisor360°, con ordini che scorrono elettronicamente dall’inserimento all’esecuzione con un intervento manuale minimo. Nuovi strumenti amministrativi integrati nel trade blotter consentono ai team di risolvere le eccezioni direttamente sul posto, e gli amministratori della home office possono configurare regole di instradamento per trattenere ordini selezionati in revisione prima dell’esecuzione.

Raccolta dati dei clienti modernizzata

Client Connect. Ora in una fase pilota iniziale, Client Connect è uno strumento di raccolta dati guidato dal consulente che modernizza il modo in cui i consulenti raccolgono le informazioni dai clienti. I consulenti e i loro team possono inviare un «fact finder» digitale direttamente ai clienti, che lo compilano e lo inviano in modo sicuro tramite il portale clienti Investor360°. I dati inviati sono disponibili per la revisione nella piattaforma e possono sincronizzarsi con il CRM, precompilando apertura conti, moduli e strumenti di pianificazione, eliminando la doppia immissione e riducendo i reinserimenti manuali nell’onboarding e nella gestione continuativa — il tipo di flusso di lavoro che i fact finder digitali hanno sempre più preso di mira in tutto il settore.

Le funzionalità descritte sono generalmente disponibili per i clienti di Advisor360°, con Client Connect disponibile nell’ambito di un programma pilota limitato. Non è stato annunciato un calendario per portare Client Connect oltre la fase pilota.

Fonte: GlobalFinTechSeries