Addable (in precedenza Addition Wealth), la piattaforma di consulenza finanziaria nativa AI per istituti finanziari e datori di lavoro, ha annunciato un rebranding completo dell'azienda insieme a una serie di nuove capacità AI per il suo motore di consulenza finanziaria.

Costruiti sulla piattaforma esistente dell'azienda, i nuovi prodotti includono insight proattivi, next best action e un AI Advisor disponibile 24/7. Le nuove offerte estendono il layer di orchestrazione di Addable con AI contestuale e conversazionale, che l'azienda presenta come la creazione della piattaforma più completa per consentire agli istituti di servire ogni singolo individuo.

Dalla sua fondazione nel 2021, Addable è cresciuta fino a servire sia datori di lavoro che istituti finanziari, tra cui banche, gestori patrimoniali, recordkeeper e società di pagamenti. L'azienda collabora oggi con più di 600 partner, tra cui aziende Fortune 500, secondo un annuncio sul suo sito web. Poiché l'offerta per gli istituti finanziari è in whitelabel, gran parte di questa portata pone la tecnologia di Addable dietro i marchi dei partner anziché sotto il proprio nome.

"Le capacità che stiamo sviluppando sopra la nostra piattaforma rendono più facile che mai per istituti e datori di lavoro offrire una consulenza personalizzata che un tempo era riservata ai ricchi", ha dichiarato Ana Mahony, CEO e fondatrice di Addable. "Sfruttiamo i dati di un istituto con il quadro finanziario completo di ciascun cliente, attraverso conti collegati e segnali di terze parti, per fornire supporto proattivo, insight e prossimi passi, rendendo al contempo ogni consulente più produttivo."

Un motore di consulenza AI che collega dati finanziari, consulenza umana e azioni personalizzate

La piattaforma alla base di Addable funziona in tre fasi. Innanzitutto, raccoglie dati da individui e istituti finanziari — inclusi conti, transazioni, benefit aziendali, segnali di terze parti e pattern comportamentali — per creare una comprensione di base di ciascun utente, che diventa più accurata nel tempo. Successivamente, la piattaforma organizza questi dati per l'utente finale, aiutandolo a conoscere diversi argomenti finanziari in modo accessibile. Infine, guida gli utenti fornendo insight, raccomandazioni e next best action, che si tratti di aprire un conto, completare un rollover o estinguere debiti ad alto interesse.

La nuova suite di prodotti

• Insight proattivi: man mano che gli individui utilizzano strumenti di finanza personale per budget, debiti e previdenza, ricevono insight AI specifici per la loro situazione.
• Next best action: sulla base degli obiettivi e del contesto di una persona, Addable raccomanda i prossimi passi concreti — che si tratti di prepararsi alla stagione fiscale, gestire un evento legato ad azioni aziendali o aprire il conto o prodotto giusto presso il proprio istituto per raggiungere l'obiettivo.
• AI Advisor 24/7: un consulente digitale che risponde alle domande in qualsiasi momento, basato sulle finanze reali dell'individuo e su ciò che la piattaforma sa di lui. Suggerisce inoltre un punto di partenza a chiunque non sappia da dove cominciare.

I professionisti finanziari umani restano al centro della piattaforma. Quando un individuo può trarre beneficio da un contatto umano, Addable raccomanda un professionista finanziario e aiuta a fissare l'incontro. La piattaforma fornisce quindi al consulente contesto completo e insight, automatizza la registrazione di quanto discusso e gestisce il follow-up, spingendo l'individuo verso i prossimi passi al termine della conversazione. Questa divisione del lavoro — l'AI si occupa di contesto, documentazione e follow-up mentre i consulenti si concentrano sulla consulenza vera e propria — è il modo in cui l'azienda intende raggiungere l'obiettivo di produttività di Mahony.

Impatto misurabile

L'impatto della piattaforma, secondo l'azienda, è misurabile. In un sondaggio tra gli utenti di Addable, il 76% degli individui ha dichiarato che Addable ha avuto un impatto positivo sulle proprie finanze, il 45% ha affermato che la piattaforma l'ha aiutato ad aumentare i risparmi previdenziali e il 32% ha dichiarato che l'ha aiutato a estinguere i debiti.

Addition Wealth è ora Addable

Il nuovo nome rappresenta l'evoluzione e l'espansione dell'azienda negli ultimi anni, diventata una piattaforma flessibile su cui i partner istituzionali possono costruire, aggiungere funzionalità e personalizzare per servire le masse.

L'azienda opererà con due marchi. Addable è la piattaforma nativa AI per gli istituti finanziari, in whitelabel e configurata secondo gli obiettivi di ciascuna attività. Ad esempio, gli istituti possono configurare la piattaforma per aggiungere i propri consulenti, prodotti, contenuti, marchi e integrazioni. Addable Money è il benefit di benessere finanziario offerto dai datori di lavoro per aiutare i dipendenti nelle decisioni finanziarie, dalla scelta dei benefit e dalla gestione della retribuzione azionaria alla preparazione di un importante cambiamento della vita. In entrambi i casi, la piattaforma di Addable funge da infrastruttura sottostante. Questo motore condiviso significa che le nuove capacità AI annunciate possono raggiungere le persone all'interno dell'esperienza a marchio di una banca o dell'offerta di benefit di un datore di lavoro, con gli stessi livelli di raccolta dati, orchestrazione e consulenza che operano alla base.