Absa Bank Kenya, una delle maggiori banche commerciali del Paese, ha dichiarato che un investimento tecnologico di KES 4 miliardi ($31 milioni) ha contribuito ad automatizzare il 71% dei suoi processi nel 2025, mentre quasi tutte le transazioni dei clienti si sono spostate verso i canali digitali.

L’istituto ha affermato che il 94% delle transazioni dei clienti è stato completato tramite canali digitali e alternativi nel 2025, secondo il suo sustainability report. I dati evidenziano come le principali banche del Kenya stiano utilizzando automazione, infrastrutture cloud e intelligenza artificiale per ridurre i costi, mentre l’attività bancaria di routine si allontana dalle filiali fisiche e si sposta verso sistemi in grado di gestire volumi più elevati con meno passaggi manuali.

I&M Bank ha dichiarato che il 98% delle sue transazioni è stato completato tramite canali digitali nel 2025, mentre Equity, KCB e Co-Operative Bank hanno ciascuna comunicato che oltre il 90% delle transazioni avviene ora al di fuori delle filiali fisiche.

Questo cambiamento sta modificando la destinazione della spesa tecnologica delle banche. Gli investimenti che in passato si concentravano su mobile e internet banking stanno ora andando verso infrastrutture cloud, cybersecurity, intelligenza artificiale e sistemi dati, riflettendo le esigenze operative necessarie per mantenere servizi digitali su larga scala.

Absa ha dichiarato che il suo investimento tecnologico di KES 4 miliardi ($31 milioni) ha finanziato la modernizzazione del cloud, l’automazione robotica, il machine learning e le infrastrutture di rete, ampliando i sistemi che supportano il digital banking, i controlli antifrode e le operazioni interne.

“Automation and process optimisation helped maintain a cost-to-income ratio of 37%,” ha affermato la banca nel report.

L’ex CEO Abdi Mohamed ha dichiarato ad aprile che l’istituto prevede di spendere ogni anno tra KES 2 miliardi ($15.5 milioni) e KES 3 miliardi ($23.3 milioni) in tecnologia. Questa spesa sosterrà un programma tecnologico diventato centrale nel modo in cui Absa controlla i costi, mentre la crescita del suo tradizionale business bancario resta modesta.

L’utile al netto delle imposte è salito del 10% a KES 22.9 miliardi ($178 milioni) nel 2025, nonostante prestiti e depositi della clientela siano cresciuti solo dell’1%, secondo il sustainability report. Le altre spese operative sono diminuite del 21% a KES 7.35 miliardi ($57 milioni), mentre il cost-to-income ratio si è ridotto al 36.5% dal 46% dell’anno precedente.

I cambiamenti stanno avvenendo anche insieme a un adeguamento della forza lavoro di Absa, sebbene la banca non abbia collegato l’automazione a perdite di posti di lavoro. Il personale full-time è aumentato di 43 unità, arrivando a 2,210 nel 2025, e il turnover dei dipendenti è sceso al 6.2% dal 7.7%.

A gennaio, 82 dipendenti hanno lasciato l’azienda tramite un voluntary separation programme costato KES 717 milioni ($5.6 milioni). Queste uscite sono avvenute dopo il periodo di riferimento e non sono incluse nel conteggio del personale 2025.

Absa ha inoltre riportato 3,345 lavoratori non classificati come dipendenti, circa il 51% in più rispetto alla sua forza lavoro permanente. Si tratta di personale esternalizzato per sicurezza, pulizie e facilities, oltre a fornitori tecnologici, consulenti, contractor, stagisti e tirocinanti. La banca non ha reso noto quanto abbia speso per la forza lavoro non dipendente né come questi lavoratori fossero distribuiti tra tali categorie.

La banca continua a operare 91 filiali e service centre e 204 ATM per oltre 1.2 millioni di clienti. La rete convive ora con un’attività in cui solo una parte delle transazioni dipende dai canali tradizionali, lasciando alle filiali il compito di servire una gamma più ampia di esigenze dei clienti mentre l’operatività di routine si sposta sulle piattaforme digitali.