Les créanciers de Zondacrypto, la plus grande plateforme de trading de cryptomonnaies de Pologne, ont entamé une démarche juridique en Estonie pour récupérer ce qui reste des actifs de l'échange à la suite de son effondrement plus tôt cette année.

La procédure de faillite se déroule dans l'État balte, où l'entité exploitante de la plateforme a été constituée et où la première requête a été déposée — alors même que la société y détenait peu d'argent, supportait une dette massive et n'y exerçait presque aucune activité. Pour les clients de l'échange, l'issue de cette procédure déterminera en grande partie si leurs fonds gelés reviendront un jour, et dans quelle proportion.

Les clients lancent la lutte pour les liquidités et les biens de Zondacrypto

Les clients et autres créanciers de l'échange de monnaie numérique en faillite ont engagé une lutte difficile pour obtenir et distribuer ses actifs restants. Leur première réunion s'est tenue jeudi à Tallinn, la capitale estonienne où l'entité exploitante était enregistrée, dans un climat d'incertitude quant au montant pouvant être récupéré et aux modalités de cette récupération.

Seules quelques personnes étaient physiquement présentes dans la salle d'audience, selon un reportage de la chaîne Polsat News, cité par des médias polonais, dont le portail web Interia. Parmi les participants figuraient le syndic de faillite de BB Trade Estonia OÜ et des avocats représentant les victimes de l'effondrement de l'échange, tandis que d'autres participaient à distance.

Margus Lentsius, le responsable chargé d'administrer la société en difficulté, a décrit la réunion comme une avancée significative dans la procédure de faillite. Il a indiqué aux médias polonais que les parties concernées avaient confirmé sa nomination et élu un comité des créanciers, qui collaborera avec les autorités estoniennes. De tels comités donnent généralement aux créanciers une voix formelle dans l'administration de l'actif, faisant de cet organe un point de contact clé pour les demandeurs à mesure que la procédure avance.

Lentsius a souligné que la communication entre l'Estonie et la Pologne est cruciale pour permettre aux créanciers de récupérer autant que possible leurs fonds perdus.

« À ce jour, un peu moins de 2 000 créanciers ont déposé des demandes, bien que ce nombre augmentera certainement », a-t-il déclaré.

Que s'est-il passé avec la plus grande plateforme crypto de Pologne ?

Zondacrypto s'est effondrée au printemps de cette année, après que des problèmes de liquidité ont empêché les clients de retirer leurs fonds, voire d'accéder à leurs comptes.

L'échange a été fondé en 2014 dans la ville polonaise de Katowice sous son nom d'origine, BitBay. Il s'est ensuite déplacé à Malte avant d'établir finalement son siège en Estonie. Bien que la société ait déménagé son bureau principal hors de Pologne après son apparition sur une liste d'avertissement émise par le régulateur financier du pays en 2018, elle est restée principalement concentrée sur le marché polonais.

Elle est devenue une place de trading de référence pour les actifs numériques en Pologne, un pays qui possède sans doute le plus grand secteur des cryptomonnaies d'Europe centrale et orientale.

Les premières estimations officielles suggéraient que l'effondrement pourrait avoir touché plus de 30 000 Polonais, qui ont perdu au moins 95 millions de dollars. Plusieurs arrestations ont été effectuées ces dernières semaines.

Przemysław Kral, le plus récent PDG de Zondacrypto, a disparu en avril après avoir nié que l'échange fût en situation d'insolvabilité, mais aurait depuis accepté d'aider les autorités à élucider l'affaire. Kral accuse le fondateur de BitBay, Sylwester Suszek, de ne jamais avoir remis les clés d'un portefeuille contenant 4 500 BTC. Suszek lui-même a disparu après que Kral a pris ses fonctions en 2021.

Où se trouve l'argent de Zondacrypto aujourd'hui ?

Zondacrypto n'ayant pratiquement aucun client en Estonie, son opérateur sur place dispose de très peu de fonds pouvant servir à indemniser les victimes. BB Trade est en réalité lourdement endettée.

Des rapports médiatiques révélés début septembre indiquent que la dette de la société s'élève à 432 millions d'euros, tandis que ses actifs ont été évalués à environ 167 000 euros, comme l'a souligné Bitcoin.pl cette semaine — un écart qui montre combien peu de l'argent recherché par les clients se trouve dans la masse de la faillite elle-même, laissant les fonds et biens sécurisés par les enquêteurs en Pologne, en France et en Suisse comme les autres sources identifiées.

Le ministre polonais de la Justice et procureur général, Waldemar Żurek, a annoncé fin août que les forces de l'ordre avaient sécurisé plus de 100 millions de zlotys polonais (26 millions de dollars) pour répondre aux futures demandes.

En juillet, les procureurs français ont saisi 4 millions d'euros (4,5 millions de dollars) sur ordonnance d'un tribunal et, selon des sources à Tallinn, la saisie des actifs couvre également des biens immobiliers en France ainsi qu'en Suisse.

Bien qu'il n'y ait presque rien à confisquer en Estonie, la procédure se poursuivra dans cet État balte, car les règles de l'UE exigent que les dossiers de faillite soient traités dans l'État membre où ils ont été initiés. L'affaire contre BB Trade a commencé lorsqu'un créancier autrichien a déposé la première requête dans le pays où la société est enregistrée. Cet arrangement illustre une caractéristique récurrente du secteur crypto européen : les plateformes enregistrent souvent leurs entités exploitantes dans un État membre tout en servant des clients presque entièrement dans un autre, ce qui peut éloigner les procédures d'insolvabilité des personnes créancières.

En mai, les autorités financières estoniennes ont suspendu la licence de la société crypto, qui lui permettait d'exploiter Zondacrypto, comme l'avait précédemment rapporté Cryptopolitan.

La date limite de dépôt deses est le 27 octobre, et seuls les créanciers qui en déposent une auprès du syndic de faillite seront éligibles pour recevoir une partie des actifs récupérés. Dans les semaines à venir, l'attention se portera sur la rapidité de la croissance du nombre de demandes à l'approche de cette date limite, sur la possibilité de retrouver d'autres actifs en France et en Suisse, et sur l'évolution de l'enquête criminelle parallèle — dans laquelle des arrestations ont déjà eu lieu et où Kral aurait accepté de coopérer.

Damian Przybyłowski, un avocat représentant près de 500 clients de Zondacrypto, a déclaré aux médias que le montant moyen des demandes déjà officiellement enregistrées est d'environ 250 000 zlotys, soit plus de 65 000 dollars.

Selon une estimation produite par le portail d'actualités financières Money.pl, la valeur totale de toutes les demandes pourrait dépasser 700 millions d'euros (plus de 800 millions de dollars) — bien plus que les calculs actuels de la justice.