Le fondateur Sylwester Suszek reste porté disparu plus de quatre ans après sa disparition.

Les affirmations du PDG concernant les réserves ne s'accompagnaient d'aucune preuve auditée alors que les retraits des clients étaient bloqués sur l'ensemble des marchés.

Les régulateurs polonais et estoniens ont intensifié leur surveillance après l'effondrement de la plateforme d'échange.

L'effondrement de Zondacrypto est devenu une enquête à la fois financière et pénale après la disparition de son fondateur et le maintien à l'étranger de son ancien directeur général. La plateforme d'échange défaillante a laissé des milliers de clients dans l'incapacité d'accéder à leurs fonds, tandis que les régulateurs et les procureurs poursuivent l'examen des actifs manquants et des affirmations non résolues concernant les réserves.

La disparition du fondateur jette une longue ombre sur la plateforme d'échange

Zondacrypto a débuté sous le nom de BitBay en 2014, fondée par Sylwester Suszek, avant de devenir l'une des plus grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies d'Europe centrale et orientale. Par la suite, la pression réglementaire en Pologne a poussé l'entreprise à transférer son enregistrement en Estonie.

Selon un rapport du New York Times publié le 23 août, Suszek a disparu le 10 mars 2022 après s'être rendu à une réunion à Czeladź, en Pologne. Sa famille a ensuite reçu des messages affirmant qu'il avait été enlevé, l'expéditeur exigeant des Bitcoin en échange de sa libération.

Ces messages décrivaient des menaces à son encontre, mais les enquêteurs n'ont jamais confirmé ce qui s'était réellement passé. Plus de quatre ans plus tard, son sort demeure inconnu.

Les autorités ont ensuite inculpé l'ancien associé Marian Wszolek d'allégations d'enlèvement et de blanchiment d'argent liées à l'affaire. Toutefois, des rapports publics indiquent que Wszolek a lui aussi disparu avant que l'affaire ne connaisse un dénouement définitif.

La disparition de Suszek est ensuite devenue centrale dans les affirmations entourant les réserves de Bitcoin déclarées par la plateforme.

Les affirmations du PDG sur les réserves suscitent un examen approfondi

Après la disparition de Suszek, l'avocat Przemysław Kral est devenu le visage public de Zondacrypto, rebaptisée ainsi. L'entreprise s'est développée grâce à des contrats de sponsoring avec des clubs de football européens et le Comité olympique polonais.

Derrière ces campagnes, les plaintes des clients ne cessaient d'augmenter à mesure que les retards de retrait s'intensifiaient fin 2025. Kral a d'abord invoqué des problèmes techniques avant de formuler des affirmations plus larges concernant les réserves de la plateforme.

Il a ensuite déclaré que Zondacrypto contrôlait environ 4 500 BTC, d'une valeur d'environ 330 millions de dollars à l'époque. Selon Kral, Suszek était le seul à détenir les clés privées nécessaires pour débloquer ces portefeuilles.

Cependant, l'entreprise n'a jamais publié de preuve de réserves auditée de manière indépendante pour étayer ces déclarations, laissant une affirmation opérationnelle centrale non vérifiée à mesure que les problèmes de retrait s'accumulaient.

Contrairement à Suszek, Kral n'a pas été officiellement déclaré disparu. Des rapports médiatiques le situent hors de Pologne, notamment en Israël, tandis que les autorités n'ont publiquement confirmé ni mandat d'arrêt ni demande d'extradition.

La crise s'est aggravée après la mise hors ligne du site web de Zondacrypto le 23 avril, tandis que son token ZND perdait environ 99,9 % de sa valeur.

Les procureurs polonais estiment que les pertes des clients dépassent 350 millions de zlotys, soit environ 96 millions de dollars, et des milliers d'utilisateurs ne peuvent toujours pas retirer leurs fonds. Par ailleurs, l'Unité du renseignement financier estonienne a révoqué le 29 juin la licence de prestataire de services d'actifs virtuels de BB Trade Estonia, après une action réglementaire antérieure.

L'enquête pourrait influencer la mise en œuvre par la Pologne du cadre de l'Union européenne sur les marchés des crypto-actifs (Markets in Crypto-Assets) et renforcer à l'avenir la supervision des pratiques de garde des plateformes d'échange.