Le Département du Trésor américain s'est employé à couper la plateforme d'échange de cryptomonnaies MEXC Global du système financier américain, accusant la plateforme d'avoir facilité au moins 16 milliards de dollars de transactions liées au contournement de sanctions, à la cybercriminalité et à d'autres activités illicites impliquant l'Iran, la Corée du Nord et la Russie.

L'action du 6 novembre, émise par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l'agence du Trésor chargée de lutte contre le blanchiment d'argent, interdit aux institutions financières américaines de traiter des transferts de fonds à destination ou en provenance de MEXC, coupant ainsi efficacement la plateforme de l'infrastructure financière américaine. Cette restriction s'inscrit dans le cadre de l'opération Economic Outcast, une initiative du Trésor ciblant les réseaux financiers permettant aux entités sous sanctions de déplacer des fonds à l'international.

Selon le Département du Trésor, MEXC aurait traité des milliards de dollars de transactions suspectes entre mai 2021 et mai 2026, malgré des politiques interdisant les clients des juridictions sous sanctions.

Le Trésor identifie 16 milliards de dollars de transactions crypto suspectes

FinCEN a désigné MEXC comme une préoccupation majeure de blanchiment d'argent en lien avec la finance illicite russe, identifiant près de 1,5 milliard de dollars de transactions liées au contournement de sanctions. Environ 232 millions de dollars Concernaient des transferts directs avec des entités sanctionnées par les États-Unis, l'Union européenne ou le Royaume-Uni.

La plateforme aurait également continué de traiter des transactions impliquant Garantex, sanctionnée par les autorités américaines en avril 2022, et son successeur Grinex, jusqu'en juin 2026. Les enquêteurs ont identifié 26 millions de dollars supplémentaires au profit du réseau financier A7 sanctionné de la Russie, et près de 200 millions de dollars liés à A7A5, un stablecoin adossé au rouble utilisé pour faciliter des transactions transfrontalières hors des canaux bancaires traditionnels.

Les activités iraniennes constituaient une autre composante importante des conclusions. MEXC aurait traité environ 1 milliard de dollars de transactions directes impliquant plus de 40 plateformes d'échange de cryptomonnaies iraniennes, dont certaines soumises à des sanctions internationales. 22 millions de dollars supplémentaires ont bénéficié à la Banque centrale d'Iran, au Corps des gardiens de la révolution islamique et à sa Force Al-Qods. FinCEN a également identifié des activités associées à des facilitateurs financiers nord-coréens, à des paiements de ransomwares, à des arnaques en cryptomonnaies et à des marchés du darknet.

Le secrétaire au Trésor Scott Bessent a défendu ces restrictions, déclarant : « Les institutions financières ne peuvent pas avoir le beurre et l'argent du beurre : soit vous soutenez le régime iranien, soit vous avez accès au système financier américain. »

Ces accusations surviennent dans un contexte de contrôle réglementaire renforcé des plateformes d'échange de cryptomonnaies. Les procureurs américains mènent également, séparément, une enquête sur Binance concernant d'éventuelles violations des sanctions liées à l'Iran, examinant si ses systèmes de conformité ont effectivement empêché les transactions interdites.

MEXC confrontée à des restrictions financières américaines en vertu d'une nouvelle ordonnance

L'ordonnance de FinCEN a été émise en vertu de l'article 9714 de la loi contre le blanchiment d'argent russe — la loi autorisant le Trésor à restreindre les relations des institutions financières américaines avec les plateformes étrangères désignées comme préoccupations majeures de blanchiment d'argent — et couvre les transferts impliquant les filiales, succursales et entités successeurs de MEXC à l'étranger. L'interdiction prend effet 30 jours après sa publication au Federal Register et n'a pas de date d'expiration prévue. Les institutions financières qui enfreignent l'ordonnance s'exposent à des sanctions civiles ou pénales.

Point important : cette mesure n'est pas une interdiction générale du trading de cryptomonnaies dans le monde ni un gel automatique des actifs des clients de MEXC. Elle restreint spécifiquement les transactions impliquant les institutions financières américaines visées et ne constitue pas une désignation de sanctions distincte au titre de l'OFAC — le mécanisme par lequel le Trésor ajoute formellement des entités aux listes de sanctions qu'il administre.

MEXC exclut déjà les clients américains dans ses conditions publiées et a annoncé en octobre son intention de cesser ses services pour les utilisateurs en Russie et en Biélorussie. Selon les estimations du Trésor, la plateforme figurait parmi les 20 plus grandes plateformes de trading de cryptomonnaies au monde, traitant plus d'un milliard de dollars de transactions quotidiennes et détenant environ 5 milliards de dollars de réserves.

Cette mesure coercitive intervient peu après que le FBI a attribué le piratage de 6,3 milliards de dollars de Binance à l'opération TraderTraitor nord-coréenne, illustrant les efforts continus des États-Unis pour perturber les réseaux crypto illicites.

La capacité de MEXC à maintenir ses opérations internationales dépendra désormais en partie de la manière dont les institutions financières hors des États-Unis réagiront à ces restrictions et de la question de savoir si d'autres juridictions prendront des mesures similaires.