UBS et Euroclear ont annoncé une collaboration avec Chainlink pour répondre à un coût annuel estimé à 58 milliards de dollars lié aux inefficiences dans le traitement des opérations sur titres sur les marchés financiers. Le partenariat vise à exploiter le réseau d'oracles décentralisé de Chainlink pour rationaliser des flux de travail qui constituent depuis longtemps un fardeau opérationnel pour les institutions financières.

Le traitement des opérations sur titres — englobant des événements tels que les paiements de dividendes, les fractionnements d'actions, les fusions et les remboursements d'obligations — reste un domaine complexe et sujet aux erreurs pour l'industrie financière. Malgré des décennies d'automatisation post-marché, les opérations sur titres reposent encore largement sur des rapprochements manuels entre dépositaires, sous-dépositaires et fournisseurs de données, les divergences entraînant des retards de règlement coûteux et des litiges avec les clients. L'initiative vise à réduire les risques opérationnels, notamment ceux liés à l'exactitude des données et ce que les partenaires décrivent comme des risques d'hallucination d'IA dans le traitement automatisé des opérations sur titres.

La Collaboration

En intégrant l'infrastructure d'oracle de Chainlink, UBS et Euroclear ont l'intention de fournir aux contrats intelligents un accès sécurisé et fiable aux données hors chaîne. Chainlink exploite un réseau d'oracles décentralisé qui permet aux contrats intelligents d'interagir avec des sources de données externes, et sa technologie est positionnée comme un outil pour améliorer l'intégrité des données dans les flux de travail liés aux opérations sur titres. L'infrastructure de Chainlink a également été utilisée dans d'autres initiatives d'interopérabilité financière, notamment des expérimentations de règlement inter-chaînes impliquant des fournisseurs majeurs d'infrastructures de messagerie financière et de compensation.

UBS, une grande banque mondiale, et Euroclear, un éminent fournisseur de services de règlement et de compensation détenant des dizaines de milliers de milliards de dollars d'actifs sous garde, sont tous deux des institutions établies dans l'industrie financière. Leur décision de collaborer avec Chainlink reflète une tendance plus large des organisations financières traditionnelles à explorer des solutions basées sur la blockchain pour améliorer l'efficacité opérationnelle et réduire les coûts — un domaine qui a pris de l'ampleur à mesure que les projets pilotes de tokenisation d'actifs et les expérimentations de registres distribués se sont étendus à la garde, au règlement et à l'infrastructure post-marché.

Contexte et Antécédents

Le partenariat s'inscrit dans un mouvement continu de numérisation au sein des services financiers, où les institutions évaluent de plus en plus la technologie des registres distribués pour les processus post-marché. Le traitement des opérations sur titres a historiquement impliqué des rapprochements manuels, des sources de données fragmentées et des défis d'interopérabilité entre différents systèmes et contreparties. La dépendance à l'égard de multiples fournisseurs de données intermédiaires — chacun pouvant s'approvisionner auprès des mêmes annonces initiales de l'émetteur — contribue à un traitement redondant et à la propagation d'erreurs tout au long de la chaîne de garde.

Les coûts annuels estimés à 58 milliards de dollars, cités en lien avec la collaboration, soulignent l'ampleur du défi opérationnel que les partenaires cherchent à relever.

Points Clés

• UBS et Euroclear collaborent avec Chainlink pour améliorer l'efficacité du traitement des opérations sur titres.
• L'initiative cible un problème de coûts annuels estimé à 58 milliards de dollars.
• Le réseau d'oracles décentralisé de Chainlink vise à réduire les risques liés aux données, notamment les risques d'hallucination d'IA, dans les opérations financières.
• Le partenariat reflète une tendance croissante à l'adoption de la blockchain au sein de la finance traditionnelle.

Perspectives

Les progrès de cette collaboration seront évalués au regard des jalons d'intégration entre Chainlink, UBS et Euroclear. Les développements liés à l'exactitude des données et à l'atténuation des risques d'IA dans les opérations sur titres pourraient également être pertinents pour l'adoption plus large de la technologie d'oracle dans l'infrastructure financière, particulièrement à mesure que les actifs tokenisés et les flux de règlement sur chaîne gagnent du terrain auprès des institutions réglementées.

Source : CryptoNews.net