La Thaïlande renforce la surveillance des transferts de cryptomonnaies et intègre davantage les portefeuilles en auto-conservation dans le dispositif de conformité financière du pays.

La Securities and Exchange Commission (SEC) a indiqué que sa nouvelle « Travel Rule pour les actifs numériques » entrera en vigueur le 27 février 2027. En vertu de ces règles, les opérateurs d'actifs numériques agréés doivent collecter et transmettre les informations relatives à l'expéditeur et au destinataire des transferts de cryptomonnaies, et effectuer une diligence raisonnable sur les contreparties.

Un changement majeur concerne le traitement des portefeuilles en auto-conservation — des portefeuilles dont les utilisateurs contrôlent eux-mêmes les clés privées, sans dépendre d'une plateforme d'échange ou d'un autre dépositaire. Les opérateurs de cryptomonnaies thaïlandais devront vérifier la propriété ou le contrôle de tels portefeuilles chaque fois que leurs clients envoient ou reçoivent des actifs numériques. Pour les transferts de 30 000 bahts thaïlandais ou plus, des vérifications supplémentaires de propriété ou de contrôle s'appliquent.

Les opérateurs devront également conserver les informations relatives aux transactions pendant au moins cinq ans et les mettre à disposition pour un contrôle réglementaire. Ces exigences visent à donner aux autorités une meilleure visibilité sur les flux de cryptomonnaies et à réduire l'utilisation des plateformes régulées à des fins de criminalité financière.

La secrétaire générale de la SEC thaïlandaise, Pornanong Budsaratragoon, a déclaré que ces règles ont pour objectif de « réduire le risque que les opérateurs d'actifs numériques soient utilisés à des fins de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme ».

Cette décision place la Thaïlande aux côtés d'un nombre croissant de juridictions mettant en œuvre le cadre mondial de la Travel Rule, conçu pour rendre les transferts de cryptomonnaies plus traçables en exigeant que les informations d'identification accompagnent les transactions. Ce cadre provient du Groupe d'action financière (FATF), l'organisme intergouvernemental qui fixe les normes de lutte contre le blanchiment d'argent ; la FATF a étendu sa Travel Rule de longue date — initialement appliquée aux virements dans la finance traditionnelle — aux actifs virtuels en 2019, et des juridictions telles que les États-Unis, l'Union européenne, Singapour et le Royaume-Uni ont depuis adopté leurs propres mises en œuvre, avec des seuils et des traitements des portefeuilles en auto-conservation variables.

Pour les utilisateurs, l'enjeu dépasse le simple contrôle de conformité supplémentaire imposé aux plateformes d'échange : les transactions entre plateformes régulées et portefeuilles contrôlés à titre privé exigeront de plus en plus que les utilisateurs prouvent qu'ils contrôlent le portefeuille qui envoie ou reçoit les fonds. La preuve de propriété prend généralement la forme d'un message signé depuis le portefeuille ou d'une petite transaction test — une pratique déjà familière aux utilisateurs des juridictions appliquant des règles similaires.

Ces règles font suite à deux séries de consultation publique organisées plus tôt cette année et laissent aux entreprises d'actifs numériques thaïlandaises près de six mois pour construire les systèmes nécessaires à la conformité.

Développements connexes : la Thaïlande a proposé d'ajouter des « fournisseurs de sources de financement » pour les entreprises de cryptomonnaies (RÉGULATION) ; les règles britanniques d'identification des portefeuilles de cryptomonnaies ont accru les risques de conformité et d'application de la loi pour les utilisateurs (RÉGULATION) ; et la Banque de Thaïlande prépare un durcissement réglementaire visant les transactions impliquant l'USDT (RÉGULATION).

Source : BitcoinKE