TagniFi, la plateforme d'intelligence de valorisation spécialisée sur le mid-market, a lancé TagniFi Spread, un outil dopé à l'IA qui transforme en toute sécurité les états financiers de sociétés non cotées selon des formats personnalisés et les livre directement dans Excel. Selon la société, l'outil peut traiter cinq années d'états financiers en cinq minutes.

La mise en forme des états financiers de sociétés non cotées constitue depuis longtemps l'une des étapes les plus chronophages des travaux de valorisation, de crédit et de transactions. Contrairement aux sociétés cotées, qui publient des déclarations réglementaires standardisées, les sociétés non cotées ne sont soumises à aucune obligation comparable de reporting public, si bien que leurs états financiers n'apparaissent généralement que lorsque des prêteurs, des acheteurs ou des experts en évaluation les demandent. Les documents arrivent dans des formats incohérents, les postes varient d'une société à l'autre, et les analystes passent des heures à ressaisir les chiffres dans les modèles sur lesquels leurs cabinets s'appuient. Cette charge repose sur les équipes au service du mid-market non coté — le segment sur lequel la plateforme de TagniFi est construite. TagniFi Spread remplace ce processus manuel par un flux de travail dopé à l'IA, bâti autour du format propre à chaque cabinet.

L'intégration à Excel est au cœur du produit. Cette priorité reflète la manière dont le travail est réellement effectué : les modèles de valorisation, de crédit et de transactions sont construits dans des tableurs, de sorte que des données financières livrées ailleurs nécessitent encore une manipulation manuelle avant de pouvoir être analysées. Chaque mise en forme de société non cotée est disponible dans Excel via la fonction TagniFi Excel : il suffit de modifier l'identifiant de la société pour que ses données financières soient importées dans Excel selon le format sélectionné. Un modèle unique peut ainsi être réutilisé sur l'ensemble d'un portefeuille de sociétés non cotées, sans ressaisie, copie ni reformatage.

Les principales capacités indiquées par la société comprennent :

• Formats personnalisés. Les utilisateurs définissent les postes, les regroupements et la structure utilisés par leur cabinet, puis les appliquent de manière cohérente à chaque société traitée.
• Mappage par IA. Après l'importation des comptes de résultat, des bilans et des tableaux de flux de trésorerie, l'IA mappe chaque poste au format du cabinet.
• Prise en charge des déclarations fiscales. Les déclarations fiscales d'entreprises, notamment les formulaires 1065, 1120 et 1120-S, peuvent être traitées selon les mêmes formats que ceux utilisés pour les états financiers. Ces formulaires sont les déclarations de revenus de l'IRS déposées respectivement par les sociétés de personnes, les sociétés C et les sociétés S.
• Intégration à Excel. Les données financières traitées s'intègrent directement dans les modèles Excel, sans copier-coller ni reformatage.
• Sécurité dès la conception. Les états financiers des sociétés non cotées sont chiffrés tout au long du téléversement, du traitement et de la livraison. Une insistance notable, sachant que les états financiers de sociétés non cotées ne sont pas des documents publics.

« Chaque cabinet qui travaille avec des sociétés non cotées a sa propre manière d'appréhender les chiffres, et les analystes ont passé beaucoup trop d'heures à ressaisir des états financiers pour les adapter à ce format », a déclaré la société dans l'annonce. « TagniFi Spread permet aux équipes de définir leur format une seule fois, puis laisse l'IA effectuer le mappage, afin que les données arrivent dans Excel structurées selon leur façon de travailler habituelle. Les analystes consacrent moins de temps à la saisie de données et plus de temps à l'analyse. »

Pour les cabinets dont le travail quotidien consiste à valoriser des sociétés non cotées, à examiner des dossiers de crédit ou à mener des transactions, l'annonce présente cette évolution comme un déplacement de l'effort : les formats sont définis une fois lors de la configuration au lieu d'être reconstruits pour chaque mission. De plus amples informations sont disponibles sur le site officiel de TagniFi et dans l'annonce originale publiée par GlobalFinTechSeries.