Creatio, une plateforme de CRM avec IA et de workflows où les personnes et les agents IA collaborent — sans limite d'utilisateurs, d'agents ou d'échelle — a annoncé que Securityplus Federal Credit Union a retenu la plateforme pour déployer une technologie agentique sans code dans l'ensemble de l'organisation. Le déploiement unifiera des systèmes disparates en une vue unique et connectée de chaque membre, aidant la coopérative à mieux comprendre et répondre aux besoins financiers de ses membres.

Securityplus Federal Credit Union est une coopérative financière détenue par ses membres, dont le siège se trouve à Baltimore, proposant une gamme de produits et services financiers axés sur un service personnalisé et des expériences fluides. Cette approche centrée sur le membre a fait de la cohérence et de la qualité de chaque interaction une priorité stratégique, incitant Securityplus à rechercher un partenaire technologique capable de concrétiser cette vision à l'échelle de l'organisation.

Comme beaucoup d'institutions financières, Securityplus avait accumulé un environnement technologique fragmenté — un défi courant dans le secteur, où les systèmes adoptés à différentes époques fonctionnent souvent en silos. Les communications et les demandes de service transitaient par de multiples canaux et départements, rendant difficile le suivi des responsabilités et des relances. Les employés devaient souvent naviguer entre plusieurs systèmes pour reconstituer l'historique d'un membre, des interactions et produits précédents aux demandes de service. Le résultat était une vision incomplète de la relation avec le membre et une complexité accrue pour les employés cherchant à fournir un service cohérent.

Pour répondre à ses besoins opérationnels immédiats, Securityplus FCU a entrepris de mettre en œuvre un CRM bancaire, en menant une évaluation approfondie de plusieurs fournisseurs. Creatio s'est distinguée par sa combinaison de technologie sans code, d'automatisation, de capacités d'intégration et d'IA agentique — répondant aux besoins actuels de la coopérative tout en offrant une marge d'évolution. Les outils sans code sont ici importants car ils permettent au personnel métier, et pas seulement aux développeurs, de configurer et d'adapter les workflows à mesure que les besoins de service aux membres évoluent, ce qui est particulièrement précieux pour les institutions dépourvues de grandes équipes informatiques internes. La direction de Securityplus a vu un potentiel particulier dans une technologie capable d'aider les employés à naviguer dans l'information, à automatiser les activités routinières et à faire émerger des informations pertinentes, libérant ainsi du temps pour ce que la technologie ne peut remplacer : construire des relations significatives avec les membres.

Securityplus déploie Creatio pour offrir aux employés une vue unifiée à 360 degrés de chaque membre et mettre cette connaissance au service d'expériences plus personnalisées et proactives. La plateforme réunira le service aux membres, la gestion des relations, les recommandations et la gestion des prospects dans un environnement unique, remplaçant les outils fragmentés et les transmissions manuelles par des workflows cohérents pour gérer les demandes et identifier les opportunités d'approfondir les relations avec les membres. Pour Securityplus, le succès ne se mesurera pas seulement à l'adoption du CRM, mais à la capacité de la technologie à créer de meilleures expériences et des relations plus solides avec les membres.

« Pour Securityplus, il s'agit de bien plus qu'un investissement technologique. C'est un investissement dans la manière dont nous voulons servir nos membres et donner à nos employés les moyens d'agir à l'avenir. Nous construisons délibérément une organisation où la technologie rend l'expérience humaine meilleure, et non moins personnelle. La bonne technologie doit supprimer les frictions, fournir des informations et donner aux employés plus de temps pour des conversations significatives et percutantes. Notre partenariat avec Creatio fait partie intégrante de la création de cet avenir. »

— Jeffrey Gehris, CCE, Vice-président exécutif, Directeur de la stratégie et de l'expérience, Securityplus FCU

Securityplus voit un potentiel important pour l'IA dans les services financiers. La coopérative l'aborde avec le même sens du but et la même responsabilité qu'elle applique à tout ce qui touche les membres — en utilisant l'IA pour aider les employés à résumer les interactions avec les membres, faire émerger des informations pertinentes, recommander les étapes suivantes, automatiser les activités routinières, assister les demandes de service et identifier les opportunités de mieux répondre aux besoins financiers d'un membre. Avec le temps, Securityplus s'attend à ce que l'IA aide l'organisation à reconnaître des schémas et à anticiper les besoins des membres, passant d'une approche réactive à une approche proactive.

« Pour nous, l'avenir ne consiste pas à choisir entre l'innovation numérique et la connexion humaine. Il s'agit de réunir les deux pour créer une expérience membre plus simple, plus intelligente et plus personnalisée. »

— Jeffrey Gehris, CCE, Vice-président exécutif, Directeur de la stratégie et de l'expérience, Securityplus FCU

Les coopératives de crédit sont construites autour des relations avec les membres plutôt que des rendements pour les actionnaires, ce qui fait du service personnel un élément central de leur compétitivité face aux grandes banques. Le déploiement de Securityplus reflète une évolution plus large des institutions financières communautaires vers les technologies agentiques sans code, capables de moderniser l'engagement envers les membres sans perdre cette dimension humaine. Alors que le service assisté par IA se généralise dans la banque, les coopératives de crédit doivent en outre veiller à l'appliquer dans des contextes réglementés et orientés membres — un accent reflété dans l'approche responsable de l'IA affichée par Securityplus.

Source : GlobalFinTechSeries