La Securities and Exchange Commission américaine a accusé Cryptoaiml Ltd. et Cryptoaiml Capital Foundation de fraude, alléguant que ces entités ont détourné plus de 12,5 millions de dollars d'investisseurs via une fausse plateforme de trading crypto et de faux agréments réglementaires. La plainte a été déposée le 29 septembre 2026 devant le tribunal de district des États-Unis pour le district sud de New York.

Un schéma de trading présumé basé sur WhatsApp

Selon le communiqué de litige de la SEC, les entités ont animé des groupes WhatsApp d'au moins août 2024 à mars 2025, dans lesquels elles se faisaient passer pour des professionnels de l'investissement afin de gagner la confiance des investisseurs. Ces groupes proposaient des signaux et des conseils de trading prétendument générés par l'IA, censés produire des profits importants. En opérant au sein de groupes de messagerie privés, la démarche ancrait entièrement la confiance des investisseurs dans les personas derrière ces discussions — précisément les identités que la SEC affirme avoir été usurpées.

Les défendeurs auraient dirigé les investisseurs et les clients vers l'ouverture de comptes sur une fausse plateforme de trading, puis manipulé ces titulaires de comptes pour qu'ils y transfèrent des actifs crypto. Dans certains cas, des investisseurs ont signé des accords de gestion d'investissement présentés comme légitimes. La Securities and Exchange Commission indique que ces accords auraient établi une relation de conseiller en investissement avec des investisseurs de bonne foi. La plainte nomme à la fois Cryptoaiml Ltd. et Cryptoaiml Capital Foundation comme défendeurs. Ce cadrage de conseiller-client relie également les faits aux dispositions de l'Investment Advisers Act citées plus loin dans la plainte.

Agréments réglementaires falsifiés et profits fictifs

Les entités auraient prétendu être certifiées par des régulateurs, dont la SEC, afin d'attirer des investisseurs et des clients vers leur plateforme. Elles ont également publié une capture d'écran d'un formulaire Form D falsifié prétendument déposé par Cryptoaiml Ltd., selon l'agence. Selon les règles fédérales sur les valeurs mobilières, le formulaire Form D est un dépôt de notification que les entreprises soumettent à la SEC lorsqu'elles vendent des titres dans le cadre d'offres exemptées, et il signale l'existence d'une offre plutôt qu'une approbation réglementaire du déposant. Dans ce contexte, un dépôt falsifié présenterait des documents d'exemption de routine comme preuve de légitimité réglementaire.

La SEC allègue qu'il n'existait aucune véritable plateforme de trading et qu'aucun trading n'a jamais eu lieu, les profits affichés aux investisseurs étant fictifs. Lorsque les investisseurs ont tenté de retirer des fonds, les défendeurs leur auraient indiqué que leurs comptes étaient gelés et exigé le paiement de frais préalables frauduleux avant d'accéder à leur argent — une structure dans laquelle les tentatives de retrait généraient nouvelles demandes de paiement plutôt que des versements. Les allégations décrivent une plateforme présentant une activité d'investissement alors que, selon la SEC, aucune n'était exercée. Les agréments réglementaires revendiqués et les rendements d'investissement annoncés font partie du dossier de fraude de l'agence.

La SEC demande des injonctions et des sanctions financières

La plainte invoque des violations de l'article 10(b) du Securities Exchange Act de 1934 et de la règle 10b-5 associée, ainsi que des violations des articles 206(1) et 206(2) de l'Investment Advisers Act de 1940. L'article 10(b) et la règle 10b-5 constituent les principales dispositions anti-fraude de la SEC, couvrant les comportements trompeurs dans l'achat ou la vente de titres, tandis que les articles 206(1) et 206(2) interdisent la fraude par les conseillers en investissement — le rôle que les défendeurs auraient revendiqué via les accords de gestion d'investissement. L'agence demande des injonctions permanentes, des injonctions comportementales, la restitution des gains illicites et des pénalités civiles. Il s'agit de demandes formulées dans la plainte de la SEC, et non de sanctions déjà prononcées, et le tribunal décidera de les accorder au fur et à mesure de la procédure.

L'enquête a été menée par David S. Brown et Madiha M. Zuberi, avec l'assistance de Thomas Bedkowski. Diana K. Tani et Laura D'Allaird ont supervisé l'enquête. La SEC a par ailleurs indiqué que le formulaire Form D de Cryptoaiml Ltd. avait été retiré de son site web. Ruth Pinkel dirigera le contentieux, sous la supervision de Stephen Kam du bureau régional de la SEC à Los Angeles.