Savvy Wealth, la plateforme de gestion de patrimoine nativement IA destinée aux conseillers financiers indépendants, a annoncé le lancement de Savvy Custodial Platform, une nouvelle offre de conservation conçue pour les dirigeants et les sociétés de conseillers en investissement enregistrés (RIA).

Avec cette plateforme, les RIA indépendants peuvent intégrer des clients en 90 secondes à peine et transférer des actifs en quelques clics. Savvy a indiqué que l'offre remplace la paperasse et les délais des relations de conservation historiques par une expérience moderne, numérique et personnalisée pour le conseiller comme pour le client, couvrant tout, de l'ouverture et l'alimentation des comptes au service au quotidien.

La conservation constitue le cœur opérationnel de toute activité de conseil : c'est là que les comptes clients sont ouverts, alimentés et gérés, et c'est là que les flux de travail tels que la facturation, le trading et le reporting s'intègrent correctement ou se fragmentent entre des systèmes déconnectés. Cela fait de la couche de conservation l'une des décisions d'infrastructure les plus déterminantes pour une société indépendante — et, historiquement, l'une des plus lentes à évoluer.

Savvy Custodial Platform offre quatre capacités principales :

• Intégration numérique instantanée — les comptes peuvent être ouverts et alimentés sans paperasse ni délais de plusieurs jours
• Expérience rapide et intuitive — un logiciel moderne conçu spécifiquement pour la façon dont les conseillers travaillent réellement
• Contrôle en marque blanche — les conseillers peuvent offrir une expérience client qui ressemble à leur propre société, et non à celle d'un autre
• Intégré à la pratique — CRM, facturation, trading et reporting réunis dans un seul système connecté

Pour les RIA, la relation de conservation est l'endroit où l'indépendance atteint un plafond. Un dirigeant de RIA peut contrôler la société, le portefeuille et chaque décision d'investissement, tout en gérant son activité sur des systèmes de conservation conçus il y a des décennies : formulaires papier, ouvertures de comptes s'étalant sur plusieurs jours et files d'attente du service client. Savvy Custodial Platform étend l'indépendance qui caractérise les offres de Savvy pour lesIA jusqu'à la couche d'infrastructure de conservation elle-même, permettant de gagner plus de temps et de servir les clients plus facilement.

« Depuis le premier jour chez Savvy, nous nous sommes donné pour mission d'éliminer tout ce qui se dresse entre un conseiller et son client », a déclaré Ritik Malhotra, fondateur et PDG de Savvy Wealth. « Pour un dirigeant de RIA, l'indépendance ne devrait pas s'arrêter à la possession de sa propre société. Elle devrait s'étendre à chaque compte, à chaque relation et à chaque choix qu'il fait pour ceux qu'il sert. C'est ce que Savvy Custodial Platform est conçue pour protéger. »

L'infrastructure derrière la plateforme a été façonnée en étroite collaboration avec les conseillers eux-mêmes, en s'appuyant sur leurs véritables points de friction, afin de construire une meilleure solution pour les RIA.

« Nous n'avons pas travaillé à partir d'une liste de conventions héritées du passé. La croissance de notre canal RIA au cours des dernières années nous a donné une place au premier rang pour observer ce dont les conseillers ont réellement besoin pour gérer une pratique de premier ordre », a déclaré Malhotra.

Les conseillers enregistrés sous le RIA de Savvy ont déjà accès à cette intégration approfondie de conservation, et ce lancement étend cet aspect de la plateforme RIA à l'ensemble du marché des RIA. Cette initiative permet à Savvy de servir les conseillers indépendants qui souhaitent conserver leur propre ADV et leurs propres opérations — ouvrant la même infrastructure aux sociétés qui ont historiquement géré leurs activités sur des systèmes de conservation hérités, des formulaires papier aux ouvertures de comptes s'étalant sur plusieurs jours.

Savvy a indiqué que ce lancement vise à donner aux dirigeants de RIA un contrôle accru sur l'expérience client, de l'ouverture des comptes au service continu. Avec la conservation désormais intégrée à la couche de gestion de pratique de la pile de Savvy, l'argumentaire de la plateforme reposera sur les promesses sur lesquelles Savvy a bâti ce lancement : intégration des clients en 90 secondes, expériences en marque blanche et un seul système connecté pour le CRM, la facturation, le trading et le reporting.