L'Arabie saoudite a placé les transferts financiers à destination des Émirats arabes unis sous un contrôle réglementaire renforcé, une mesure qui a retardé ou retourné certains paiements, selon trois personnes ayant une connaissance directe de la situation, interrogées par Reuters. Ces mesures concernent les paiements entre deux des plus grandes économies du Golfe.

Selon les sources, la banque centrale saoudienne a demandé plus tôt cette année aux principales banques d'appliquer des vérifications renforcées aux règlements avec les Émirats arabes unis. Six chefs d'entreprise ont déclaré à Reuters que des banques saoudiennes avaient retardé ou retourné des transferts dans plusieurs devises sans fournir d'explication officielle. Selon trois banquiers connaissant bien le processus, certains transferts mettent désormais des semaines à être traités, tandis que d'autres échouent complètement. Trois chefs d'entreprise ont indiqué que leurs sociétés avaient commencé à faire transiter les paiements par des pays tiers afin d'éviter ces retards. Une vigilance renforcée de ce type s'accompagne généralement de demandes de documentation supplémentaires et de vérifications de l'origine des fonds, des étapes qui allongent en principe les délais de traitement, tandis que le transit par des pays tiers ajoute habituellement des coûts et des étapes de traitement supplémentaires pour les entreprises concernées.

La banque centrale saoudienne a déclaré qu'il n'existait « aucune restriction directe visant des pays spécifiques », ajoutant que les banques appliquent des contrôles fondés sur des évaluations internes des risques, y compris le risque pays et le risque géographique, dans un cadre aligné sur les normes du Groupe d'action financière (FATF). Le FATF, organisme intergouvernemental basé à Paris, définit les normes mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, même si chaque banque conserve ses propres notations de risque pays qui déterminent le degré de contrôle appliqué à un paiement donné.

Un responsable émirien a déclaré que le ministère de l'Économie du pays n'avait pas reçu de signalements d'entreprises du secteur privé concernant des retards inhabituels dans les transferts entre les deux pays. Selon ce responsable, l'Arabie saoudite et les Émirats arabes unis conservent des liens économiques et commerciaux profonds.

Selon deux des sources, ce contrôle supplémentaire place les Émirats arabes unis parmi plus d'une demi-douzaine de juridictions que l'Arabie saoudite considère comme présentant un risque élevé de criminalité financière. Les Émirats arabes unis avaient été placés en mars 2022 sur la « liste grise » du FATF, qui recense les juridictions soumises à une surveillance renforcée, avant d'en être retirés en 2024 après avoir amélioré leur dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent. L'inscription sur la liste grise a par le passé conduit les banques du monde entier à appliquer des contrôles plus stricts et, dans certains cas, à réduire leurs relations de correspondance bancaire avec les pays concernés.

Une source saoudienne bien informée a décrit ces mesures comme un « message subtil » adressé aux dirigeants émiriens après des mois de tensions. Les deux pays sont en désaccord sur la politique pétrolière, l'influence géopolitique ainsi que la concurrence pour les investissements étrangers et les talents, même si les autorités des deux pays n'ont pas précisé ce qui a motivé cette décision. L'Arabie saoudite est le plus grand producteur de l'OPEP et constitue depuis longtemps la voix dominante de cette organisation, qui coordonne la politique de production entre ses membres.

Les liens économiques entre les deux nations demeurent étendus. L'Arabie saoudite est le plus grand partenaire commercial des Émirats arabes unis dans le monde arabe, tandis que ces derniers constituaient en 2024 la cinquième destination des exportations saoudiennes et leur quatrième source d'importations, selon l'Observatoire de la complexité économique.

Des entreprises ont indiqué à Reuters que les problèmes de paiement avaient commencé dans les semaines ayant suivi l'annonce faite en avril par les Émirats arabes unis de leur départ de l'OPEP. Un investisseur a rapporté que des entreprises attendaient depuis des semaines certains paiements, y compris pour des montants inférieurs à 1 million de dirhams (272 257 dollars), alors que les délais de traitement étaient auparavant de quelques jours. Pour les entreprises transférant des fonds entre les deux pays, les signaux à surveiller désormais incluent le retour éventuel des délais de traitement à la norme antérieure de quelques jours, la réception éventuelle par le ministère émirien de l'Économie de plaintes officielles, et la publication éventuelle par l'une ou l'autre des banques centrales de détails sur les contrôles qu'elle applique à ce couloir financier.