RISR, une plateforme d'engagement des propriétaires d'entreprises de premier plan destinée aux conseillers financiers, a annoncé l'élargissement de sa relation avec Osaic, Inc. (« Osaic »), l'un des plus grands prestataires de stratégies de gestion de patrimoine du pays, accompagnant plus de 10 000 professionnels financiers au service de clients à travers les États-Unis. Cette expansion s'appuie sur une collaboration initiée en 2025 et souligne l'investissement continu d'Osaic pour équiper les conseillers afin de répondre aux besoins complexes des entrepreneurs et des propriétaires d'entreprises — un segment de clientèle qui représente une part importante des foyers à patrimoine élevé, mais dont l'actif principal est souvent une entreprise fermée et non liquide plutôt qu'un portefeuille traditionnel de valeurs mobilières.

Les capacités améliorées permettent aux conseillers d'offrir un accompagnement plus approfondi en intégrant l'évaluation d'entreprises, la planification de la succession, les stratégies de sortie et la gestion des risques d'entreprise dans le processus de planification financière. Les conseillers au sein du réseau Osaic sont également mieux positionnés pour relier la richesse commerciale d'un client à ses objectifs financiers personnels, facilitant ainsi des conversations plus globales et stratégiques.

« À mesure que la demande de planification sophistiquée pour les propriétaires d'entreprises continue de croître, il est essentiel que nos conseillers aient accès aux outils et aux ressources nécessaires pour servir leurs clients en toute confiance », a déclaré Jerry Schreck, senior vice president, advisor education and training chez Osaic. « RISR aide nos professionnels financiers à découvrir les opportunités plus efficacement et à engager les clients dans des conversations plus approfondies sur la planification patrimoniale à long terme. »

Les recherches du McKinsey Institute for Economic Mobility estiment qu'environ 6 millions de petites et moyennes entreprises changeront de mains d'ici 2035 au moment du départ à la retraite de leurs propriétaires. Parmi celles-ci, plus d'un million pourraient être des candidates viables à une vente ou à une transition vers la propriété des salariés, représentant environ 5 000 milliards de dollars de valeur d'entreprise. À mesure que ce transfert historique de patrimoine et de propriété se déroule, les conseillers seront de plus en plus sollicités pour fournir des conseils qui vont au-delà de la planification financière traditionnelle et qui répondent aux défis uniques de la propriété d'entreprise, de la succession et des transitions.

Historiquement, fournir ce niveau de conseil nécessitait une expertise spécialisée et un investissement temporel important, ce qui limitait la capacité de nombreux conseillers à servir les clients propriétaires d'entreprises fermées à grande échelle. Il en résulta un manque de conseil bien documenté : de nombreux propriétaires d'entreprises bénéficiaient d'une gestion de placements et d'une planification de base de la retraite, mais recevaient peu de conseils coordonnés sur l'évaluation, la protection ou la transition de leur actif le plus important. Aujourd'hui, les avancées technologiques en matière de planification permettent aux conseillers et aux équipes de planification avancée d'évaluer la valeur des entreprises, d'identifier les risques et de faciliter les conversations autour des transitions d'entreprise plus efficacement — une évolution qui pousse les courtiers indépendants et les plateformes de conseillers en investissement enregistrés de l'ensemble du secteur à élargir leurs boîtes à outils de planification.

La fonctionnalité Document Summaries récemment lancée par RISR rationalise davantage ce processus en offrant une analyse propulsée par l'IA des documents de planification clés, aidant les conseillers à découvrir les risques et à fournir des conseils plus éclairés en une fraction du temps auparavant nécessaire.

« Les propriétaires d'entreprises sont confrontés à des défis de planification qui vont bien au-delà des placements et des comptes de retraite », a déclaré Amanda Bussa, managing partner chez Bussa Financial Partners. « RISR m'aide à apporter de la clarté à l'une des questions les plus importantes qu'ils se posent : combien vaut mon entreprise aujourd'hui, et comment puis-je augmenter cette valeur au fil du temps ? Les informations fournies par le logiciel me permettent de guider des conversations plus stratégiques autour de la croissance, de la succession et de la planification de sortie afin que les clients puissent avancer en toute confiance. »

En tant que l'une des plus grandes organisations de gestion de patrimoine du pays, Osaic continue d'investir dans la technologie et les ressources dont les conseillers ont besoin pour servir les entrepreneurs et les propriétaires d'entreprises à chaque étape du cycle de vie de l'entreprise. L'élargissement de la relation avec RISR reflète cet engagement et soutient les conseillers dans la navigation de conversations de planification de plus en plus complexes avec des clients dont les vies financières personnelles et professionnelles sont profondément interconnectées. Pour les conseillers qui servent ce segment, la capacité de faire émerger les risques d'entreprise et les questions de succession tôt — bien avant qu'une transaction ne soit envisagée — est devenue un facteur de différenciation déterminant pour conquérir et fidéliser les clients propriétaires d'entreprises.