Ripple, fournisseur de solutions blockchain couvrant la finance traditionnelle et numérique, et BNY, société mondiale de services financiers, ont annoncé l'élargissement de leur collaboration stratégique afin d'étendre les capacités de garde d'actifs numériques institutionnels et d'explorer de nouveaux cas d'usage institutionnels de la technologie blockchain, dont le financement du commerce tokenisé. Cette collaboration associe les solutions d'actifs numériques de Ripple et le XRP Ledger (XRPL), une blockchain publique, à la envergure, au modèle de services et aux capacités numériques de BNY. Ce rapprochement illustre un défi central de l'adoption institutionnelle des actifs numériques : relier l'infrastructure des blockchains publiques aux cadres de garde et de services que les grandes institutions financières opèrent déjà.

S'appuyant sur le rôle existant de BNY en tant que dépositaire principal des réserves du stablecoin de Ripple, RLUSD, et sur sa relation de garde avec Ripple Prime, BNY prend désormais en charge XRP, l'actif numérique natif du XRP Ledger, aux côtés du RLUSD, sur sa plateforme de garde d'actifs numériques. La plateforme est conçue pour offrir aux clients institutionnels une garde sécurisée des actifs numériques dans le cadre de la gouvernance, des contrôles et de la résilience du modèle de services plus large de BNY, offrant aux clients éligibles un moyen simplifié de conserver, détenir et transférer des actifs numériques. Pour les institutions, détenir l'actif natif du registre et le stablecoin de Ripple auprès d'un même dépositaire bancaire réduit le nombre de points de contact opérationnels entre les services traditionnels et l'activité onchain.

« Nous dépassons désormais l'émission initiale d'actifs onchain – l'enjeu est à présent de rendre ces actifs tokenisés utilisables pour les paiements et le collatéral sur les marchés financiers », a déclaré Monica Long, Présidente de Ripple. « Avec BNY, nous connectons les composants nécessaires de l'infrastructure financière sur le XRP Ledger afin que les institutions puissent passer de la détention d'actifs numériques à leur utilisation au sein des marchés de capitaux et du financement du commerce, en toute fluidité. »

« L'infrastructure de marché du futur assurera la connectivité entre paiements, liquidité, collatéral et titres, portée par des ponts architecturés entre les systèmes traditionnels à grande échelle et la technologie blockchain toujours disponible », a déclaré Carolyn Weinberg, Chief Innovation and Market Transformation Officer de BNY. « En collaboration avec Ripple, nous œuvrons à façonner un système financier plus continu, plus efficace et plus résilient, ouvrant la voie à une adoption institutionnelle plus large. »

Dans le cadre de cet accord élargi, BNY entend étendre son soutien aux actifs tokenisés et aux produits d'investissement émis sur le XRPL à mesure que les cas d'usage institutionnels sur le registre se développent. BNY travaillera également avec Ripple pour permettre à ses clients de frapper et de racheter du RLUSD directement auprès de BNY. Ces deux initiatives visent à soutenir, au fil du temps, des flux de paiements, de règlement et de collatéral plus efficaces. La frappe et le rachat directs via BNY placeraient ces opérations de stablecoin dans la même relation de services que la garde, plutôt que d'exiger des clients qu'ils maintiennent des canaux distincts pour chaque fonction.

Ripple et BNY entendent également faire progresser le financement du commerce tokenisé sur le XRPL, sous réserve des besoins des clients. Le financement du commerce tokenisé utilise la technologie blockchain pour représenter numériquement des actifs existants de financement du commerce, tels que les créances, avec le potentiel d'élargir l'accès des investisseurs et de simplifier la gestion et la distribution de ces actifs. Comme les actifs tels que les créances n'ont traditionnellement atteint qu'un cercle limité d'investisseurs, l'élargissement de l'accès constitue l'objectif affiché de la première étape de la collaboration dans ce domaine : une initiative de financement de la chaîne d'approvisionnement avec C2FO, plateforme mondiale de capital de travail, axée sur l'élargissement de l'accès des investisseurs à cette classe d'actifs.

« Nous avons passé des années à construire une plateforme offrant aux entreprises plus d'informations et de contrôle sur leur capital de travail. La prochaine opportunité consiste à rendre l'infrastructure financière de notre place de marché aussi efficace et connectée que l'expérience que nous avons créée pour nos clients », a déclaré Ragui Selwanes, Président et COO Americas de C2FO. « En travaillant avec Ripple et BNY et en tirant parti du XRPL, nous sommes enthousiastes à l'idée d'explorer comment un nouveau modèle de financement des créances approuvées pourrait élargir l'accès au capital tout en préservant les relations et l'expérience en lesquelles nos clients ont déjà confiance. »

Conçu sur mesure pour un usage institutionnel, le RLUSD a atteint environ 2,5 milliards de dollars de capitalisation et prend en charge des cas d'usage dans les paiements, le trading et la finance tokenisée. Le XRP Ledger a traité plus de 4,6 milliards de transactions depuis son lancement, avec un règlement des transactions en trois à cinq secondes environ. Ses capacités natives d'émission, de transfert et d'échange d'actifs numériques soutiennent les cas d'usage institutionnels sur le registre. Ces caractéristiques de débit et de règlement constituent la base technique des flux de paiements et de collatéral autour desquels la collaboration est construite.

Plusieurs éléments de l'annonce restent prospectifs : le soutien élargi de BNY aux actifs émis sur le XRPL, la frappe et le rachat directs de RLUSD pour les clients de BNY, ainsi que l'initiative de financement de la chaîne d'approvisionnement avec C2FO sont tous présentés comme des intentions ou des explorations plutôt que des déploiements achevés. Leur évolution vers des services opérationnels indiquera jusqu'où le rapprochement entre l'infrastructure des blockchains publiques et des services de niveau bancaire aura dépassé le stade de l'annonce.

Source : Globalfintechseries