Polymarket US a fait face à une tentative de fraude impliquant au moins 10 millions de dollars de transactions par cartes de débit volées plus tôt cette année, alors que l'entreprise de marchés de prévision s'efforçait d'étendre son activité régulée aux États-Unis.

En février, des fraudeurs ont lié des cartes volées à des milliers de comptes Polymarket US, déposé des fonds et tenté de déplacer l'argent via des paris avant de le retirer vers des cartes ou des comptes qu'ils contrôlaient. À un moment donné, le processeur de paiements Checkout.com rejetait plus de 80 % des dépôts qu'il traitait comme frauduleux, contre un taux d'environ 1 % dans le secteur. Cet écart montre que la tentative de fraude dépassait largement les niveaux habituels de fraude aux paiements et souligne pourquoi les contrôles contre la fraude aux paiements sont devenus un enjeu opérationnel central pour Polymarket lors de son expansion américaine.

Les contrôles internes mis sous pression

Polymarket exigeait initialement que les retraits soient effectués vers la même source de paiement utilisée pour les dépôts. Cette mesure limitait la possibilité de transférer les fonds issus de cartes volées vers des comptes distincts, mais cette protection a ensuite été assouplie alors que l'entreprise cherchait à améliorer son expérience de dépôt et de retrait. Ce compromis illustre un défi récurrent des opérations de paiement : réduire les frictions pour les utilisateurs légitimes peut aussi rouvrir des voies exploitées par les réseaux de fraude.

Des personnes familiarisées avec les discussions internes ont indiqué que le PDG Shayne Coplan avait demandé aux employés de continuer à privilégier la croissance et de gérer une éventuelle amende réglementaire plus tard, si celle-ci survenait. Le personnel de conformité avait fait part de ses préoccupations après la flambée transactions rejetées.

Les problèmes de sécurité se sont poursuivis au-delà de cette campagne de fraude par cartes volées. Un problème d'ingénierie en juillet a exposé près de 500 comptes à un risque de prise de contrôle, créant un autre défi opérationnel alors que Polymarket étendait sa plateforme américaine.

L'entreprise avait également fait l'objet d'un examen concernant ses pratiques marketing. Une enquête distincte a révélé que Polymarket avait rémunéré des créateurs pour promouvoir des transactions simulées à l'aide de répliques de son interface de trading. L'entreprise a ensuite remanié ses pratiques marketing.

Polymarket renforce son équipe de conformité

Polymarket a depuis ajouté des cadres seniors en conformité, surveillance et risque à mesure que son activité américaine se développe. Megan McGrath, auparavant directrice de la conformité de Robinhood, occupe désormais le même poste chez Polymarket US. L'ancien dirigeant du Nasdaq Paul Jordan a rejoint l'entreprise en tant que directeur des risques.

Shana Bautista, ancienne responsable du FBI et enquêtrice chez Coinbase, est devenue responsable mondiale des enquêtes et du renseignement de Polymarket. Bautista a déclaré en août que l'entreprise disposait des ressources nécessaires pour enquêter sur les transactions suspectes alors que l'activité s'intensifie à l'approche des élections de mi-mandat américaines.

Les règles actuelles d'intégrité des marchés de Polymarket interdisent la fraude, la manipulation de marché et les transactions sur la base d'informations confidentielles volées. Sa bourse américaine utilise également la National Futures Association comme prestataire de services réglementaires pour la surveillance des marchés.

Le Congrès a par ailleurs renforcé son examen des contrôles des marchés de prévision. La commission House Oversight a ouvert en mai une enquête sur Polymarket et Kalshi, demandant des documents relatifs à la vérification d'identité, aux signalements d'activités suspectes, à la surveillance des marchés et au traitement des informations non publiques — des domaines qui recoupent les fonctions de conformité, de surveillance et de risque que Polymarket renforce.

Polymarket élargit son équipe dirigeante à mesure qu'elle se prépare à une potentielle introduction en bourse et qu'elle concurrence Kalshi, Robinhood et d'autres plateformes sur le marché américain des contrats d'événements, en rapide croissance. La demande de documents de la House Oversight, l'activité de trading autour des élections de mi-mandat américaines et la concurrence avec Kalshi et Robinhood font partie des développements à suivre à mesure que le déploiement américain de l'entreprise progresse.

Source Crypto Adventure.